Лучшие ETF: список самых хороших фондов, советы, куда лучше вкладываться, и дополнительная информация

Содержание
  1. Что такое ETF фонды
  2. Отличия от ПИФов
  3. Преимущества вложений
  4. Недостатки инвестирования
  5. Структура фондов
  6. Доходность и риски
  7. Как вкладываться в ETF
  8. Типы ИФ
  9. ПИФ
  10. ИФ России
  11. Взаимный ИФ
  12. Хеджевый
  13. Чековый
  14. Торгуемый на бирже
  15. В чем отличие венчурного фонда от прямых инвестиций.
  16. В чем отличие частного фонда от нечастного
  17. Особенности иностранных фондов
  18. Средняя стоимость акций
  19. Комиссия ETF — как рассчитывать
  20. Платят ли дивиденды
  21. Налогообложение прибыли на ETF
  22. ТОП-5 самых доходных фондов облигаций 2021 год
  23. Советы по выбору ИФ
  24. Рейтинги доходности ПИФов 2022 года
  25. Критерии выбора ETF
  26. Лучшие ETF-фонды
  27. FXIT
  28. SPY
  29. QQQ
  30. FXRU
  31. Vanguard Total Stock Market ETF
  32. ETF SBSP
  33. FXRB
  34. Ishares Core MSCI EAFE ETF
  35. FXDE
  36. ETF SBMX
  37. Сколько стоят акции ETF
  38. Выплачивают ли ETF дивиденды?
  39. Сравнение — какой фонд выбрать
  40. Как работает валоризация в биржевом фонде ETF
  41. Биржевые ПИФы
  42. Лучшие взаимные инвестиционные фонды России
  43. MI Chelverton UK Equity Growth Fund – лучший инвестиционный фонд для инвестирования в компании малой капитализации
  44. iShares Core MSCI EAFE ETF
  45. Доходность фонда FXIM ETF
  46. Стоит ли инвестировать в акции австралийских компаний
  47. Преимущества и недостатки БПИФ
  48. История зарождения и развития биржевых фондов ETF
  49. Условия инвестирования в Китай – особенности фонда FXCN ETF
  50. Что значит аббревиатура ETF
  51. Информация о фонде Rusb ETF
  52. Лучшие ETF на сырьевые товары
  53. SPDR Gold Shares (GLD)
  54. iShares Gold Trust (IAU)
  55. iShares Silver Trust (SLV)
  56. Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC)
  57. United States Oil Fund LP (USO)

Что такое ETF фонды

Покупка одной акции фонда равна покупке акций сразу нескольких компаний.

ETF представляет собой фонд, состоящий из группы ценных бумаг. Покупая его часть, заинтересованное лицо становится владельцем компаний, входящих в индекс, пропорционально приобретенной доле. Биржевые фонды подходят людям, которые предпочитают пассивные стратегии. Раньше вкладчикам были доступны только банковские депозиты и ПИФы, но акции на ETF более выгодны и популярны.

Это хорошая возможность заработать деньги тем, кто хочет инвестировать на рынке, но не желает заниматься управлением. Каждый фонд содержит актив, называющийся базовым. В качестве него могут использоваться акции, товары и другие ценные бумаги.

Фонд имеет вид корзины, в которую добавлены десятки и сотни компаний. Вкладчики, приобретая паи, инвестируют средства во все предприятия. Это удобно, поэтому ETF могут выбирать новички на фондовом рынке.

Биржевой фонд работает так:

  1. Управляющая компания создает фонд.
  2. Выделенные для этой цели деньги используются для покупки активов. Например, это могут быть акции компаний выбранных отраслей.
  3. Компания выпускает паи. Их можно купить на бирже.
  4. Заинтересованное лицо приобретает ETF. Если цена акции идет вверх, он получает прибыль. В случае спада на рынке паи становятся дешевле.

Прибыль также приносят дивиденды, если политика фонда допускает их выплату клиентам.

Структура фонда находится в прямой зависимости от того, какой актив управляющая организация заложила в его основу. Например, в FXRU это облигации крупных российских компаний. Аналогично работает FXIT. В его список включены наиболее доходные американские корпорации, акции которых большую часть времени растут в цене. При желании инвестор найдет на бирже акции фондов, привязанных к стоимости золота. В продаже есть паи товарных ETF.

Говоря о биржевых фондах, нужно упомянуть о пороге входа. Он низкий, поэтому финансовый инструмент доступен большей части населения. Намного проще купить пай, чем акции компаний, которые входят в состав этого фонда.

Например, стоимость еврооблигации часто достигает 1000 долларов. Чтобы самостоятельно сформировать набор из ценных бумаг корпораций, потребуется несколько миллионов рублей. Это большая сумма, которая доступна не всем. А приобрести акцию фонда можно за цену менее 10000 руб. При этом инвестор вложится сразу во все эти компании, так обеспечивается диверсификация портфеля.

Чем больше разнообразных акций в портфеле, тем более вероятно избежать рисков.

Благодаря фондам легко инвестировать в портфели, состоящие из акций и облигаций предприятий разных государств. Можно вкладывать средства в товарный рынок и валюту. За управление фондом придется платить комиссию — до 1% ежегодно. Она не включает плату за депозитарий, брокерские услуги и биржевые взносы. Плата за управление вычитается из стоимости паев, инвестору не придется вносить суммы отдельно.

ETF хороши тем, что клиенту не нужно собирать и ребалансировать портфель или решать проблемы доступа к рынкам в других странах. Фонд делает все сам. Также управляющая компания занимается реинвестированием доходов.

Отличия от ПИФов

ETF и паевые инвестиционные фонды похожи — они покупают ценные бумаги и зарабатывают деньги.

Но между ними есть отличия:

  1. Паи являются частью ПИФа. Их стоимость зависит от того, насколько грамотно управляющий реализует торговую стратегию. Что касается паев ETF, то их цена меняется вместе с ценой акций компаний.
  2. Паевые фонды могут заполнить свою корзину акциями, деривативами и другими бумагами. ETF работают только с теми, которые включены в индекс. Менеджеры ПИФов совершают сделки, покупают и продают активы. Управляющие ETF этого не делают, они их просто приобретают и держат.
  3. При покупке паев вкладчики платят большую комиссию — 1% в момент приобретения и 1% при продаже. Взимается сумма и за управление — от 0,5%. Владение и операции с ETF обходятся дешевле, фонд взимает доли процента.

Если сравнить ПИФы и биржевые фонды, то первые считаются более рискованными и менее прибыльными. Некоторые из них становятся банкротами по причине оттока клиентов или плохой работы управляющего. ETF более стабильны.

Преимущества вложений

Информация ETF доступна клиентам в любое время. Список ценных бумаг, на которых построен паевой инвестиционный фонд, объявляется каждые 3 месяца. Неизвестно только их процентное соотношение.

На сайте биржи при регистрации доступна полная информация по фондам и ценным бумагам.

Стоимость ETF, доступных на Московской бирже, составляет менее 100 руб. Цена паев и акций намного выше. Размер комиссии за управление не превышает 1% годовых, а для ПИФов в кредитно-финансовых и брокерских компаниях — до 5%.

ETF легко купить. Они отличаются ликвидностью, поэтому при необходимости их можно быстро реализовать. Покупка осуществляется онлайн, нужен только брокерский счет и карта для оплаты.

Недостатки инвестирования

Недостатками ETF являются:

  • наличие комиссий (хотя и небольших);
  • погрешности при следовании за стоимостью ценных бумаг;
  • необходимость статуса квалифицированного инвестора при покупке паев иностранных фондов на Санкт-Петербургской бирже.

Также нужно учесть, что доходность ETF средняя. Акции компаний могут принести большую прибыль.

Структура фондов

Структура торгуемого на бирже инструмента зависит от актива, на основе которого он создан. Например, создаются отраслевые фонды из предприятий IT-сектора или фонды недвижимости, золота.

Доходность и риски

Торговая статистика показывает, что фонды на основе акций демонстрируют более активную динамику цен, чем облигационные. Например, первые за год могут принести от 15 до 50%, а вторые — от 10 до 12%. Но доходность определяется стоимостью базового актива. Поэтому нет никаких гарантий, что цена вырастет. Возможность получения прибыли связана с тем, что на длительном промежутке времени рынок развивается.

Инвестирование в ETF связано со следующими рисками:

  1. Рыночным. В кризис котировки могут пойти вниз.
  2. Ликвидности. При панике сложно быстро продать паи.
  3. Валютным. Снижение стоимости валюты, в которой были приобретены акции фонда.
  4. Инфляции. Он заключается в вероятность того, что доходность фонда будет ниже этого показателя.
  5. Ошибки отслеживания индекса.

Организация торгов иностранных акций на Санкт-Петербургской бирже.

Кроме того, существуют риски, связанные с банкротством управляющей компании, ликвидацией фондов и т. д.

Как вкладываться в ETF

Самый простой способ — купить ETF на Московской бирже. К достоинствам этого варианта относится следующее:

  • комиссии за брокерские и биржевые услуги будут стандартными;
  • простота совершения сделки и проведения транзакций;
  • возможность покупок в «Личном кабинете».

К недостаткам относится ограниченный набор инструментов.

Второй вариант представляет собой открытие брокерского счета на зарубежных биржах. Клиент получит доступ к множеству ETF. К недостаткам можно отнести двойную комиссию, ее будут взимать отечественный и иностранный брокер. Начальный лимит вложений высокий — для входа на рынок потребуется от $5000.

Открытие счета напрямую у иностранного брокера — хороший способ избежать двойного тарифа. Но у российских граждан могут быть трудности с языковым барьером и оформлением документов.

Последний вариант — это покупка ПИФов компании, которая инвестирует в ETF. На российском рынке работает несколько десятков инвестфондов. Они вкладывают деньги клиентов в зарубежные активы, делая это через ETF.

В личном кабинете инвестора доступны аналитические данные по ценным бумагам.

Типы ИФ

Классификация инвестиционных фондов в РФ и мире различна в зависимости от их структуры, целей и задач.

ПИФ

ПИФ – это паевой инвестиционный фонд. В нем все, что имеет фонд, делится между инвесторами в виде паев. УК такой организации обязана вложить накопления в какой-либо проект.

В таком инвестиционном фонде общее имущество распределяется между вкладчиками в виде паев. Пай подтверждает, что инвестор обладает правом собственности на определенную часть средств. Суть паевого ИФ в том, что коллектив инвестирует средства в конкретный проект. Например, акции, облигации, депозитарий, займы, аренда недвижимости. Действие ПИФа закреплено в законах РФ.

Вкладчик заключает договор с управляющей компанией на доверительное управление, за которое УК получает комиссию со сделок.

Управление может быть коллективным и индивидуальным. При коллективном управленческие органы инвестиционного фонда объединяют сбережения пайщиков в один портфель, затем распределяют их согласно паю. При индивидуальном средства каждого инвестора аккумулируются отдельно.

ИФ России

Инвестиционный фонд Российской Федерации создан, чтобы наше государство могло проводить инвестирование различных проектов.

Бюджет инвестиционного фонда РФ формируется из средств фондов внешнего долга и Стабилизационного, четверть бюджета состоит из вкладов частных инвесторов.

Проекты инвестирования подбираются по следующей схеме:

  1. Происходит оформление части собственности инвестируемого проекта в пользу государства.
  2. Средства направляются из ИФ в уставной капитал отобранной для инвестиций организации.
  3. Коммерческие инвесторы заключают договор с ИФ РФ сроком не более чем на 5 лет, оплачивают участие в проекте.
  4. Проекты должны быть экономически и социально выгодны государству, отвечать его требованиям и, если не могут быть осуществлены без господдержки.
  5. Стоимость проекта более 5 000 000 000 руб.
  6. Определяются и другие показатели.

Выбор проекта проходит на конкурсной основе комиссией при Министерстве экономического развития РФ.

Взаимный ИФ

Взаимный инвестиционный фонд привлекает огромное число вкладчиков за счет дешевых акций, что позволяет вносить небольшие депозиты. И при этом снижены потери.

Хеджевый

В РФ таких очень мало, так как они привлекают только профессиональных инвесторов с крупными вложениями. Пытаются получить максимум выгоды за свои вклады и за короткий срок, чем подвергают себя неоправданным рискам. Инвестфонды очень быстро покупают ценные бумаги и так же быстро их продают. По большей части распространены в Северной Америке.

Чековый

Чековые инвестиционные фонды были Активно создавались в РФ в начале 90- х годов 20 века и на сегодняшний день упразднены.

Их целью был переход от государственной собственности к частной. Они собирали ваучеры, которые имели хождение в РФ, а затем на них приобретали в собственность акции предприятий у государства.

Торгуемый на бирже

Такой ИФ имеет свои акции, которые также участвуют в сделках на биржевых рынках РФ. Их котировки меняются от открытия до закрытия биржи. Ежедневно подсчитывается пай после окончания торгов.

В чем отличие венчурного фонда от прямых инвестиций.

ФПИ обычно пытается получить быстрый результат, вкладывась в компании, которые давно на рынке и где риск минимален. Причем инвестиции вносятся на небольшой период, но сразу большие суммы.

Венчурный фонд вкладывается в различные предприятия РФ, включая многочисленные стартапы, которые могут и не развиться, следовательно, деньги будут потеряны.

Такие инвестиционные организации должны иметь большой доход, венчурный фонд получает его от менее рискованных проектов.

В чем отличие частного фонда от нечастного

Свойства Частный Не частный
Владельцы Частные инвесторы и юридические лица в пределах ограниченной группы лиц Вкладчики как физические, так и юридические лица, без ограничения
Задачи Управляет вкладами в интересах частных лиц и компаний, например, для одной семьи или близких друзей Выход на рынок ценных бумаг, привлечение инвесторов и умножение их прибыли
Вид Закрытый Открытый
Регистрация Не согласовывается в госструктурах РФ В ЦБ РФ и налоговой, в качестве юридического лица
Контроль активов Производится учредителем, который представлен в единственном лице Ведется управляющей компанией
Анонимность Данные об инвестиционном фонде не находятся в общем доступе. Имя владельца может не указываться в документах В бумагах прописываются реквизиты юрлица, данные о пайщиках нигде не указываются
Распределение активов Не все средства могут идти на инвестирование, часть можно пускать на свои личные нужды Активы полностью находятся в инвестиционном фонде и не могут быть использованы иначе, кроме как на действия в рамках проектов
Непрерывность работы С уходом из жизни учредителя организация продолжает свою работу. Не зависит от смерти одного из членов УК, работает до окончания действия лицензии
Схема наследования Владелец сам определяет правила распределения активов и наследника Наследуются только паи ИФ, каждый вкладчик определяет сам правила наследования. Если нет завещания – действие происходит в рамках законодательства РФ.
Состав инвестиционного фонда Могут быть: учредитель, совет директоров, гарант, акционеры Управляющая компания, пайщики

Особенности иностранных фондов

Иностранные ИФ помогают вкладывать средства в международные проекты и экономику других стран.

Делятся на:

  1. Инвестиционные фонды одной страны. Инвестирование только в пределах одного государства.
  2. Региональные. Могут захватывать один материк, например, Европу или Азию.
  3. Международные. Вложение в несколько стран.
  4. Развитых стран. Сбережения аккумулируются в конкретных странах со стабильной экономикой.
  5. Глобальные. Вкладываются не только в другие государства, но и в предприятия РФ.

Средняя стоимость акций

Цена зависит от того, с каким брокером собирается сотрудничать инвестор. Имеет значение и выбор фонда. Хотя стоимость 1 пая может быть менее 100 руб. или 5000 руб., средняя цена колеблется в пределах 1000-2000 руб.

Комиссия ETF — как рассчитывать

Российские инвестфонды берут с клиентов до 1% в год. Услуги американских брокеров более выгодны. Тариф может быть в 10-20 раз дешевле, если сравнивать с российскими компаниями.

Комиссия за управление взимается за период владения паями. Например, в договоре сказано, что плата за управление фондом составляет 1,1% в год. Если инвестор купил 10 ETF за 10000 руб., то ежедневно с него будет взиматься около 0,003%. В пересчете на рубли это составляет 30 копеек. Ежедневно с каждой акции будет списываться 3 копейки.

Платят ли дивиденды

Европейская модель предполагает, что дивиденды полностью реинвестируются. Денежный поток увеличивает стоимость акций.

Держатели ETF в США получают регулярные дивиденды или купонные выплаты. В год это происходит 4 раза или хотя бы дважды. Есть фонды, которые выплачивают клиентам дивидендные доходы ежемесячно. Но таких предложений на фондовом рынке мало. Большинство ЕТФ, которые могут купить неквалифицированные инвесторы в России, работают по европейской модели.

Налогообложение прибыли на ETF

Большинство ETF на Мосбирже реинвестируют дивиденды, а не выплачивают их инвесторам. В первом случае в пользу государства фонд выплачивает 15%, а во втором случае вкладчик самостоятельно платит 13%.

Если клиент брокера продает ценные бумаги дороже, чем купил, он платит налог с дохода. Например, паи были куплены на сумму 20000 руб., через полгода они были проданы за 23000 руб. При этом была взята комиссия 20 руб. в первом случае и 23 руб. во втором. Для вычисления налога используется следующая формула: 23000 — 20000 — 23 — 20 = 2957 руб. 2957 х 13% = 384 руб.

Большая часть брокерских компаний самостоятельно рассчитывает и удерживает налог, поэтому самостоятельно делать ничего не нужно. Если купить ETF и владеть ими 3 года, а потом продать активы, налог можно не платить.

Инвесторам из России при работе с иностранным брокером нужно заполнить форму W-8BEN. В этом случае американская компания удержит 10% с дивидендов, а гражданин РФ должен самостоятельно заплатить 3%. При продаже ценных бумаг ставка налогообложения составляет 13%. Брокер в США налог от операций с бумагами не взимает, это должен сделать гражданин России.

ТОП-5 самых доходных фондов облигаций 2021 год

Тикер Активы Провайдер Доходность
1 VTBM Денежный рынок ВТБ Капитал 5,5%
2 AKMB Облигации России Альфа Капитал 5,5%
3 FXRB Еврооблигации России FinEx 4,8%
4 FXMM Госдолг США FinEx 4,5%
5 VTBH Облигации США ВТБ Капитал 3,1%

Для долгового рынка год был не самым лучшим из-за роста по всему миру инфляции и ужесточения монетарной политики (или рисков такого ужесточения). Не ушли в убыток всего 8 фондов, а рублевую инфляцию не опередил ни один.

В данной таблице вновь стоит отметить присутствие управляемого продукта от Альфы. На данном этапе эта стратегия помогла БПИФ «Альфа-Капитал Управляемые облигации» (AKMB) опередить конкурентов. В будущем, напомним, это не гарантировано.

Советы по выбору ИФ

В принципе, ИФ – надежный и доступный инвестиционный инструмент. Их деятельность ориентирована на клиентов и прозрачна.

Но обратить внимание на некоторые показатели все-таки не помешает:

  • Сколько времени ИФ ведет свою деятельность;
  • Какие скидки и льготы имеются для пайщиков;
  • Каков уровень доходности наблюдается в течение длительного времени;
  • Какой минимум средств требуется для вложения;
  • Каковы условия для того, чтобы обменять или реализовать пай.

Люди с опытом советуют осуществлять выбор, используя метод исключения. А также рекомендуется собрать максимум информации о фондах, это обезопасит ваши средства.

Рейтинги доходности ПИФов 2022 года

Доходность ПИФов в России зависит от управляющей компании, а точнее от квалифицированности портфельных менеджеров. Потенциальные инвесторы при выборе фондов анализируют статистику УК, мониторят новости и отзывы клиентов.

ТОП управляющих компаний РФ по активам:

  1. ВТБ Капитал.
  2. Сбербанк Управление Активами.
  3. Группа УК «РЕГИОН».
  4. Управляющая компания Открытие.
  5. ТКБ Инвестмент Партнерс.
  6. Газпромбанк — Управление активами.
  7. Лидер.
  8. Альфа-Капитал (обзор здесь).
  9. ТРАНСФИНГРУП.
  10. Прогрессивные инвестиционные идеи.

Полный рейтинг размещен на странице сервиса Banki.ru. На первом месте размещается ВТБ Капитал, который управляет двумя десятками разных ПИФов. Под их контролем находится 1,1 триллион рублей.

Обратимся к списку самых выгодных ПИФов за последние три года. В этом нам поможет платформа Investfunds. В рейтинг включены открытые фонды всех типов со стоимостью чистых активов более 10 млн руб. Система нашла почти 200 предложений, но мы остановимся на первой пятерке.

Название ПИФа Управляющая компания Доходность за последние 36 мес.
РОСТ Недвижимость АКТИВиСТ 576.29%
СТРОЙПРОЕКТ ОРЕОЛ 276.52%
Райффайзен — Информационные технологии Райффайзен Капитал 132.30%
XXII век Брокеркредитсервис 127.53%
Открытие — Лидеры инноваций Открытие 121.95%

Данный рейтинг постоянно обновляется. С полным и актуальным списком самых доходных ПИФов можно ознакомиться на этой странице.

Управляющие компании обычно находятся под покровительством крупных банковских структур. Знакомое имя дает авторитет, положительный имидж и стабильный поток инвесторов. В то же время проблемы с банком никак не влияют на УК и паевые фонды. В 2018 году акции Промсвязьбанка были сняты с московской торговой биржи, но все клиенты по-прежнему могут зарабатывать с помощью банковских вкладов и ПИФов.

Отдельно стоит обратить внимание на фонды управляющей компании Сбербанка. Список довольно большой, но на общем фоне заметно выделяются несколько из них:

  1. Добрыня Никитич.
  2. Природные ресурсы.
  3. Глобальные акции. В Сбербанке он самый успешный — за 3 года вырос на 76,4%. Фонд инвестирует в акции иностранного инвестиционного фонда SPDR S&P 500 ETF TRUST.
  4. Сбалансированный.
  5. Илья Муромец.

При отборе фондов для инвестиционного портфеля не забывайте сравнивать графики доходности с главным бенчмарком — индексом Мосбиржи. В сервисе Investfunds и аналогичных есть такая функция.

Индекс ММВБ состоит из ценных бумаг 50 крупных и динамично развивающихся российских компаний. На примере выше, ПИФ «Апрель Капитал» за 3 года вырос на 243% больше, чем бенчмарк Мосбиржи. Это свидетельствует о том, что менеджеры составили портфель из надежных активов.

Критерии выбора ETF

Выбирая биржевые фонды, следует обращать внимание на их доходность. Имеет значение порядок начисления дивидендов и то, какая компания занимается управлением активами.

Лучшие ETF-фонды

На сайтах фондов детально описаны характеристики продуктов, их обзоры и статистика.

Сегодня гражданам РФ доступны для инвестирования разные ETF. Изучив рейтинг и определившись с суммой, можно найти наиболее подходящие варианты размещения средств.

FXIT

Вложения осуществляются в сектор информационных технологий Соединенных Штатов. ЕТФ прикреплен к доллару, хотя приобрести его можно на Московской бирже в рублях. Отрасль активно развивается, поэтому паи приносят высокий доход.

SPY

Дата создания — 1993 г. Вложения подходят тем инвесторам, которые хотят инвестировать в компании, представленные на фондовом рынке США. В основе работы лежит копирование индекса S&P 500. Вкладчики могут рассчитывать на доходность до 9% в год.

QQQ

Он повторяет Nasdaq 100, поэтому клиент брокера одновременно вкладывается в 100 крупнейших компаний за исключением тех, которые относятся к финансовой отрасли. Приобретя паи, инвестор разместит свои средства в акции американского технологического сектора.

FXRU

Еврооблигации интересуют многих людей потому, что доход начисляется в долларах. Если рубль становится слабее, клиент брокера зарабатывает дополнительно. Вариант выделяется тем, что покупка облигаций — консервативная стратегия, которая отличается низким риском.

Vanguard Total Stock Market ETF

Этот ЕТФ хорош тем, что вкладчики распределяют свои средства почти по 100% предприятий США, акции которых торгуются на бирже. Это компании не только большой, но и средней, малой капитализации. Сотрудничая с управляющей организацией, клиент выходит на крупнейшие биржи.

ETF SBSP

Фонд вкладывает средства клиентов в акции компаний, которые входят в S&P500. Индекс состоит из 500 крупнейших компаний США, у которых наибольшая капитализация. Полученные дивиденды SBSP реинвестирует.

FXRB

ETF вкладывает деньги в еврооблигации, доход начисляется в рублях. Фонд инвестирует в долговые обязательства компаний России. Среди них ВТБ, «Газпром», «Сбербанк», РЖД и др. Доходность вложений увеличивается при укреплении рубля.

Ishares Core MSCI EAFE ETF

Индекс отслеживает динамику рынков развитых стран. Фонд вкладывает средства в бумаги предприятий Великобритании, Германии, Японии, других стран. Исключение составляют Канада и США.

FXDE

Приобретая паи, инвестор вкладывает средства в акции предприятий Германии. Эта страна в Европе занимает лидирующие позиции в сфере экономики. В фонд включены акции Siemens, Volkswagen, Bayer и других крупнейших компаний.

ETF SBMX

Фонд осуществляет следование за индексом Московской биржи «брутто». Дивиденды, которые выплачиваются предприятиями, реинвестируются. Это увеличивает стоимость пая, налог на доходы не взимается. Деньги вкладчиков распределяются по отраслям. ETF работает с голубыми фишками российского фондового рынка.

Сколько стоят акции ETF

Цена акций ETF зависит от сфер деятельности компаний, объема корзин и рыночной стоимости. Российские ETF одни из самых дешевых — цена 1000-2000 рублей на Московской Бирже.

Иностранные ETF продаются в долларах и стоят от $16 до $5000. Например, фонды First Trust NASDAQ Global Auto Index Fund (30 авто концернов), First Trust NASDAQ Clean Edge Green Energy Index Fund (эко энергетика), PureFunds Video Game Tech ETF стоят в пределах 20-30 долларов за акцию. А 1 акция фонда iShares IAEX.L (25 крупнейших компаний Нидерландов) стоит более $4600.

Выплачивают ли ETF дивиденды?

Ответ на это вопрос зависит от конкретного инвестиционного фонда. Если дивиденды выплачиваются, то это дополнительно увеличивает прибыльность от покупки акций (рост стоимости самой акции+выплаты от фонда ее владельцу). Поэтому целесообразно искать ETF с выплатой дивидендов.

Политика индексных фондов может предписывать выплату дивидендов раз в квартал или один раз в 6 месяцев. Есть фонды рассчитывающиеся с владельцами акций каждый месяц или только раз в год.

Для примера: HDV iShares Core High Dividend выплачивает дополнительную прибыль поквартально, и она составляет 60 центов за каждую акцию. Vanguard платит около 4% годовых, фонд SPDR S&P 500 (SPY) выплачивает дивиденды в размере 2%.

Американские фонды обычно выплачивают дивиденды раз в квартал, Европейские раз в полугодие или год, зависит от условий иностранного ETF.

Российские могут не выплачивать, так как часто используют дивиденды для покупки новых акций. В любом из этих вариантов пользователь выигрывает — его акционный портфель растёт.

Но иногда фонд может иметь акции предприятия, которое не платит своим держателям.

  • Компания Apple стала выплачивать дивиденды только с начала 2016 года,
  • Абрау-Дюрсо не платил три года — с 2013 по 2016.

Если обобщить, то американские ETF чаще всего выплачивают дивиденды, а европейские и российские уже по-разному.

Чтобы это узнать, необходимо посмотреть на сайте фонда условия в графе «Распределение доходов». Если вместо графика выплаты дивидендов будет стоять «Реинвестирование», то это означает, что фонд вкладывает дивидендную прибыль в покупку новых активов (акций других компаний, индексов) либо увеличивая объемы корзины, увеличивая тем самым ценность собственных бумаг.

Сравнение — какой фонд выбрать

Выбирая ЕТФ, нужно обращать внимание на доходность и степень риска. Имеет значение сумма, которой располагает инвестор. С точки зрения прибыльности хорошо себя показали FXIT, FXGD. Но необязательно покупать паи какой-то одной компании или вкладывать все средства в 1 ЕТФ. Лучше всего составить портфель из нескольких фондов. Это позволит диверсифицировать вложения, максимально снизить степень риска.

Полезно распределить капитал по фондам разных стран. Можно вложиться в США и Россию, Германию или Китай. Хорошим вариантом станет покупка ЕТФ FXWO — на акции всех крупных предприятий мира. В этом случае инвестор одновременно вкладывается во все государства, в разные отрасли. Даже если финансовая ситуация в одной стране или отрасли ухудшится, то другие обеспечат прирост капитала. Это поможет не только сохранить средства, но и преумножить их.

Поделиться: Похожие материалы

Как работает валоризация в биржевом фонде ETF

Биржевые ПИФы

Помимо ETF хотелось бы рассмотреть некоторые биржевые ПИФы, которые выполняют по сути ту же самую функцию, и которые я считаю самыми лучшими для инвестирования.

Сбербанк S&P500 (SBSP) —  фонд, который повторяет индекс S&P500, который можно купить на Московской бирже. Конечно, у большинства брокеров вы его не найдет. Но Сбербанк и [urlspan]Тинькофф инвестиции[/urlspan] им располагают. Я себе периодически докупаю, тем более, что по статистике он всегда растет. Все таки крупнейшие американские компании. За год такой фонд принес более 34%.

Альфа-Капитал Технологии (AKNX). Данный фонд чем-то похож на FXIT, о котором я говорил в самом начале. Но здесь мы видим фонд, состоящий из всего 100 акций крупнейших IT компаний США, но стоит гораздо дешевле. Торгуется данный фонд в долларах, и за 1 год цена на него поднялась аж на 66,7%. Весомый доход для ценных бумаг.

VTBB — ВТБ корпоративные облигации. Довольно интересный консервативный фонд, который повторяет по составу фонд корпоративных облигацийМосковской биржи. За последний год доходность фонда составила более 10%, что вполне неплохо для облигаций.

TECH — БПИФ, созданный самим «Тинькофф». По сути представляет собой бюджетный вариант FXIT, но в него входит в два раза меньше эмитентов. Также, стоит учесть, что в данный фонд входят не только акции США, но и бумаги США и Израиля. Фонд молодой, так что пока о нем особо ничего не скажешь. Но по сути он перспективный, недорогой в плане вхождения (8 центов за лот) и торгуется в долларах.

Лучшие взаимные инвестиционные фонды России

Оба упомянутых нами фонда являются биржевыми. Это означает, что провайдер занимается отслеживанием определенного инструмента – индекса Russell 1000 или золота. Взаимные фонды – это нечто иное, так как управляющий фондом самостоятельно решает, какие активы покупать и продавать, и когда.

Иными словами, даже если фонд специализируется на акциях из состава индекса FTSE 100, он может удалить ряд составляющих, если считает, что эти компании бесполезны для инвесторов. Фонды ETF этого делать не могут. Тем не менее, ниже мы приводим свой список самых высокорейтинговых взаимных инвестиционных фондов России.

MI Chelverton UK Equity Growth Fund – лучший инвестиционный фонд для инвестирования в компании малой капитализации

Большинство инвесторов интересуются компаниями с крупной капитализацией, котирующимися на Лондонской фондовой бирже, но некоторые инвестируют и в активно развивающиеся компании. Обычно такие компании находят на Рынке альтернативных инвестиций (AIM) – субрынке Лондонской фондовой биржи.

Для этих акций характерно намного более высокое по сравнению с голубыми фишками соотношение риска и вознаграждения, поскольку многим фирмам, котирующимся на AIM, еще только предстоит доказать эффективность своей бизнес-модели. Или же это уже сложившиеся компании, но с невысокой рыночной стоимостью. В любом случае, если вы захотите вложить часть капитала в мелкие компании, лучше предоставить это такому взаимному фонду, как MI Chelverton UK Equity Growth Fund.

Ведь этот инвестиционный фонд сам определяет, в какие акции стоит вложиться, а в какие – нет. Опытный управляющий фондом выбирает и подходящее время для покупки или продажи. Фонд MI Chelverton UK Equity Growth функционирует с 2014 г., а стоимость активов под управлением этого фонда составляла на август 2020 г. более 722 млн. ф. ст..

Фондом руководят Джеймс Бейкер и Эдвард Бут, а его средства вложены в акции 127 компаний. Это компании разных секторов, по преимуществу технологические, медицинские, компании сферы услуг и сектора потребительских товаров. Самые крупные пакеты акций – пакеты акций Future, Clingen, SDL, Premier Foods, Gamesys и dotDigital.

Другие ведущие взаимные инвестиционные фонды, заслуживающие внимания:

  • Blackrock UK Fund: этот взаимный инвестиционный фонд специализируется на акциях компаний с крупной капитализацией. Это удобно, если у вас небольшой аппетит к риску, так как этот фонд инвестирует в сложившиеся фирмы с высокой рыночной стоимостью.
  • ASI Global Smaller Companies: это еще один взаимный инвестиционный фонд, ориентирующийся на акции быстро развивающихся компаний. Фонд добивается хороших результатов с самого открытия, поэтому, возможно, стоит распределить инвестиции между этим фондом и фондом MI Chelverton UK Equity Growth, чтобы понизить уровень риска.

Перейти на сайт Libertex

CFD — это сложные финансовые инструменты. Использование кредитного плеча связано с высоким риском. 70.8% розничных инвесторов теряют деньги при торговле CFD с этим партнером.

iShares Core MSCI EAFE ETF

Фонд (IEFA, основан в 2012 г.) следует за индексом MSCI EAFE Investable Market Index. ETF включает помимо акций американских компаний акции компаний большой капитализации развитых рынков: Nestle (NESN), Roche Holding (ROG), Novartis AG (NOVN), ASML Holding (ASML), SAPE SE (SAP) и др. Всего более 2500 акций.

В таблице представлены основные характеристики фонда ↓

Параметры фонда Значение
Тикер IEFA
Тип Фонды акций иностранных компаний большой капитализации
Затраты на вложение (Expense Ratio) 0,07%
Количество активов 2514
Прибыльность
Доходность за 5 лет 16,8%
Доходность за 3 года 6,8%
Дивиденды 3,47%
Риск
Волатильность 5,23%
Коэффициент бета (β) 0,9
Оценка по мультипликатору
P/E 13,73

На рисунке ниже показана динамика стоимости IEFA. Вложение в данный фонд подойдет для увеличения диверсификации портфеля с ориентацией на дивидендную доходность, т.к. рост самого ETF не выражен.

Фонд развитых позволяет вложиться в более 2500 иностранных компаний

Доходность фонда FXIM ETF

Стоит ли инвестировать в акции австралийских компаний

Преимущества и недостатки БПИФ

Достаточно недавно появились первые российские биржевые фонды или ETF. Первым российским ETF стал фонд Сбербанка Индекс МосБиржи полной доходности «брутто», SBMX. Он появился в сентябре 2018 года. На сегодняшний день на Московской бирже уже 26 биржевой ПИФов, т.е. каждый месяц появляются 1-2 новых фонда. За дело взялись практически все крупные инвестиционные компании.

История зарождения и развития биржевых фондов ETF

Условия инвестирования в Китай – особенности фонда FXCN ETF

Что значит аббревиатура ETF

Информация о фонде Rusb ETF

Лучшие ETF на сырьевые товары

Товарный актив – это базовый инструмент торговли, который является взаимозаменяемым с другими товарными активами того же типа.

Хотя качество конкретного товара может немного отличаться, оно считается одним и тем же для всех производителей.

Тройская унция золота, например, является в основном одной и той же, независимо от производителя.

Цены на товарные активы обычно растут при усилении инфляции, поэтому их используют для хеджирования от роста цен, потенциально защищая покупательную способность капитала инвесторов.

Товарные активы также являются ценными с точки зрения диверсификации.

Облигации имеют лишь минимальную корреляцию с акциями, что делает их эффективным инструментом диверсификации инвестиций.

Сырьевые товары обеспечивают еще большую диверсификацию, поскольку исторически им свойственна негативная корреляция как с акциями, так и с облигациями.

Такие сырьевые товары, как золото, также часто рассматриваются в качестве убежища для инвестиций в периоды геополитической неопределённости.

Хотя инвесторы могут инвестировать в товарные активы другими путями, включая рынки фьючерсов и опционов, ETF являются одним из самых простых и экономичных способов получения доступа к большому количеству различных товарных активов.

SPDR Gold Shares (GLD)

График SPDR Gold Shares (GLD) на платформе FinViz

Является одним из крупнейших ETF в мире. Этот фонд был создан для отслеживания спотовых цен на золотые слитки.

Каждая акция фонда представляет собой право собственности на одну десятую унции золота, находящегося в распоряжении фонда.

GLD имеет физическое обеспечение, то есть, акции обеспечиваются драгоценным металлом из запасов (золото хранится в хранилище HSBC в Лондоне).

Это первый американский ETF на золото, а также первый в США ETF, поддерживаемый физическими активами.

По мере роста или падения цены на золото GLD движется либо вверх, либо вниз.

Ключевыми факторами, влияющими на движение цен золота (и, следовательно, ETF), являются уровень добычи, уровень спроса, курс доллара США и политика Центрального банка.

Обратите внимание, что налоги на долгосрочную прибыль от этого фонда достаточно высоки, поскольку IRS считает золото предметом коллекционирования.

Фонд GLD был открыт в 2004 году компанией State Street Global Advisors и в 2022 году имеет под управлением активов более 50 млрд. долларов, средний объём торгов 13,347 млн. акций и комиссия в 0,40%.

Читайте также Лучшие ETF на золото и как их купить

iShares Gold Trust (IAU)

График iShares Gold Trust (IAU)

Ещё один ETF, связанный с золотом. Он предоставляет трейдерам доступ к ежедневным движениям цен на слитки золота.

Этот фонд хранит золото в хранилищах, разбросанных по всему миру.

Он не пытается получить прибыль от золота, продавая его в периоды роста цен; вместо этого менеджеры фонда рассматривают IAU как один из доступных инвесторам способов покупки и хранения золотых слитков.

Поэтому данный фонд обычно является очень стабильным.

Обратите внимание, что налоги на долгосрочную прибыль от этого фонда достаточно высоки, поскольку IRS считает золото предметом коллекционирования.

IAU был создан в 2005 году и в 2022 году имеет общее количество активов под управлением на более чем 28 млрд. долларов, средний объём торгов 17,768 млн. акций и коэффициент издержек 0,25%.

iShares Silver Trust (SLV)

График iShares Silver Trust (SLV)

ETF от BlackRock создан для отслеживания спотовых цен на серебряные слитки.

По сравнению с золотом, серебро имеет много вариантов промышленного применения, и его цена, как правило, отличается большей волатильностью из-за сравнительно небольшого размера рынка.

Одна доля SLV представляет собой право собственности на серебро весом чуть менее одной унции.

Основными факторами, влияющими на цену серебра, являются спрос со стороны промышленного и потребительского сектора, стоимость золота и курс доллара США.

SLV вышел на рынок в 2006 году и по состоянию на 2022 год имеет общее количество активов под управлением на 13,7 млрд. долларов, средний объём торгов 32,952 млн. акций и комиссию равной 0,50%.

Читайте также Лучшие акции компаний, добывающих серебро

Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC)

График Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC)

Предоставляет инвесторам возможность инвестировать в корзину товарных активов.

Фонд отслеживает доходность товарного индекса Optimum Yield Diversified Commodity Index Excess Return.

В этот индекс входят фьючерсные контракты на 14 наиболее активно торгуемых и важных физических товаров в мире, охватывающих отрасли энергетики, сельского хозяйства и металлов (драгоценных и промышленных).

К товарным активам, включённым в индекс, относятся лёгкая низкосернистая сырая нефть (WTI), мазут, бензин RBOB, природный газ, нефть марки Brent, золото, серебро, алюминий, цинк, медь кукуруза, пшеница, соя и сахар.

Основными факторами, влияющими на цену конкретного товарного актива, могут быть любые комбинации спроса и предложения, погодных условий, геополитических событий, климатических факторов, рабочей силы, уровней запасов или резервов, валютных курсов, государственного регулирования, спроса на формирующихся рынках, цен на энергоносители и уровня инфляции.

DBC был создан в 2006 году, имеет общее количество активов под управлением на 2,63 млрд долларов, средний объём торгов 6,304 млн. акций и коэффициент издержек 0,85%.

United States Oil Fund LP (USO)

График United States Oil Fund LP (USO)

Сырая нефть, иногда называемая “чёрным золотом“, является одним из самых важных и популярных товарных активов в мире.

Нефтяной фонд Соединённых Штатов (United States Oil Fund, USO) является крупнейшим ETF на базе сырой нефти по размеру активов, находящихся под управлением, и среднесуточному объёму сделок.

Фонд предоставляет инвесторам возможность инвестировать в West Texas Intermediate (WTI) – лёгкую и низкосернистую нефть.

Для отслеживания ежедневных ценовых движений нефти марки WTI фонд USO приобретает фьючерсные контракты на нефть ближайшего месяца поставки.

Это означает, что фонд должен постоянно продлевать свои контракты, продавая фьючерсные контракты, истекающие в ближайшем месяце, и покупая контракты, истекающие в следующем месяце.

Из-за этого фонд взимает более высокие комиссии, чем большинство из конкурентов.

К факторам, влияющим на цену нефти (и ETF), относятся размер предложения с точки зрения добычи, уровень запасов нефти, уровень спроса и геополитические новости.

Рост объемов добычи и запасов, как правило, приводит к снижению стоимости сырой нефти, а снижение этих уровней приводит к повышению цен на нефть.

Геополитические новости и события, особенно происходящие на Ближнем Востоке, в Украине и России, могут сильно влиять на стоимость нефти.

Любая ощутимая угроза, способная повлиять на уровень поставок (например, надвигающийся ураган в Персидском заливе), подтолкнёт цены на нефть к росту.

USO был открыт в 2006 году и по состоянию на март 2022 года имеет общее количество активов под управлением на 2,37 млрд. долларов, средний объём торгов 8,236 млн. акций и коэффициент издержек 0,83%.

Читайте также Как инвестировать в нефть?

Источники

  • https://monest.ru/spisok-luchshix-etf-fondov/
  • https://fonda.pro/investitsionniy-fond.html
  • https://etfbaza.ru/samye-dohodnye-etf-2021-goda/
  • https://kakzarabativat.ru/investirovanie/investicionnye-fondy/
  • https://Delen.ru/investicii/rejtingi-pifov.html
  • https://uspeshnick.ru/spisok-samyh-luchshih-etf-fondov-dlya-rossijskogo-investora/
  • https://koskomp.ru/financy/investicii/moy-spisok-samykh-luchshikh-etf-fondov-dlya-ro/
  • https://tradingplatforms.com/ru/%D0%BB%D1%83%D1%87%D1%88%D0%B8%D0%B5-%D0%B8%D0%BD%D0%B2%D0%B5%D1%81%D1%82%D0%B8%D1%86%D0%B8%D0%BE%D0%BD%D0%BD%D1%8B%D0%B5-%D1%84%D0%BE%D0%BD%D0%B4%D1%8B/
  • https://finzz.ru/top-9-etf-fondov-po-populyarnosti-kapitalizacii.html
  • https://rostsber.ru/publish/stocks/bpif.html
  • https://iamforextrader.ru/luchshie-etf/

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Weebl.ru