ПИФы Сбербанка: сравнение доходности фондов

Что такое паевые инвестиционные фонды

Физические лица в большинстве случаев не имеют возможности эффективно вкладывать деньги в различные проекты с целью получения прибыли.

Связано это со следующими факторами:

1. Отсутствием необходимых знаний для грамотного вложения и распределения денег.
2. Отсутствием времени на постоянный мониторинг внешней и внутренней конъюнктуры для оперативного управления финансовыми потоками.
3. Небольшие располагаемые суммы для вложений не позволяют эффективно диверсифицировать инвестиции, реализуя принцип «не складывать все яйца в одну корзину», тем самым снижая вероятность получения убытков вместо доходов.

Каждый клиент фонда покупает одну или несколько долей (их число может быть и дробным), стоимость пая изменяется в соответствии с прибылью, которую приносит инвестирование денег. Пайщик при желании может:

• погасить пай;
• продать пай.

Продажа или погашение долей подразумевает, что стоимость пая за период вложения выросла. На большом промежутке времени (несколько лет) обычно так и бывает. За более короткие периоды цена доли может не вырасти или даже временно снизиться. Поэтому такое вложение денег особенно эффективно при долгосрочном сотрудничестве.

Важно! Следует понимать, что, хотя прибыль от вложения денег в подобные компании выше, чем от финансов, лежащих на депозите, доход от любых инвестиций предполагает определенный риск, который неотделим от величины прибыльности.

Даже профессионалы не могут точно прогнозировать эффективность работы ПИФа даже на длительные периоды, не говоря уж о расчетах доходов в краткосрочной перспективе.

Серьезным критерием для выбора фонда для вложения денег является соотношения вероятности невозврата средств к прибыльности. По доходности ПИФы Сбербанка можно разделить на три группы:

1. Фонды с низким риском/невысокой прибылью (чаще всего это фонды облигаций).
2. Высокодоходные, но высокорискованные паевые инвестиционные фонды Сбербанка (характерный пример – инвестирование в акции).
3. С умеренным риском/повышенной прибылью (смешанные вложения, в том числе, в недвижимость).

Как стать пайщиком

«Сбербанк Управление Активами» – это отечественная финансовая структура, у которой есть специальная лицензия, позволяющая вести деятельность с рисковыми облигациями. Вложение средств в «Фонд перспективных облигаций» доступно всем гражданам РФ, достигшим совершеннолетнего возраста. Для этого будущему инвестору нужно обратиться в любое отделение, которое предоставляет такую услугу. Со списком офисов можно ознакомиться на сайте Сбербанка.

Весь процесс покупки делиться на следующие этапы:

1. Консультация со специалистом «Фонда перспективных облигаций» (клиенту следует подробно разъяснить свои ожидания по поводу вложения денег).
2. Подбор портфеля. Для сбалансирования рисков специалисты часто рекомендуют кроме облигаций этого фонда вкладывать деньги в другие ПИФы.
3. Заполнение заявления на открытие банковского счета (при себе должен быть гражданский паспорт). Счет нужен для управления денежными средствами – пополнения и оплаты пая или вывода средств.
4. Составление заявления для приобретения пая. В нем обязательно указывают в какие продукты инвестор решил вложить деньги. Чтобы сделать правильный выбор, рекомендуется подробно и внимательно изучить всю информацию.
5. Внесение средств. Положить деньги можно наличными через кассу банка, перечислением с карты на специальные реквизиты или на открытый ранее счет (с него можно в дальнейшем переводить деньги для увеличения размера вклада). Если со счета в Сбербанке переводить деньги на счет ПИФа, то комиссия взиматься не будет.

Все вышеописанные этапы не занимают много времени. Для консультации клиент может обратиться к специалисту по номеру: 8(800)1003111, а также в подразделение Сбербанка. Кроме этого, на сайте «Сбербанк Управление Активами» и непосредственного самого банковского учреждения можно найти подробные данные о фонде, цене пая в конкретную дату, увидеть динамику и уровень доходности. Например, можно отдельно сформировать отчет за 7 дней, месяц или год. Там же можно найти готовые обзоры и составленные графики по уменьшению и увеличению доходности и даже документацию.

Добрыня Никитич

ПИФ «Добрыня Никитич» от Сбера инвестирует в высоколиквидные акции с хорошим потенциалом роста. За последние три года работы этого фонда, Сбербанк смог продемонстрировать увеличение стоимости цены на акции в 46,11%. Фонд подходит для инвесторов толерантных к высокому уровню риска, которые хотят получить доходность выше прибыли от таких безрисковых активов, как государственные облигации и банковские депозиты. Оптимальный инвестиционный горизонт — от 1 года.

Как зарабатывать на ПИФах

Доход пайщика формируется разницей стоимости паев на момент покупки и продажи. Заработок во многом зависит от деятельности Управляющей компании и состояния рынка.

Перед покупкой ПИФов необходимо:

1. Ознакомиться с литературой по инвестированию.
2. Изучить текущую экономическую ситуацию.
3. Обратиться за помощью к профессионалам (получить консультацию можно на сайте компании «Сбербанк Управление активами»).

Доходность ПИФов Сбербанка

Для планирования финансов разработан калькулятор доходности ПИФов, находится он в Личном кабинете пользователя.

Выгодно покупать паи разных фондов — это минимизирует риск потерь и повысит вероятность получения хорошего дохода. Подобрать инвестиционный портфель можно с помощью специального калькулятора на сайте Сбербанка.

Рейтинг ПИФов по доходности

В таблице представлена десятка ПИФов в соответствии с рейтингом прибыльности:

ПИФ	Доходность с начала года (01.01.2018)	Стоимость пая в рублях
«Глобальный интернет»	19,23%	3 444.63
«Биотехнологии»	15,13%	1 018.94
«Природные ресурсы»	14,64%	1 356.41
«Америка»	13,44%	1 662.77
«Еврооблигации»	8,62%	2 343.43
«Золото»	5,58%	1 016.17
«Добрыня Никитич»	5,03%	9 775.24
«Европа»	4,37%	847.49
«Электроэнергетика»	3,76%	1 032.31
«Арендный бизнес»	3,69%	285 223.14

ПИФ Америка

Фонд «Америка» направляет активы в фондовый рынок США и предлагает возможность инвесторам заработать на возможном росте. Стратегия инвестирования строится на динамике индекса S&P500. Вложения в этот фонд рекомендуются для диверсификации общего портфеля.

Структура фонда на 31.03.2022

ТОП-10

Основные активыДоля в портфеле, %

ОКЕЙ, облигация, [4B02-03-36415-R-001P]	8.68
РЕСО-Лизинг, облигация, [4B02-11-36419-R-001P]	7.39
Банк ВТБ (ПАО), облигация, [4-05-01000-B-001P]	7.35
Группа компаний Самолет, облигация, [4B02-10-16493-A-001P]	7.01
Центральная ППК, облигация, [4B02-03-11252-A-001P]	6.87
Группа ЛСР (ПАО), облигация, [4B02-06-55234-E-001P]	6.61
Восточная Стивидорная Компания, облигация, [4B02-01-36527-R-001P]	6.54
КБ Ренессанс Кредит, облигация, [4B020603354B]	5.18
ХК Новотранс, облигация, [4B02-02-12414-F-001P]	5.04
ЭР-Телеком Холдинг, облигация, [4B02-01-53015-K-002P]	4.95

Полная структура доступна через сервис DATABASE INVESTFUNDS

ПИФ Илья Муромец от Сбербанка

Фонд «Илья Муромец» является менее рискованным, что весьма оптимально для тех инвесторов, которые только начинает вливаться в это дело. Величина минимального вклада в данное направление составляет 1000 руб. но при этом хранится сумма вклада будет в распоряжении банка на протяжении года.

Аналитические коэффициенты на 31.01.2022

Коэффициентпозиция / 214 фонда

Коэффициент Шарпа	0.075	162
Коэффициент Сортино	0.075	160
Волатильность	1.16%	23
VaR	-1.45%	22
α-коэффициент	-3.502
β-коэффициент	0.120
R2	26.25%

Общая информация

• Управляющая компания
  Первая
• Номер регистрации0327-76077399
• Валюта фондаRUB
• Формирование
  с 11.03.2005
  до 29.04.2005
• Пайщики на 30.12.202112 880
• БиржаМосковская биржа
• ТикерRU000A0EQ3T9
• ISINRU000A0EQ3T9

Объектами инвестирования являются российские рублевые облигации второго и третьего эшелонов, имеющие потенциал роста курсовой стоимости в средне- и долгосрочной перспективе и обладающие приемлемым уровнем надёжности.

Правила доверительного управления

Ключевой информационный документ 2022-04-29

Стоимость пая Фонда Перспективных облигаций Сбербанка на сегодня

На сегодняшний день пай можно приобрести за 4030,08 рублей, при этом стоимость чистых активов фонда составляет 17 816,07 млн рублей.

Доходность ПИФа перспективных облигаций Сбербанка равна 8,7%, при условии, что максимальное снижение параметра риска не превышало 14,4% за последние 10 лет.

На что следует обращать внимание, приобретая ПИФ?

Рассмотрим критерии, на которые стоит обратить внимание вкладчикам при выборе паевого фонда:

• Период работы;
• Результаты деятельности фонда;
• Количество владельцев паев;
• Размер комиссии при покупке и продаже пая;
• Другие платежи инвестора.

Сейчас читают:  Как приобрести облигации Беларусбанка?

Как работают ПИФы

Для управления финансами, собранными вкладчиками, предназначены управляющие компании. Они работают по договору доверительного управления. УК представляют собой команду квалифицированных профессионалов в финансовой области, которые обладают специальными знаниями, отсутствующими у обычных вкладчиков. Основным видом их деятельности является анализ внешних и внутренних факторов, мониторинг состояния различных секторов фондового рынка и принятие решений об инвестировании денежных активов фонда туда, где может быть получен максимальный доход.

Этот доход может быть получен от:

• покупки-продажи ценных бумаг;
• операций с недвижимостью (покупка, продажа, сдача в аренду);
• инвестиций в различные проекты;
• операций с иностранными валютами;
• прочих видов деятельности, разрешенных законодательством.

Деятельность ПИФов контролируется государственными органами, и, в первую очередь, Центробанком РФ. Следует знать, что деятельность таких компаний должна быть прозрачной – это требования российского законодательства. Поэтому вся информация о деятельности каждого фонда в обязательном порядке публикуется в печатных СМИ и на официальных ресурсах в интернете.

Важно! Данный вид деятельности подлежит обязательному лицензированию.

Все это снижает возможности создания мошеннических схем под видом ПИФов практически до нуля.

Мнение экспертаАнастасия ЯковлеваБанковский кредитный эксперт Подать заявку Прямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?

Глобальный интернет

ПИФ «Глобальный интернет» является весьма рискованным, но при этом всё больше инвесторов желает внести свою финансирование в разработку программного обеспечения, а также для поддержки тех людей, которые занимаются деятельности во всемирной паутине. В последнее время этот род деятельности набирает популярности и демонстрирует стабильный рост акции, и при этом риски сохраняются. В этом направлении инвестиционные средства идут не только на российские нужды, но и для нужд зарубежных предприятий. Средний срок данной инвестиционной деятельности составляет 3 года. Что касается риска то стоимость на акции если и упадет то это будет на небольшой промежуток времени ведь всё зависит от колебания на мировом рынке.

Условия инвестирования

ПИФ является профессиональным участником фондового рынка. Ресурсы компании и опыт аналитиков дают возможность населению получать доход, просто вкладывая деньги. Но фонд устанавливает определенные условия, на которых основывается сотрудничество и совместная инвестиционная деятельность:

• Минимальный размер вложения, если пай покупается в личном онлайн-профиле или через приложение для мобильных устройств, – 1 тыс. руб., а если в отделении Сбербанка или Управляющей компании – 15 тыс. руб.
• Приобретение пая сопровождается взиманием комиссии (надбавки) в размере 0,5% для сумм более 3 млн. руб. и 1% до 3 млн. руб.
• Погашение пая сопровождается удержанием комиссии (скидки) в размере 0%, если инвестор владеет паем более 732 дней, 1% — от 181 до 731 дня, 2% — от 0 до 180 дней.
• Максимальный срок вложения не ограничен.
• Доступна функция пополнения пая в любое время и использование его как копилки.
• Разрешено снимать средства (погашать пай) и при этом не терять накопленный доход.

Если клиент в дальнейшем захочет вложить деньги для следующих покупок паев, то минимальная сумма для этого установлена в размере 1 тыс. руб. Кроме этого, он может поменять пай одного фонда на другой без уплаты комиссии.

Инвесторы, которые купили пай после 1 января 2014 года и продали его дороже после трех или более лет владения, освобождаются от уплаты НДФЛ с полученной прибыли. Это правило касается сумм, не превышающих 3 млн. руб.

ПИФы Сбербанка России – плюсы выбора

Плюсы паевых фондов Сбербанка:

1. Доходность выше, чем по банковским депозитам. Соответственно, вкладывать в ПИФы выгоднее.
2. Доступность. Открыть ПИФ может каждый желающий. Не обязательно иметь навыки управления и разбираться в акциях и других ценных бумагах, эти функции возлагаются на УК.
3. Невысокая цена пая.
4. Простота оформления покупки и продажи.
5. Разнообразие ПИФов. Здесь стоит не забывать о правиле: чем больше доходность, тем выше риск.
6. Безопасность вложений. Этот процесс контролируется на государственном уровне. Деньги пайщиков хранятся в специальном депозитарии.
7. Налоги платит сама УК по ставке 13%, декларацию подавать не нужно. Владение паями более трёх лет освобождает доход от налогообложения.

Как вывести свои деньги из ПИФа?

Заявка на погашение паев оформляется в Сбербанке в любой рабочий день на основании документов:

• паспорт вкладчика;
• заявление на приобретение пая физическим лицом.

Главное условие вывода средств из ЗПИФ — прекращение фонда. Раньше этой процедуры забрать деньги нельзя.

Максимальный срок перечисления денег на счёт инвестора после погашения паев составляет 13 рабочих дней с момента подачи заявки.

Схема работ

Управляющая компания занимается созданием фонда, то есть ПИФа. Составляется соответствующая стратегия инвестирования. Учитываются варианты с меньшим уровнем риска и большим уровнем риска.

Вы подбираете фонд, вложите в него соответствующую сумму средств (вы покупаете пай). После этого вы передаете денежные средства на управление, основной целью  действий является получение в скором времени прибыли.

Следующий шаг – получение дохода. Его размер зависит от стоимости пая, не всегда этот показатель является положительным. Иногда его значение является отрицательным. Этот процесс объясняется тем, что цена инвестиционного пая увеличивается, затем уменьшается. Нельзя определить дальнейшие результаты. Поэтому перед непосредственным приобретением ознакомьтесь с условиями, при необходимости проконсультируйтесь со специалистом по интересующим вопросам.

После этого средства фонда вкладываются в инструменты ценных бумаг. Дополнить этот список можно с помощью вложений в недвижимость. Управляющая компания берет на себя роль хранителя, заботиться о том, чтобы активы фонда приумножались.

Фонд биотехнологий

Инвестпортфель фонда «Биотехнологии» от Сбера представлен акциями компаний, занимающимися биотехнологическими фармацевтическими разработками. Данная программа инвестиций расчитана на долгосрочное вложение, в последнее время Сбербанк, что касаемо биотехнологий они демонстрируют рост стоимости своих акций, что в свою очередь говорит о том, что у вкладчика будут большие риски.

Где в Сбербанке купить облигации ОФЗ для населения?

Облигации федерального займа появились у Сбербанка в 2018 году.

Важно отметить, что они выполняют одновременно две разные функции.

• Позволяют государству пополнять свои резервы за счет инвестиций населения, тем самым стабилизируя финансовое положение страны;
• Дают гражданам возможность получать дополнительные средства из накопленных сбережений с процентами.

Инвестируя в облигации Сбербанка физическими лицами, вы можете получить пассивный доход, который является экономически эффективным и удобным способом приумножить свои деньги. Но для покупки ФЗН вам необходимо посетить отделение Сбербанка с зоной обслуживания «Премьер», найти которое поблизости вам поможет сайт банка и карта расположения нужного отделения на нем.

Существует специальный бланк, который покупатель должен заполнить, чтобы указать следующие детали.

Реквизиты	Суть
Нормативно-правовая форма	Частное, физическое лицо, гражданин с ограниченными возможностями.
Адрес своего нахождения	Город, улицу, дом, корпус, квартиру.
Подходящее отделение для обслуживания	Номер, адрес.

Для того чтобы совершить покупку в отделении банка, необходимо лично посетить банк. Для оплаты купонов открывается счет. В этом отделении подписываются все необходимые бумаги. В дальнейшем клиент может самостоятельно управлять облигациями со своего счета в режиме онлайн, используя свои личные данные.

Примечание! В настоящее время народные облигации, помимо Сбербанка, можно приобрести только в еще одном финансовом учреждении — ВТБ. Другие банки не уполномочены делать это. Правительство планирует в будущем снова выпустить эти инвестиции, если спрос на них среди инвесторов станет сильнее.

Действующие ПИФы Сбербанка и сколько они стоят

К действующим ПИФам Сбербанка относятся:

• ПИФы облигаций;
• ПИФы акций;
• ПИФы смешанных инвестиций;
• ПИФы фондов;
• закрытые ПИФы.

Финансовая организация даёт возможность контролировать свои вложения в Личном кабинете на сайте управляющей компании. Здесь же можно сравнить доходность ПИФов и проверить текущее состояние своего портфеля.

Стоимость пая открытого фонда размещена на сайте компании «Сбербанк Управление активами», информация обновляется ежедневно. Цена напрямую зависит от состояния рынка на данный временной промежуток. Стоимость активов может снижаться и расти.

ПИФы облигаций

ПИФы облигаций относятся к фондам с низким уровнем риска. Минимальная сумма вложений для первой покупки через Личный кабинет или мобильное приложение — 1 тыс. р., через отделение Сбербанка — 15 тыс. р.

К открытым фондам облигаций относятся:

1. «Илья Муромец» — лидер по доходности за 2015 год. Динамика прироста стоимости пая за 36 месяцев составляет 38,3%.
2. Фонд перспективных облигаций — альтернатива вкладу и сберегательному счёту. Инвестиционная стратегия рассчитана на вкладчиков, ожидающих дохода при среднем уровне риска. Динамика прироста стоимости пая за 3 года составляет 39,43%. Средства предлагается размещать на любой срок.
3. Фонд «Еврооблигации» инвестирует в государственные и российские корпоративные еврооблигации. Цель — прирост капитала в долларах США. Динамика прироста стоимости пая за 3 года равняется 45,4%.
4. Фонд «Глобальный долговой рынок» инвестирует в корпоративные и суверенные валютные облигации развитых и развивающихся стран. Валюта инвестирования в основном доллар США. Динамика прироста расчётной стоимости составляет 25,85% за последние 36 месяцев.
5. Фонд «Денежный» предлагает приобретение и погашение паев без комиссий. Пайщик может свободно распоряжаться своими средствами: вносить и выводить деньги. Динамика прироста стоимости пая за полгода составила 2,45%.

ПИФы акций

Фонды акций отличаются высокой степенью риска. Минимальный паевой взнос равняется 1 тыс. р.

Фонды акций Сбербанка:

1. «Добрыня Никитич» инвестирует в акции компаний России с высоким потенциалом роста и ликвидностью. Прирост стоимости пая в рублях за 3 года составляет 41,9%.
2. Фонд акций компаний малой капитализации инвестирует в акции российских и зарубежных компаний средней и малой капитализации с высоким потенциалом развития. Доходность за 3 года составила 38,78%. Принимаются рублёвые и валютные вложения в активы.
3. Фонд активного управления нацелен на долгосрочную доходность через активное управление портфелем ценных бумаг. Инвестирует в акции и производные инструменты российских компаний. Доходность за 36 месяцев составила 32,38%.
4. «Электроэнергетика» инвестирует в акции российских электроэнергетических компаний. Имеет высокую доходность — 76,06% за 3 года. Фонд принимает рублёвые инвестиции в активы. Рекомендуемый срок размещения средств — от трёх лет.
5. «Природные ресурсы» — инвестирование в компании, занимающиеся добычей и переработкой ресурсов природы (нефть, газ, металлы и др.). Прирост стоимости пая составил 65,71% за 36 месяцев.
6. «Телекоммуникации и технологии» — инвестирование в акции телекоммуникационный компаний Российской Федерации. Фонд принимает рублёвые и валютные вложения. Инвестиции в этот ПИФ Сбербанка принёс вкладчикам невысокую доходность в размере 8,7% за 3 года.
7. «Глобальный Интернет» — лидер по доходности за 2017 в своей линейке. Занимается инвестированием в акции интернет-компаний. Доходность ПИФа составила 63,55% за последние 36 месяцев.
8. «Потребительский сектор» инвестирует в акции преимущественно российских компаний потребительского сектора, не входящие в число экспортоориентированных. Рекомендуемый срок размещения средств — 3 года. Прирост стоимости ПИФа составил 40,59% за 36 месяцев.
9. «Финансовый Сектор» инвестирует в акции финансовых организаций (банки, страховые компании и др.). Доходность за 3 года равняется 70,19%.
10. «Глобальное машиностроение». Фонд занимается инвестированием средств пайщиков в акции компаний машиностроительного сектора. В ходе управления за 3 года стоимость паев увеличилась на 15,47%.

ПИФы смешанных инвестиций

К ПИФам смешанных инвестиций относится фонд «Сбалансированный», который инвестирует в диверсифицированный портфель облигаций и акций. Имеет средний уровень риска. Выгодный срок вложения — 3 года. Доходность фонда составила 41,82% за 36 месяцев.

ПИФы фондов

ПИФы фондов имеют высокий уровень риска (исключение — фонд «Золото»), но приносят существенный доход. Минимальная сумма вложения при онлайн-покупке пая составляет 1 тыс. р., при покупке через оператора Сбербанка — 15 тыс. р.

ПИФы фондов и направления их инвестирования:

1. «Америка» вкладывает в акции иностранного фонда SPDR S& P 500 ETF TRUST. За последние 3 года наблюдалась положительная динамика роста стоимости пая, составившая 50,66%.
2. «Европа» инвестирует средства в паи фонда db x-trackers класса db x-trackers EURO STOXX 50 UCITS ETF (DR). Доходность за 3 года равняется 19,13%.
3. «Биотехнологии» вкладывает в акции иностранного инвестиционного фонда iShares Nasdaq Biotechnology ETF. Имеет отрицательную динамику, минус 1,15% за 36 месяцев.
4. «Золото» принимает валютные инвестиционные активы. Фонд вкладывает средства в золото и паи PowerShares DB Gold Fund. Имеет средний уровень риска и соответствующую доходность — 10,55% за 3 года.
5. «Развивающиеся рынки» инвестирует в акции фонда iShares Core MSCI Emerging Markets ETF. Наблюдается положительная динамика стоимости пая — 22,8% за 36 месяцев.

Закрытые ПИФы (ЗПИФЫ)

Выдача закрытых ПИФов возможна только при создании фонда, а погашение — при его закрытии. ЗПИФ создаются для определённой цели и имеют высокий ценовой порог для входа. Уровень риска средний.

Закрытые ПИФы Сбербанка:

1. «Арендный бизнес» инвестирует в высококлассную складскую недвижимость. Паи допущены к торгам Московской биржи. Динамика стоимости пая отрицательная — минус 4,93% за 3 года.
2. «Арендный бизнес 2» занимается инвестированием в коммерческую недвижимость высокого класса. Динамика стоимости пая положительная — плюс 5,3% за 2 года.
3. «Коммерческая недвижимость». Цель фонда — приобретение недвижимости для получения дохода в виде арендных платежей и при продаже объектов. Занимается инвестированием в коммерческие постройки во всех регионах России. За 2015-2018 годы стоимость пая снизилась на 34,46%.
4. «Жилая недвижимость 2» вкладывает в жильё в столице и области с дисконтом на стадии строительства и последующей продажей. За 2014-2017 годы стоимость пая упала на 22,31%.
5. «Жилая недвижимость 3» имеет географию инвестиций — Москва и ближнее Подмосковье. Доход формируется за счёт продажи имущества фонда. Динамика стоимости пая — минус 10,42% за 3 года.

В видео представлен краткий обзор ПИФов Сбербанка. Автор — Нора Белоусова.

Денежный

ПИФ «Денежный» от Сбера состоит преимущественно из депозитов топовых российских банков, кротких государственных и и корпоративных облигаций. Все ценные бумаги тщательно отбираются по уровню кредитного риска. Доходность за последние 3 года составила 15,98%.

Сбалансированный

Сбалансированный ПИФ — это проект, специализирующийся на смешанных инвестициях. Уравновешенный портфель позволяет добиваться оптимального сочетания умеренного риска и прогнозируемой доходности. Прирост активов за последние 3 года составит 52,89%. Активы фонда динамично распределяются между акциями и облигациями.

Доходность на примере ОФЗ Сбербанка

Тем не менее, стоит подчеркнуть, что ни один взаимный фонд не может гарантировать своим вкладчикам 100% доходность их вкладов. Поскольку этот показатель определяется множеством различных факторов, касающихся самых разных аспектов деятельности фонда, его часто считают самым противоречивым показателем надежности и эффективности фонда.

Сейчас читают:  Что такое жилищные облигации с ипотечным покрытием?

В настоящее время не рекомендуется полностью полагаться на высокую доходность. В настоящее время это крайне неразумно. Ведь есть наглядные примеры стремительного падения позиций лидеров этого рейтинга.

Именно высокий уровень надежности и доходности ОФЗ Сбербанка отличает их от конкурентов. В 2018 году эти сертификаты были выпущены на трехлетний срок, а это значит, что купившие их частные инвесторы должны вернуть их государству по истечении трехлетнего периода. Кроме того, по истечении трехлетнего периода вкладчики смогут забрать свои инвестиции, а также заработанные проценты.

Подчеркиваем! Владельцы ОФЗ могут сдать их государству еще раньше, в указанный срок. этих обстоятельствах его доход будет значительно ниже, чем три года назад.

Существовало намерение постепенно повышать процентную ставку по ОФЗ, чтобы стимулировать долгосрочное инвестирование средств.

Купонная ставка, % годовых	Дата выплат дохода по купонам
8	02 мая 2018 года
8,5	31 октября 2018 года
9	01 мая 2019 года
10	30 октября 2019 года
10,5	29 апреля 2020 года

Доходность O FZ сегодня составляет около 9-10 процентов в годовом исчислении. Каждые шесть месяцев вкладчикам выплачивается купонный доход в качестве вознаграждения за их лояльность.

Также важно помнить, что банки-продавцы ОФЗ берут комиссию с инвесторов при покупке облигаций на эту сумму:

• До 50 тыс. — 1,5%;
• От 50 тыс. и до 300 тыс. — 1%;
• От 300 тыс. и до 15 млн. — 0,5%.

С вкладчиков взимаются аналогичные комиссии, когда они предъявляют облигации к погашению до наступления срока их погашения, чтобы избежать ответственности.

Действующие ПИФы Сбербанка

Под контролем управляющей компании Сбербанк Управление активами пифы старейшего финансово-кредитного учреждения успешно развиваются и приносят доход своим инвесторам. Общее количество фондов в 2022 году СБ приближается к 30. Отзывы о пифах сбербанка позволяют считать, что к достоинствам ПИФов, характерным именно для компаний СБ, клиенты относят:

• простоту оформления – вся процедура сводится к посещению филиала Сбера с паспортом;
• длительный опыт работы на фондовых рынках;
• наличие квалифицированных специалистов;
• высокая доходность ПИФов Сбербанка;
• широкие возможности для диверсификации вложений;
• возможность приобрести пай большинству частных инвесторов – нижняя планка установлена на уровне одной тысячи рублей.

Купить паевые доли ПИФов Сбербанка можно и другими путями:

• посещением офиса управляющей компании (процедура аналогична посещению филиала СБ);
• через личный кабинет приложения для интернет-банкинга.

Общая стоимость ПИФов Сбербанка составляет примерно треть всего рынка активов подобных фондов. Потенциальным вкладчикам предлагается обратить внимание на наиболее популярные и доходные компании.

ПИФ Глобальный Интернет

Этот фонд относится к группе высокодоходных паевыхе инвестиционных фондов Сбербанка (которым – не следует забывать – присущ и наиболее высокий риск!). УК инвестирует российские рубли и иностранную валюту в ценные бумаги компаний, чьей основной деятельностью являются интернет технологии.

К такой деятельности могут относиться:

• интернет-магазины;
• разработка и выпуск электронных гаджетов;
• разработка программного обеспечения;
• средства массовой информации в интернете;
• крупные веб-ресурсы;
• акции телекоммуникационных компаний;
• другая продукция локальных и глобальных компаний, являющихся лидерами в своей сфере.

Рекомендуется вкладывать денежные средства и приобретать доли в этом фонде на срок от трех лет – за этот период доходность фонда составила почти 40%. Основой получения прибыли стал быстрый рост рынка информационных технологий. За более короткие сроки инвестиций прибыль локально может быть меньше, и даже на некоторых временных интервалах приближаться к нулю.

ПИФ Илья Муромец

ПИФ «Илья Муромец» Сбербанка, дольше всех работающий на рынке России, относится, наоборот, к компаниям с низким риском (но и доходность значительно ниже). «ИМ» принадлежит к разряду ПИФов облигаций Сбербанка. УК вкладывает объединенные средства инвесторов в надежные облигации с фиксированной доходностью. Большую часть инвестиционного портфеля занимают вложения в бумаги предприятий нефтегазового сектора.

В десятку наиболее крупных инвестиций также входят:

• вложения в предприятия потребительского сектора рынка РФ;
• электроэнергетику;
• химическую промышленность;
• гособлигации;
• другие вложения.

Фонд «Илья Муромец», как и другие ПИФы Сбербанка России, инвестирующие в облигации, подойдет тем, кто не готов рисковать, но желает получить доход, заведомо превышающий инфляционные потери. Минимальная сумма вложения составляет одну тысячу рублей при переводе денег через интернет («Сбербанк-онлайн» или мобильное приложение).

Фонд предоставляет вкладчикам достаточную свободу действий. Погасить пай можно в любой момент, ограничений по сроку вложения не установлено. Следует иметь в виду, что при погашении доли более чем через два года после инвестирования, комиссия при совершении операции не взимается. Также разрешается делать дополнительные вклады.

Важно! Те, кто продержал деньги в фонде более трех лет, при решении прекратить сотрудничество с ПИФом освобождаются от уплаты налога на прибыль, если доход не превысил 3 000 000 рублей за год.

ПИФ Добрыня Никитич

К прямо противоположному классу по показателю риск/доход относится другой «богатырский» фонд. Риск является высоким, но и доход перевалил за 40%. Прибыль получается за счет вложений в акции российских эмитентов, дающие высокий доход, а риск удерживается на приемлемом уровне за счет высокой диверсификации портфеля. Наибольшая часть инвестиций приходится на акции с высокой степенью ликвидности, но часть денег вкладывается в ценные бумаги второго эшелона. За счет этого УК успешно добивается баланса по соотношению рискованности вложений к их прибыльности.

ПИФ Природные Ресурсы

Название этого фонда открытого типа – ПИФ «Природные ресурсы» Сбербанка – говорит о том, что менеджеры компании вкладывают деньги в акции нефтегазового, угольного и металлургического сектор рынка, а также в предприятия химической и нефтехимической промышленности. Этому сектору присуща некоторая нестабильность из-за меняющейся конъюнктуры на внешнем рынке (включая антироссийские санкции), но прибыль составила почти фантастические 70+ процентов – очень привлекательно для инвесторов с опытом!

ПИФ Биотехнологии

К другому типу компаний – фондовые открытые ПИФы Сбербанка России – относится компания «Биотехнологии». Инвестирование валютных средств производится не в акции, а в инвестиционные паи иностранных фондовых компаний. Основную часть портфеля составляют паи зарубежного фонда iShares Nasdaq Biotechnology ETF и акции иностранных компаний. Зарабатывать управляющая компания старается на росте ценных бумаг зарубежного рынка биологических технологий. Рекомендуемый срок вложений в паи этого фонда – 3+ лет.

Пиф Потребительский Сектор

Продолжает линейку высокодоходных паевых инвестиционных фондов Сбербанка фонд, инвестирующий деньги клиентов в ценные бумаги предприятий, занятых производством потребительской продукции, банковский сектор экономики, долговой рынок, сферу телекоммуникаций – все, что показывает быстрый рост на российском рынке. Основа портфеля – предприятия розничной торговли. За счет широкого ассортимента потребительских товаров достигается высокая степень диверсификации вложений, позволяющая получать прибыль и ограничивать планку риска.

ПИФ Электроэнергетика

Из названия этого типичного представителя фондов акций, дающего сегодня своим вкладчикам высокую прибыль, следует область инвестиций – предприятия сектора электроэнергетики и энергетической инфраструктуры России. Выработка, транспортировка, продажа тепловой и электрической энергии – акции предприятий, занятых такой деятельностью, являются объектом получения дивидендов этого фонда. Прибыль по рублевым вкладам за период в три года превысила 50%.

ПИФ Америка

Деятельность этой компании открытого типа можно сравнить с работой ОПИФ «Биотехнологии», только инвестируются средства участников фонда в паи американской компании SPDR S&P 500 ETF TRUST и в ее ценные бумаги, а также другие акции на американском фондовом рынке. Вложения в этот ПИФ, управляемый «Сбербанк Управление активами», рекомендуются специалистами в области финансов в качестве одной из частей портфеля инвестиций.

Опрос: довольны ли Вы качеством услуг предоставляемых Сбербанком в целом?ДаНет

ПИФ Перспективные Облигации

Этот фонд принадлежит к среднему по консервативности классу среди подобных компаний. Умеренная рискованность вложений сочетается с повышенным уровнем прибыли и неплохой динамикой графика роста стоимости пая. Наибольший вклад в структуру вложений в этом ПИФе вносят инвестиции в облигации нефтегазовых компаний, в финансы, недвижимость и арендный бизнес. Также сделана ставка на еврооблигации и на ожидаемые изменения в строительном секторе – прогнозируемое слияние и укрупнение компаний-застройщиков.

Минусы вложения средств в ПИФы

Опираясь на отзывы клиентов Сбербанка, можно говорить о следующих минусах вложения средств в ПИФы:

1. Отсутствие гарантий получения прибыли. Всегда существует риск потерять часть вложенных средств.
2. Искусственное завышение стоимости пая для привлечения инвесторов.
3. Комиссия на покупку ПИФа. Купить пай можно по стоимости, увеличенной на 1% при сумме до 3 млн р., на 0,5% — при покупке свыше трёх млн р. Комиссия берётся и при погашении: 2% — владение паями от 0 до 180 дней, 1% — от 181 до 731 дня, свыше этих сроков — 0%.
4. Вложения в ПИФы не попадает под программу страхования вкладов. При ликвидации фонда в момент кризиса пайщики понесут значительные убытки.

Потребительский сектор в Сбербанке — ПИФы, специализирующиеся на быстро растущих акциях

Этот ПИФ профилируется на вложениях в рынок акций отечественных и зарубежных компаний, специализирующихся на производстве потребительских товаров, банковских структур, телекоммуникационных корпораций. За последнюю трехлетку фонд продемонстрировал рост доходности на 75,21%. Фонд входит в число лидеров по росту прибыли за последние 5 лет. Отбор акций производится на основе тщательного фундаментального анализа опытными портфельными управляющими.

Условия

Стоит оценить детально условия инвестирования.

По этой программе указан рекомендуемый срок, который становит от одного года и более. У клиента есть способ купить, продать, обменять ПИФ. Сделать это можно в любой рабочий день.

Минимальный размер вложений зависит от способа инвестирования. Если вы вносите средства в офисе, тогда минимальная первоначальная сумма составит 15 000 рублей, если  вы используете услугу онлайн, тогда сумма составит примерно 1 тысячу рублей.

Важно. В условиях указано то, что фонд  инвестирует в валюту, либо в рублевые активы.

Занимаются процедурой управления профессиональные портфельные специалисты. Собрана опытная команда, которая имеет многолетний опыт, навыки в работе с ценными бумагами.

Как вложить деньги в ПИФы Сбербанка частному лицу

Частное лицо может сделать вклад в ПИФы несколькими способами:

• в Личном кабинете;
• в офисе «Сбербанк Управление активами»;
• через мобильное приложение компании;
• в отделении Сбербанка.

При личном обращении в банк или в офис управляющей компании при себе необходимо иметь паспорт. Для того чтобы стать пайщиком дистанционно следует позаботиться о наличии подтверждённого аккаунта на портале Госуслуг.

В видео идёт речь об индивидуальном опыте частного лица вложений средств в ПИФы Сбербанка. Размещено на канале «Управление активами ПИФы».