Особенности выбора и управление ПИФами Сбербанка

Содержание
  1. Что такое ПИФ
  2. Какие перспективы у пайщиков?
  3. Куда перевели клиентов
  4. Прочие фонды от First Asset Management
  5. Как подобрать подходящий ПИФ?
  6. ОПИФ акций «Сбербанк — Глобальный Интернет»
  7. ОПИФ акций «Сбербанк — Телекоммуникации и Технологии»
  8. Сбалансированный
  9. Ведущие фонды в категории Other
  10. Как понять, какие активы в портфеле иностранные
  11. ОПИФ «Сбербанк — Фонд облигаций «Илья Муромец»
  12. Техническое резюме
  13. Фонды (открытые) ценных бумаг
  14. Методика и пример расчета доходности
  15. Потребительский сектор в Сбербанке — ПИФы, специализирующиеся на быстро растущих акциях
  16. Преимущества и недостатки ПИФов
  17. Природные ресурсы
  18. Рейтинги доходности ПИФов 2022 года
  19. Добрыня Никитич
  20. О ПИФ Сбербанк-Америка и показателях его доходности
  21. Какие преимущества смогут извлечь частные пайщики от вступления в паевые фонды Сбербанка?
  22. Отзывы прошедших процедуру банкротства физических лиц
  23. Какая зарплата у президента и во сколько оценивается его состояние?
  24. Что делать, если не хватает денег на жизнь?
  25. Как обналичить чек иностранного банка
  26. Как инвестировать в паевые фонды Сбербанка?
  27. Как правильно выбрать ПИФ
  28. Условия инвестирования
  29. Фонды Сбербанка России
  30. Фонды с низким доходом и умеренным риском
  31. ПИФы со средним риском и доходом
  32. Высокорискованные ПИФы с большим доходом
  33. Хочу стать инвестором, как это сделать?
  34. Вложение средств в недвижимость

Что такое ПИФ

Паевой инвестиционный фонд Сбербанка формируется из средств десятков тысяч пайщиков. Схема работает так: изначально управляющая компания собирает денежные вклады клиентов, затем формирует из них фонд. Поскольку размер инвестиций неодинаков, введено понятие стоимости пая. Это доля клиента в портфеле фонда.

На полученные от пайщиков средства приобретаются активы: акции, облигации, деривативы, недвижимость, иное имущество. Что именно и по какой цене будет куплено, зависит от правил управления ПИФом.

Непосредственное решение о покупке и продаже активов принимает управляющая компания. От профессионализма её менеджеров зависит, будут ли инвестиции прибыльными либо стоимость чистых активов уменьшится. Значит, чтобы не потерять вложенные средства, нужно придирчиво выбирать УК, отдавая предпочтение профессионалам с большим опытом работы на финансовом рынке.

Какие перспективы у пайщиков?

Новичкам тяжело спрогнозировать изменения доходности ПИФ. Чтобы быть в курсе событий, нужно регулярно просматривать показатели своего банка, читать финансовые новости, отслеживать ситуацию на фондовом рынке.

Если пайщик хочет узнать свою примерную доходность через какой-то промежуток времени, ему придется изучать динамику фондового рынка хотя бы за последние 3 года. Однако ситуация может меняться с течением времени. Так, через несколько лет у ПИФа может высокая доходность смениться отрицательной и наоборот.

Выбирая тот или иной ПИФ, нужно обращать внимание сразу на множество факторов. Так, стагнация экономики серьезно снижает возможные доходы, как и экономический кризис в стране.

На данный момент Сбербанк предлагает возможным пайщикам множество различных фондов для инвестирования. Хорошие перспективы есть у ПИФа Сбербанк-Америка.

Куда перевели клиентов

26 апреля клиенты с брокерскими счетами и ИИС в Сбера получили сообщение, что их зарубежные активы были переведены в Кит Финанс. К новому брокеру перешли только акции зарубежных компаний.

Ранее сообщалось, что ИИС закрывать не придётся и льгота будет сохранена. Вся информация по ИИС будет выслана клиентам Сбера отдельным письмом до 29 апреля. Доступ инвесторов к сделкам с иностранным бумагами восстановится после завершения процесса перевода. В поддержке Кит Финанс сообщили, что это может продлиться до 1 июня. Именно в этот срок Сбер обещал разослать клиентам с инструкциями.

По условиям обслуживание брокерского счета в КИТ Финанс с клиентов списывают абонентскую плату. 200 рублей в месяц. Клиенты Сбера могут к этому быть не готовы, так как у прежнего брокера абонентской платы за ведение счета не было.

Через брокера Сбер клиенты сохранят доступ ко всем российским бумагам. Их не будут переводить на обслуживание к другим брокерам.

По данным Мосбиржи на начало 2022 года в Сбере обслуживалось более 5,5 млн счетов.

Прочие фонды от First Asset Management

  НазваниеРейтингИтогоYTD (%)3г (%)10 лет (%)
  Sberbank Balanced 30,5B -30,10 -1,30 7,91
  Sberbank Dobrynia Nikitich Equity 19,1B -42,04 -5,48 5,52
  Sberbank Natural Resources 18,23B -32,04 0,35 9,78
  Sberbank Global Internet 9,85B -6,31 17,17 17,64
  Sberbank Ilya Muromets Bond 9,75B -4,94 3,29 6,03

Как подобрать подходящий ПИФ?

Подбор ПИФа – дело личных инвестиционных предпочтений. Здесь нужно определиться с ключевыми параметрами портфелей рассматриваемых ПИФов:

  • сначала стоит выбрать валюту (стоит ответить себе на вопрос, опасаетесь ли вы внезапной девальвации рубля, потому что активы, номинированные в долларах США, более стабильны, но менее доходны);
  • далее определяемся со сроком инвестирования;
  • а теперь главное – следует четко понимать собственные инвестиционные цели. Что это: инструмент для более эффективного накопления для предстоящей крупной покупки или же образ жизни, когда от удачного инвестирования зависит повседневный доход. Это определит для вас динамику роста доходности активов ПИФа.

Получить актуальную информацию по доходности паевых фондов можно на специальной странице управляющей компании.

Если Вас не устраивает доходность ПИФов Сбербанка, или хочется большей свободы действий, то для самостоятельной торговли на фондовом рынке можем порекомендовать брокера АО “Тинькофф Банк”, № 1 на Мосбирже по числу активных клиентов.

ОПИФ акций «Сбербанк — Глобальный Интернет»

Сформирован в июле 2011 года. До февраля 2013 года назывался «Тройка Диалог — Глобальный интернет». Фонд занимается инвестициями в IT-сектор и покупкой акций интернет-компаний. В частности, в сферу интересов фонда входят крупные онлайн-магазины и интернет-порталы. Также фонд инвестирует в компании, которые занимаются разработкой приложений, программ и программного обеспечения для смартфонов.

Инвестиционный портфель ПИФа Сбербанка «Глобальный интернет» состоит из акций, а также из ГДР/АДР крупных интернет-компаний, кроме того, он включает паи биржевых инвестиционных фондов, которые также вкладываются в интернет-компании. Стратегия фонда заключается в инвестировании как гигантов индустрии, так и региональных лидеров. 15% доля инвестиционного портфеля приходится на Mail.ru Group, еще 10% — на Яндекс. Также в портфеле ПИФа имеют доли Facebook Inc, ETF Powershares Nasdaq Internet и Amazon.

«Входной билет» в ПИФ стоит 15 тыс. рублей, последующие взносы — 1,5 тыс. рублей. Пай сейчас стоит около 2,1 тыс. рублей, с начала года его цена он выросла на 20%. СЧА составляет 1 млрд 842 млн рублей. С января 2015 года она увеличилась на 17%. За прошедшие 12 месяцев снизилась на 0,3%. В целом же доходность за год достигла 24%.

ОПИФ акций «Сбербанк — Телекоммуникации и Технологии»

Основан был в сентябре 2006 года. В 2007 году стал открытым ПИФом. До февраля 2013 года носил название «Тройка Диалог — Телекоммуникации» и был переименован в ПИФ «Сбербанк — Телекоммуникации». В декабре 2014 года получил свое современное название.

Работает с акциями. Большую часть средств вкладывает в российский рынок связи и телекоммуникаций. ПИФ Сбербанка «Телекоммуникации и технологии» в качестве стратегии выбрал диверсификацию портфеля в рамках одного сектора рынка. 59% портфеля приходится на компании мобильной связи, 19,4% — на медиа, 22% в общей сложности на IT-компании и интернет. Наиболее крупную долю в портфеле занимают такие компании, как: МТС, Яндекс, Mail.ru Group, Мегафон, АФК «Система», Вымпелком. Также ПИФ приобретает акции региональных операторов фиксированной связи.

«Входной билет» в «Сбербанк — Телекоммуникации и Технологии» стоит 15 тыс. рублей. Последующие взносы составляют 1,5 тыс. рублей. Стоимость пая этого ПИФа Сбербанка на данный момент находится в районе 3,2 тыс. рублей. С начала этого года она повысилась на 21%.

СЧА ПИФа составляет 1 млрд 136 млн на октябрь 2015 года. Доходность за период с октября 2014 по октябрь 2015 составила 10%.

Сбалансированный

Сбалансированный ПИФ — это проект, специализирующийся на смешанных инвестициях. Уравновешенный портфель позволяет добиваться оптимального сочетания умеренного риска и прогнозируемой доходности. Прирост активов за последние 3 года составит 52,89%. Активы фонда динамично распределяются между акциями и облигациями.

Ведущие фонды в категории Other

  НазваниеРейтингИтогоYTD (%)3г (%)10 лет (%)
  VTB Treasury 44,26B -3,65 3,49 8,56
  VTB Balanced 33,21B -22,62 2,61 9,30
  Sberbank Balanced 30,5B -30,10 -1,30 7,91
  Gazprom Russian Fixed Income Plus 24,8B -0,26 1,82
  Raiffeisen Bonds 23,03B -8,41 1,19 5,70

Как понять, какие активы в портфеле иностранные

Сбер до недавнего времени не давал своим клиентам доступ к Санкт-Петербургской бирже, хотя такие планы у компании были. Но это ограничение в каком-то смысле сыграло на руку инвесторам. У большинства клиентов Сбера в портфелях минимум иностранных активов.

Однако многие инвесторы через Сбер покупали депозитарные расписки российских компаний, которые торгуются на Московской бирже. Речь об активах Яндекс, Тинькофф, Полиметрал, X5 Group, VK, Ленты, Ozon и некоторых других компаний. Хоть основной бизнес эти компании и ведут в РФ, их головные офисы подчинены юрисдикции иностранных государств.

Чтобы понять, если ли у вас в портфеле активы иностранных эмитентов, проверьте ISIN всех своих бумаг:

  • если код начинается с букв RU — эмитент российский;
  • если любые другие буквы, например JE или US — компания зарегистрирована за рубежом.

Сбер предупреждал, что клиенты не могут отказаться от перевода бумаг в новые депозитарии или самостоятельно выбрать другого брокера.

ОПИФ «Сбербанк — Фонд облигаций «Илья Муромец»

Сформирован в 1997 году. Занимается вложением в облигации. Работает на российском рынке. В своей стратегии фонд преследует цель прироста инвестируемого капитала за счет роста курсовой стоимости ценных бумаг с фиксированной доходностью и за счет купонного дохода.

ПИФ «Илья Муромец» Сбербанка России вкладывает средства в основном в корпоративные, муниципальные и государственные облигации с высокой и средней дюрацией, которые выпускают российские эмитенты. В портфель фонда отбирают эмитентов с высоким показателем кредитного качества, преимущественно из первого и второго эшелонов, облигации которых могут увеличиться в своей курсовой стоимости за счет. Иногда в портфель попадают эмитенты из третьего эшелона, но с адекватным кредитным качеством.

Дополнительно читайте, будет ли повышение курса биткоина в 2019 году.

Наиболее крупную долю портфеля имеет СУЭК-Финанс — 10%. Долю портфеля в 8,4% имеет Московский кредитный банк. Также фонд инвестирует в облигации корпорацию «Иркут» (7,3%), РусГидро (7,3%), республику Мордовия (7%).

«Входной билет» стоит 15 тыс. рублей, последующие взносы — 1,5 тыс. рублей. Стоимость пая за 12 месяцев выросла на 1,86%, с начала 2015 года — на 33% и составляет на октябрь 2015 примерно 24 тыс. рублей.

СЧА равна 4 млрд 175 млн рублей. Начиная с лета 2013 года, объем СЧА упала почти в 3 раза, вернувшись на уровень 2012 года. Доходность фонда за год составила 0,7%.

Техническое резюме

Тип1 день1 неделя1 месяц
Скол. средние Покупать Покупать Покупать
Тех. индикаторы Покупать Активно покупать Активно покупать
Резюме Покупать Активно покупать Активно покупать

Фонды (открытые) ценных бумаг

К этой группе паевых фондов (инвестиционных) можно причислить следующие финансовые инструменты: Добрыня Никитич, Фонд активного управления, Фонд бумаг (ценных) компаний малой капитализации и т. д. Чтобы выбрать наиболее доходный проект, физическим лицам нужно детально изучить все условия, созданные УК для инвестиций:

  1. Добрыня Никитич. Этот фонд инвестирует средства пайщиков в широкий спектр российской экономики. ПИФ Добрыня Никитич держит курс на длительный и высокий прирост капитала. При формировании УК инвестиционного портфеля Добрыня Никитич принимаются во внимание только ликвидные бумаги (ценные). Инвестиционный горизонт ПИФа Добрыня Никитич варьируется в диапазоне от 1 до 3 лет.
  2. Потребительский сектор. Физические лица могут доверить управление активами паевому инвестиционному фонду Потребительский сектор сроком до 3 лет. УК делает ставку на бумаги (ценные) российских компаний (которые не ориентируются на экспорт), специализирующихся в телекоммуникациях, банковском секторе и других бизнес-направлениях ориентированных на отечественного потребителя. ПИФ Потребительский сектор принимает частные вклады на срок от 1 месяца до 3 лет. На сегодняшний день стоимость пая в фонде Потребительский сектор составляет 1998,99 рублей.
  3. Глобальный интернет. УК принятые от частных инвесторов средства вкладывает в бумаги (ценные) предприятий, которые ведут свой бизнес в сфере интернет-технологий. Фонд Глобальный интернет интересуется бумагами (ценными) не только крупных компаний, но и виртуальных магазинов и даже интернет-порталов. Приняв решение вложить свободные средства в фонд Глобальный интернет, российские граждане получат возможность участвовать в развитии отечественного интернет-сектора. При формировании инвестиционного портфеля Глобальный интернет управляющей компанией рассматриваются бумаги (ценные) компаний, находящихся на рынках России и Китая.
  4. Фонд бумаг (ценных) компаний малой капитализации. Стоимость пая в этом финансовом проекте составляет 3  908,63 рубля (вклады делаются сроком на 3 года). Портфель формируется из бумаг (ценных) не только российских, но и международных компаний (малой и средней капитализации).
  5. Природные ресурсы. Чтобы доверить управление активами этому ПИФу, российским гражданам придется приобрести минимум один пай, стоимость которого на сегодняшний день составляет 978,57 рублей. Портфель формируется из бумаг (ценных) всех компаний, специализирующихся в отрасли добычи и переработки природных ресурсов.
  6. Электроэнергетика. Этот паевый инвестиционный фонд отличает повышенная доходность. Цена 1 п. составляет 690,09 рублей. Портфель бумаг (ценных) формируется благодаря приобретению бумаг (ценных) всех компаний, развивающихся в инфраструктурной и электроэнергетической сфере экономики.
  7. Телекоммуникации и технологии. Этот ПИФ имеет хорошие отзывы от частных инвесторов, которые приобрети его паи (цена 1 п. 3 271,36 рубля). При формировании портфеля управляющая компания вкладывает средства пайщиков в бумаги (ценные), как российских, так и международных компаний.
  8. Фонд активного управления. Инвестируются средства пайщиков не только в финансовые, но и в производственные инструменты.
  9. Финансовый сектор. Частные вклады вкладываются в бумаги (ценные) российских и зарубежных банков и страховых организаций, а также компаний, специализирующихся в сфере финансов. Стоимость пая достигает 850,83 рубля.

Читайте также:  Что такое ПИФы и как они работают?

Вышеперечисленные финансовые инструменты относятся к категории паевых инвестиционных фондов классического типа. При формировании их портфелей используются бумаги (ценные) компаний, уровень капитализации которых превышает 10 миллиардов долларов США.

Методика и пример расчета доходности

Как уже было сказано выше, рассчитать доходность фондов заранее невозможно. Даже если провести детальную аналитику базовых активов ПИФа и собрать данные за последние 5 лет. Портфельные менеджеры занимаются этим десятки лет и не всегда могут сделать 100% прогноз успешности. Что уж говорить о начинающем инвесторе, который и механизм функционирования фондов с трудом понимает. Ranking фондов (таблица ранжирования) даст лишь базовые характеристики. Если за последние 6 месяцев стоимость пая в ПИФе акций увеличилась на 30%, то еще через полгода она вполне может снизиться на 40%.

Ценные бумаги привязаны к состоянию определенной компании. Акции Facebook резко рухнули после нескольких крупных скандалов. Если такие гиганты могут терять в стоимости, то никто не защищен от негативных последствий, вызванных действиями государственных органов или СМИ.

Калькулятор доходности для расчета заработка от инвестиций в тот или иной фонд — очень приблизительная метрика, которая берет во внимание только размер капитала и сводку по заработку за определенный период. К примеру, в Сбербанке есть инвестиционный калькулятор, который учитывает следующие параметры:

  • срок вложений;
  • цель — сохранение или увеличение капитала;
  • уровень риска;
  • действия в случае снижения доходности;
  • сумма инвестиций.

Для примера рассчитаем доходность на основе введенных параметров:

  1. Срок инвестирования 4 года.
  2. Основная цель — сохранить капитал.
  3. Уровень риска — рост на 17% или падение на 5%.
  4. Объем инвестиций 100 тысяч рублей.

Система предлагает сбалансированный портфель, который за 4 года принесет 10–20% от стартового капитала. Средства будут разделены на 5 фондов с разными базовыми инструментами. В предложенный список входят ПИФы, которые вкладывают в:

  • акции российских компаний;
  • фонды акций;
  • финансовые рынки;
  • фонды долгового рынка.

За счет высокой диверсификации в долгосрочной перспективе ожидается рост стоимости паев. При этом на краткосрочных отрезках может наблюдаться отрицательная доходность портфеля. Эти данные могут заметно отличаться от реальных, калькулятор, как и рейтинг за 10 лет —это всего лишь цифры.

Немного другой калькулятор есть в УК «ВТБ Капитал». Для расчета прибыли учитываются: фонд, размер инвестиций, контрольный период покупки и продажи. К примеру, инвестор, который купил паи в ПИФе Казначейский на сумму 100 тыс. руб. в январе 2019 и продал их через год, заработал в пассивном режиме 11 тыс. При этом чистый доход после вычета налогов и комиссий составил ~9 тыс.

Если изменить дату покупки на 2015 год, то цифры будут более интересными. При инвестициях в 100 тыс. руб. вкладчик заработал 96 000. При этом он освобождается от уплаты подоходного налога, так как срок владения паями превышает 3 года.

Инвестор всегда может продать свои активы, если не верит в их перспективность. И не обязательно погашать паи по текущей стоимости. Если удастся найти инвестора, который приобретет активы, то есть шанс выручить от сделки намного больше, продав их по рыночной цене. Для осуществления такого хитрого хода необходимо отслеживать динамику определенного рынка. Если деньги были вложены в ПИФ недвижимости, то нужно мониторить состояние в нише недвижимого имущества. Это позволит извлекать дополнительную прибыль и заработать больше, чем может предложить управляющая компания.

Рейтинги ПИФов по доходности дают полезную информацию, но собирать портфель только на основе этих рекомендаций нецелесообразно. К тому же часто появляются новые перспективные фонды с минимальным порогом входа, которые в перспективе могут принести хороший доход. Поэтому нельзя делать ставку только на «старичков».

Если обратить внимание на данные сервиса сравнения доходности Сбербанка, то из нескольких десятков только 3 фонда оказались убыточными на дистанции 3 года.

Потребительский сектор в Сбербанке — ПИФы, специализирующиеся на быстро растущих акциях

Этот ПИФ профилируется на вложениях в рынок акций отечественных и зарубежных компаний, специализирующихся на производстве потребительских товаров, банковских структур, телекоммуникационных корпораций. За последнюю трехлетку фонд продемонстрировал рост доходности на 75,21%. Фонд входит в число лидеров по росту прибыли за последние 5 лет. Отбор акций производится на основе тщательного фундаментального анализа опытными портфельными управляющими.

Преимущества и недостатки ПИФов

Управляющие компании создают фонды, ориентируясь на различные потребности клиентов. Одним важно сохранить сбережения. Другие согласны инвестировать только на условиях получения высокого дохода. В зависимости от целей и задач, пайщик выбирает ПИФ Сбербанка с подходящей инвестиционной стратегией. Инвестиции в агрессивные фонды делают с целью увеличения вложений. Покупка паев консервативных ПИФов помогает сберечь средства от инфляции.

Среди других преимуществ инвестирования в фонды:

  • низкая стартовая сумма вложений;
  • большой выбор продуктов;
  • возможность разместить активы в высокодоходные финансовые инструменты;
  • диверсификация вложений;
  • контроль деятельности УК со стороны государства.

Недостатки ПИФов общеизвестны:

  • наличие комиссий при покупке и продаже паев;
  • отсутствие гарантии возврата инвестиций;
  • необходимость уплачивать НДФЛ в полученной прибыли.

Чтобы решить, стоит ли связываться с ПИФами Сбербанка, нужно тщательно взвесить все плюсы и минусы такого варианта инвестирования. При недостатке информации вкладываться в сложные финансовые инструменты не рекомендуется.

Природные ресурсы

Стратегия фонда «Природные ресурсы» нацелена на инвестирование в компании, занимающиеся добычей и переработкой природных ископаемых. Наибольшую долю портфеля составляют активы Новатэк, Газпром, Роснефть, Лукойл, Татнефть и др. Рекомендованный горизонт инвестирования — от 3 лет. Среднегодовая доходность инвестфонда за последние 3 года составляет порядка 22%.

Рейтинги доходности ПИФов 2022 года

Доходность ПИФов в России зависит от управляющей компании, а точнее от квалифицированности портфельных менеджеров. Потенциальные инвесторы при выборе фондов анализируют статистику УК, мониторят новости и отзывы клиентов.

ТОП управляющих компаний РФ по активам:

  1. ВТБ Капитал.
  2. Сбербанк Управление Активами.
  3. Группа УК «РЕГИОН».
  4. Управляющая компания Открытие.
  5. ТКБ Инвестмент Партнерс.
  6. Газпромбанк — Управление активами.
  7. Лидер.
  8. Альфа-Капитал (обзор здесь).
  9. ТРАНСФИНГРУП.
  10. Прогрессивные инвестиционные идеи.

Полный рейтинг размещен на странице сервиса Banki.ru. На первом месте размещается ВТБ Капитал, который управляет двумя десятками разных ПИФов. Под их контролем находится 1,1 триллион рублей.

Обратимся к списку самых выгодных ПИФов за последние три года. В этом нам поможет платформа Investfunds. В рейтинг включены открытые фонды всех типов со стоимостью чистых активов более 10 млн руб. Система нашла почти 200 предложений, но мы остановимся на первой пятерке.

Название ПИФа Управляющая компания Доходность за последние 36 мес.
РОСТ Недвижимость АКТИВиСТ 576.29%
СТРОЙПРОЕКТ ОРЕОЛ 276.52%
Райффайзен — Информационные технологии Райффайзен Капитал 132.30%
XXII век Брокеркредитсервис 127.53%
Открытие — Лидеры инноваций Открытие 121.95%

Данный рейтинг постоянно обновляется. С полным и актуальным списком самых доходных ПИФов можно ознакомиться на этой странице.

Управляющие компании обычно находятся под покровительством крупных банковских структур. Знакомое имя дает авторитет, положительный имидж и стабильный поток инвесторов. В то же время проблемы с банком никак не влияют на УК и паевые фонды. В 2018 году акции Промсвязьбанка были сняты с московской торговой биржи, но все клиенты по-прежнему могут зарабатывать с помощью банковских вкладов и ПИФов.

Отдельно стоит обратить внимание на фонды управляющей компании Сбербанка. Список довольно большой, но на общем фоне заметно выделяются несколько из них:

  1. Добрыня Никитич.
  2. Природные ресурсы.
  3. Глобальные акции. В Сбербанке он самый успешный — за 3 года вырос на 76,4%. Фонд инвестирует в акции иностранного инвестиционного фонда SPDR S&P 500 ETF TRUST.
  4. Сбалансированный.
  5. Илья Муромец.

При отборе фондов для инвестиционного портфеля не забывайте сравнивать графики доходности с главным бенчмарком — индексом Мосбиржи. В сервисе Investfunds и аналогичных есть такая функция.

Индекс ММВБ состоит из ценных бумаг 50 крупных и динамично развивающихся российских компаний. На примере выше, ПИФ «Апрель Капитал» за 3 года вырос на 243% больше, чем бенчмарк Мосбиржи. Это свидетельствует о том, что менеджеры составили портфель из надежных активов.

Добрыня Никитич

ПИФ «Добрыня Никитич» от Сбера инвестирует в высоколиквидные акции с хорошим потенциалом роста. За последние три года работы этого фонда, Сбербанк смог продемонстрировать увеличение стоимости цены на акции в 46,11%. Фонд подходит для инвесторов толерантных к высокому уровню риска, которые хотят получить доходность выше прибыли от таких безрисковых активов, как государственные облигации и банковские депозиты. Оптимальный инвестиционный горизонт — от 1 года.

О ПИФ Сбербанк-Америка и показателях его доходности

ПИФ Сбербанк-Америка вплоть до 2013 года имел немного другое название. Это был Фонд акций компаний с государственным участием. Поэтому и статистика ПИФ Сбербанк-Америка начинается с конца 2013 года.

Название паевого фонда говорит само за себя. Вкладывая в него, люди могут приумножить свои инвестиции за счет роста экономики США. Сегодня Сбербанк рекомендует часть своих активов диверсифицировать именно сюда. Риск в связи с нестабильностью в мире велик, но и прибыль можно получить неплохую. За последний 3 года доходность составила более 89%, правда последние 60% пришлись на 2015 год.

Цена пая в ПИФ Сбербанк-Америка сегодня установилась на отметке чуть менее 4 000 рублей.

Цель данного фонда в привлечении долгосрочных инвестиций. Значительную долю в капитале пая составляет государственные вложения.

Стратегия ПИФа Сбербанк-Америка «управление активами» основывается на вложении средств в рыночные корпорации, которые сегодня входят в список Standard & Poor’s 500. Этот индекс во многом зависит от динамики 500 самых крупных компаний США по размеру капитала. Таким образом, пайщики смогут получить весомую выгоду от роста экономики Америки на фоне других стран.

Нужно сказать, что и обслуживание фонда обходится дешевле, чем у госкорпораций России, предлагающих гражданам приобрести акции. Вознаграждение управлению ПИФ Сбербанк-Америка снизилось сразу с 3,2 до 2%. Это еще больше привлекает потенциальных пайщиков.

После переименования фонда была произведена глобальная перестройка, позволившая увеличить диверсификацию портфеля.

Сами управляющие отмечают, что продажа паев – дело не из легких. Однако за последние несколько месяцев спрос на паи ПИФ Сбербанк-Америка серьезно увеличился. Во многом это связано с серьезным спадом российской экономики. На ее фоне Америка чувствует себя весьма неплохо, приумножая свои активы и развиваясь стремительными темпами.

Такой ажиотаж сегодня наблюдается не ко всем ПИФам Сбербанка. Конечно, многие решили вложить свои средства в Сбербанк-Америка после стремительного роста доходности 2015 года. Однако на данный момент ситуация довольно неоднозначная.

Стоимость пая и объем активов имеют плавающий курс – то сильно поднимаясь, то вдруг стремительно падая. Казалось бы, небольшие изменения в 0,71% за день не такая уж страшная цифра. Тем не менее, размер СЧА при этом снизился с 1 237,9 до 1 246,7 миллионов рублей. Поэтому оценить ситуацию в краткосрочном периоде и загадывать на будущее сегодня довольно сложно.

Какие преимущества смогут извлечь частные пайщики от вступления в паевые фонды Сбербанка?

В последние годы среди населения страны стали пользоваться популярностью паевые инвестиционные фонды от Сбербанка. Многие россияне уже стали частными инвесторами этих фондов, о чем оставляют положительные отзывы на тематических интернет-ресурсах. Доверяя управление активами ПИФам, пайщики смогут извлечь массу преимуществ:

  • ПИФы Сбербанка осуществляют полностью прозрачную деятельность;
  • УК не принимает участие в сомнительных и слишком рискованных проектах;
  • управление активами осуществляется специалистами высочайшего класса;
  • портфели частных инвесторов формируются из бумаг (ценных) разных отраслей народного хозяйствования и т. д.

Похожие публикации:

  1. Обзор ПИФов Уралсиба и стоимости их паев
  2. Рейтинг ПИФов по доходности
  3. Сравнение доходности ПИФов ВТБ
  4. Сравнение ПИФов Газпромбанка

(47 оценок, среднее: 2,94 из 5)
Загрузка…2016-07-21 sitnikov

  1. Женя

    Не очень…

Курсы валют на сегодня

Курс ЦБ
$   60.96
  64.57
Биржевой курс
$   60.26
  64.08
  • Обсуждения
  • Свежие статьи
  • Елена: Настоящее обращение- претензия к действиям сотрудников Райффайзенбанка, которые…

  • горящие туры на кипр: Природа, экскурсии, без виз для украинцев. Очень красивые пейзажи, интересная ис…

  • sitnikov: Василий, скажите, пожалуйста, в чем вы нашли неточности?…

  • Вера: Семейный бюджет-хорошее дело. Можно, конечно, искать доп.работу. Чем больше зара…

  • Алексей: Я подал заявку на юридическую консультацию и со мной связалась сотрудник данной…

  • Самые выгодные вклады в рублях со снятием процентов ежемесячно 15,374 просмотров
  • Инвестиционное страхование жизни: плюсы и минусы на 2020 г. 3,878 просмотров
  • Обзор кредитных карт с самым большим льготным периодом 15,582 просмотров
  • Персональное финансовое планирование: обзор решений 2,240 просмотров
  • Онлайн-кассы для интернет-магазинов: обзор популярных предложений и их особенностей 1,146 просмотров

Отзывы прошедших процедуру банкротства физических лиц

84,901 просмотров

24

  • Какая зарплата у президента и во сколько оценивается его состояние?

    22,038 просмотров

    14

  • Что делать, если не хватает денег на жизнь?

    11,591 просмотров

    11

  • Как обналичить чек иностранного банка

    22,187 просмотров

    10

  • Как инвестировать в паевые фонды Сбербанка?

    Чтобы стать частными инвесторами и приобрести паи ПИФов Сбербанка, физическим лицам необходимо иметь на руках не меньше 15 тыс. рублей. Условием инвестирования средств в ПИФы Сбербанка является дополнительная покупка паев на сумму, превышающую 1,5 тыс. рублей. Для вступления в ПИФ физическому лицу нужно действовать в определенной последовательности:

    1. Выбрать паевый инвестиционный фонд (для этого стоит изучить отзывы частных инвесторов).
    2. Лично посетить ближайшее отделение банка.
    3. Предъявить идентифицирующие личность документы, заполнить анкету и заявку, необходимую для приобретения пая.
    4. После окончания процедуры оформления перечислить нужную сумму средств на расчетный счет ЗАО «Сбербанк Управление активами».

    Как правильно выбрать ПИФ

    Нельзя покупать паи, основываясь на эмоциях: подход «нравится — не нравится» в случае с инвестициями не работает. Чтобы выбрать ПИФ, соответствующий ожиданиям, нужно ответить себе на три вопроса:

    1. На какой срок размещаются средства. Инвест. фонды ориентированы на длительные инвестиции, поэтому любителям быстрой прибыли они не подходят.
    2. Сколько денег я готов потерять в погоне за прибылью – так определяют инвестиционную стратегию.
    3. Какой доход меня устроит. Стоимость пая в большинстве ПИФов невысока, но некоторые фонды ориентированы на состоятельных инвесторов.

    После получения ответов на эти вопросы нужно обратить внимание на два момента:

    1. Риск обратно пропорционален доходности: чем выше потенциальный доход, тем больше риск его не получить.
    2. Прошлые заслуги не гарантируют новых побед – даже успешный в прошлом ПИФ может показать провальные результаты в будущем.

    Теперь следует изучить динамику стоимости нескольких ПИФов Сбербанка, и только потом выбирать конкретный продукт для инвестирования.

    Условия инвестирования

    Минимальная сумма инвестирования

    • Первоначальный взнос1 000 RUB
    • Последующий взнос1 000 RUB

    Инфраструктурные расходы

    • Вознаграждение УК
      1%
    • Вознаграждение депозитарию и др.
      0.15% без учета НДС
    • Прочие расходы
      0.5% без учета НДС

    Надбавки при покупке через УК

    Надбавка
    1%
    0.5%
    0%
    1.5%
    1.25%
    1%
    Сумма приобретенияКомментарий
    до 2 999 999 RUB
    от 3 000 000 RUB
    При подаче заявки номинальным держателем (кроме Ситибанк)
    до 999 999 RUB При подаче заявки номинальным держателем Ситибанк
    от 1 000 000 до 4 999 999 RUB При подаче заявки номинальным держателем Ситибанк
    от 5 000 000 RUB При подаче заявки номинальным держателем Ситибанк

    Надбавки при покупке через агентов

    Надбавка
    1%
    0.5%
    1.5%
    1.25%
    1%
    Сумма приобретенияАгентКомментарий
    до 2 999 999 RUB Сбербанк (ПАО)
    от 3 000 000 RUB Сбербанк (ПАО)
    до 999 999 RUB Ситибанк, КБ (АО)
    от 1 000 000 до 4 999 999 RUB Ситибанк, КБ (АО)
    от 5 000 000 RUB Ситибанк, КБ (АО)

    Комиссии при погашении через УК

    Комиссия
    2%
    1.5%
    1%
    0.5%
    0%
    0%
    Срок владенияКомментарий
    до 180 дн
    от 181 до 365 дн
    от 366 до 547 дн
    от 548 до 731 дн
    от 732 дн
    при подаче заявки на погашение Инвестиционных паев номинальным держателем или доверительным управляющим.

    Комиссии при погашении через агентов

    Комиссия
    2%
    1.5%
    1%
    0.5%
    0%
    3%
    Срок владенияАгентКомментарий
    до 180 дн Сбербанк (ПАО)
    от 181 до 365 дн Сбербанк (ПАО)
    от 366 до 547 дн Сбербанк (ПАО)
    от 548 до 731 дн Сбербанк (ПАО)
    от 732 дн Сбербанк (ПАО)
    Ситибанк, КБ (АО)

    СкрытьПоказать все

    Фонды Сбербанка России

    Ведущий банк страны составил классическую линейку ПИФов, в которой каждый пайщик может подобрать себе оптимальный вариант инвестирования, исходя из личных предпочтений и поставленных задач. На официальной странице кредитной организации инвест. фонды сгруппированы по уровню риска и доходности.

    Фонды с низким доходом и умеренным риском

    Эти ПИФы предназначены для осторожных инвесторов, желающих, в первую очередь, защититься от девальвации национальной валюты. Средства пайщиков, в основном, инвестируются в «длинные» облигации отечественных и зарубежных эмитентов.

    ПИФ Илья Муромец нацелен на приумножение средств пайщиков за счёт получения купонного дохода и роста курсовой стоимости государственных, региональных и муниципальных облигаций. Структура фонда по отраслям:

    • нефть и газ – 30%;
    • долговые бумаги кредитных организаций – 15%;
    • облигации предприятий химической промышленности, металлургии, потребительского сектора – по 10%.

    Доходность фонда за 3 года – 28,5%.

    ПИФы со средним риском и доходом

    Фонды этой группы ориентированы на умеренно активных инвесторов, нашедших оптимальный баланс между уровнем риска и доходностью. Они инвестируют в акции и облигации топовых российских компаний.

    Яркий пример этой стратегии – ПИФ Сбербанка Сбалансированный, размещающий средства пайщиков в бумаги ведущих отечественных эмитентов. Диверсифицированный портфель ОПИФа выглядит так:

    • облигации – 38%;
    • акции энергетических компаний – 27%;
    • бумаги кредитных организаций, ресурсодобывающих предприятий, денежные средства на счетах банков – по 10%.

    Такая стратегия позволила за 3 года увеличить стоимость пая на 37%.

    Интересен ПИФ Перспективные облигации, являющийся неплохой альтернативой банковским вкладам и накопительным счетам. Он способен принести больший доход, чем консервативные фонды, но не такой рискованный, как ПИФы акций с агрессивной стратегией. В портфеле ОПИФа – муниципальные и региональные облигации, бумаги банков и крупнейших предприятий нефтегазового сектора. Динамика стоимости пая за последние 3 года положительная: 30%.

    ПИФ Сбербанка Золото, как видно из его названия, инвестирует в акции иностранного инвест. фонда SPDR Gold Trust. Это позволяет управляющим надёжно защитить сбережения пайщиков от инфляции. Однако доходность этого ПИФа невелика. За 3 года она составила всего 0,13%.

    Высокорискованные ПИФы с большим доходом

    Типичный пример таких фондов Сбербанка – ПИФ Добрыня Никитич. Он ориентирован на активных инвесторов, готовых рискнуть деньгами ради получения высокого дохода. Фонд вкладывает средства в акции ведущих российских компаний. Часть средств вкладывается в бумаги второго эшелона, имеющие высокий потенциал роста.

    Текущая структура портфеля по отраслям:

    • энергетика – 51%;
    • финансы – 14%;
    • природные ресурсы – 12%;
    • телеком – 8%.

    Доходность фонда за 3 года – 48%.

    ПИФ Сбербанка Глобальный интернет позволяет сохранить положительную динамику стоимости пая в условиях высокой волатильности рынка. Фонд инвестирует в фирмы, разрабатывающие новые интернет-технологии, создающие интернет-порталы и открывающие онлайн-магазины. Структура портфеля: акции и депозитарные расписки ведущих компаний, паи глобальных биржевых индексных фондов сектора.

    Из описания ПИФа, приведённого на сайте Сбербанка, следует, что аналитики кредитной организации предрекают фонду большое будущее. По их мнению, сектор интернет-технологий в ближайшие 3-5 лет будет стабильно расти, поэтому россиянам стоит обратить пристальное внимание на этот фонд. За последние 3 года стоимость пая ПИФа показал доходность 32%.

    Менеджеры ПИФа Природные ресурсы инвестируют средства в акции топовых компаний, ведущих бизнес в сфере добычи и переработки полезных ископаемых, производства стали, цветных металлов, минеральных удобрений. Портфель фонда собран из акций российских компаний, отличительная его особенность – высокая диверсификация. При этом более 70% бумаг приходится на акции компаний нефтегазового и угледобывающего секторов.

    Инвестирование в ПИФ Сбербанка Потребительский сектор в последние 3 года нельзя назвать выгодным размещением капитала: он показал отрицательную доходность 3%. Причина проста: инвестирование в акции компаний-ритейлеров и предприятия, производящие товары широкого потребления, терпящие убытки из-за снижения покупательского спроса, привело ранее прибыльный фонд в разряд аутсайдеров. Менеджеры ПИФа предпринимают меры по изменению структуры активов, но пока неясно, выйдет ли фонд в плюс в ближайшей перспективе.

    ПИФ Электроэнергетика представляет инвесторам возможность получить прибыль от вложения средств в акции компаний электроэнергетического и инфраструктурного секторов. Портфель фонда однороден: на эти бумаги приходится более 96% активов. Оставшаяся доля приходится на денежные средства. Такая узкая специализация оказалась довольно выгодной: за 3 года стоимость пая выросла на 40%.

    Немного в стороне от перечисленных выше фондов стоит ПИФ Биотехнологии: это фонд фондов, инвестирующий в паи и акции американского iShares Nasdaq Biotechnology ETF. Это довольно сложный структурный продукт с высокой волатильностью, поэтому он нередко демонстрировал отрицательную или нулевую доходность в рублевом выражении. Итог: за 3 года минус 1%.

    Противоположная ситуация служилась в ПИФе Америка: его доходность в 35% очень порадовала пайщиков. Такой результат был достигнут благодаря грамотной стратегии инвестирования. Фонд вкладывается в паи иностранного инвестфонда SPDR S&P 500 ETF TRUST, акции иностранных эмитентов и депозитарные расписки.

    Как видно, доходность большинства ПИФов Сбербанка превышает процентные ставки по банковским депозитам. Поэтому эти фонды в ближайшем будущем станут реальной альтернативой традиционным методам инвестирования.

    Графики изменения стоимости чистых активов и динамику стоимости паев ПИФов Сбербанка можно найти на официальном сайте кредитной организации и интернет-ресурсах профильной тематики.

    Хочу стать инвестором, как это сделать?

    Многие желающие купить пай, не знают, как это можно сделать. Следующая пошаговая инструкция поможет решить эту проблему:

    1. Сначала нужно пойти в любое удобное отделение Сбербанка, которое занимается инвестиционными услугами в том числе. Там следует проконсультироваться со специалистом, задать ему интересующие вопросы. Кроме того, можно получить информацию и по телефону, позвонив по номеру 8 (800) 100-31-11 из любого региона России.
    2. Далее необходимо определиться с ПИФом, в который будут вложены деньги. Поделившись с консультантом своими целями, можно получить от него несколько советов. Для снижения рисков можно составить портфель инвестиций, диверсифицируя тем самым свои вложения.
    3. Выбрав наиболее подходящий фонд, нужно будет заполнить анкету на открытие счета и заявку на покупку пая. На них обязательно должна стоять подпись клиента. Специалист также попросит предъявить паспорт.
    4. После заполнения и принятия заявки нужно осуществить перевод денег со счета в Сбербанке на указанные реквизиты выбранного ПИФа. Если у клиента нет счета, он может внести наличные деньги в оплату паев. Сделать это нужно через операционную кассу Сбербанка.

    На этом процедура будет закончена. Никаких комиссий за оплату паев клиент Сбербанка не платит.

    Вложение средств в недвижимость

    В настоящее время ЗАО «Сбербанк Управление активами» динамично развивается и инвестирует средства пайщиков в различные сферы экономики. Для российских граждан, доверяющих отечественному рынку недвижимости, были разработаны следующие инвестиционные проекты:

    • Недвижимость (жилая);
    • Бизнес (арендный);
    • Недвижимость (жилая) 3;
    • Недвижимость (коммерческая);
    • Недвижимость (жилая) 2.

    К главным целям этих паевых фондов ам можно отнести получение дохода от любых сделок с недвижимостью: продажи городских квартир,  которые были приобретены еще на стадии строительства, приобретение объектов для последующей сдачи в аренду и т. д.

    Источники

    • https://npf24.ru/osobennosti-vybora-i-upravlenie-pifami-sberbanka/
    • http://credituy.ru/uslugi/pif-sberbank-amerika.html
    • https://brobank.ru/broker-sberbank-sankcii/
    • https://ru.investing.com/funds/sberbank-america
    • https://market-investment.ru/pif-npf/pify-sberbanka
    • https://money-budget.ru/multiply/funds/dohodnost-populyarnyih-pifov-sberbanka.html
    • https://misterrich.ru/pify-sberbanka-chastnym-klientam/
    • https://fingramm.ru/invest/pif/sberbank-upravlenie-aktivami.html
    • https://Delen.ru/investicii/rejtingi-pifov.html
    • https://investfunds.ru/funds/764/

    Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
    Weebl.ru