Инвестиции в серебро: стоит ли покупать и какие перспективы

Содержание
  1. Серебро как инструмент инвестирования
  2. Как начать инвестировать в серебро
  3. 2. Начинайте с малого
  4. Почему серебро такое дешевое
  5. Настроение Рынка
  6. Биржевые ноты (ETN) 
  7. Золото – не лучший способ для инвестиции
  8. Отзывы
  9. Инвестиционная привлекательность
  10. Условия роста и падения стоимости серебра
  11. Инвестиции в токенизированные активы
  12. Какой ваш прогноз цены для Silver?
  13. 4. План покупок
  14. Способы инвестирования в Роcсии
  15. Слитки
  16. Монеты
  17. Обезличенный металлический счет
  18. Экзотические инвестиции
  19. Торговля на товарных биржах
  20. Трейдинг XAG USD на Forex и БО
  21. Драгоценности
  22. ПИФ или ETF
  23. ОМС на ММВБ
  24. Покупка акций добывающих компаний на фондовых биржах
  25. Какой способ лучше?
  26. Ценность
  27. Актуальные котировки на сегодня
  28. Способы вложиться в серебро
  29. Покупка монет и слитков
  30. Открыть в банке обезличенный металлический счет (ОМС)
  31. Купить акции серебродобывающих компаний
  32. Покупка серебряных ETF-фондов
  33. Как изменятся цены на серебро в 2019—2020
  34. 5. Хранить серебро рядом
  35. Варианты вложений
  36. Покупка слитков
  37. Покупка монет
  38. Открытие ОМС
  39. Покупка акций
  40. Вложения в ювелирные изделия
  41. Как торговать серебром
  42. Предупреждение о Форекс и БО
  43. Форекс и БО
  44. ММВБ
  45. 3. Купить акции компаний
  46. Вложение в бумажные активы
  47. Биржевые инвестиционные фонды (ETF)
  48. Паевые инвестиционные фонды (ПИФ) 
  49. Можно ли реально заработать на инвестициях в серебро
  50. Прибыль
  51. Плюсы и минусы вложения в серебро.
  52. Эксперты об инвестициях в серебро
  53. 6. Следить за рынком
  54. Запасы серебра в мире

Серебро как инструмент инвестирования

Падение котировок серебра за последние годы создало впечатление о его инвестиционной ненадежности. Но за время, прошедшее с 2011 г., золото тоже подешевело. Следует учитывать обстоятельства, способствовавшие этому проседанию.

На цены существенно повлияли два основных фактора, определяющих котировки, которые демонстрирует рынок.

Во-первых, снижение спроса, связанного с мировым финансовым кризисом. Пятая часть производимого на планете серебра расходуется на ювелирные изделия. Более половины потребляет промышленность, а в ней научились заменять драгметаллы другими материалами со сходными свойствами в годы дороговизны (не везде, но во многих изделиях).

Во-вторых, в последнее десятилетие возросли объемы добычи и аффинации. Предложение опередило спрос, что вызвало снижение цен.

Эти обстоятельства привели к недооценке актива. Что касается золота, то спрос на него уменьшился не столь сильно, а предложение почти не возросло Это и привело к относительному «благополучию».

Дальнейший прогноз динамики котировок белого драгметалла затруднен. Как показывает опыт предыдущих десятилетий, достигнув дна, они пойдут вверх, но насколько – большой вопрос. Некоторые эксперты даже предсказывают наступление «серебряного века»: специалисты по добыче утверждают, что запасы Ag на планете близки к истощению. Потребность же, по их мнению, будет расти в тех областях индустрии, где его пока и в ближайшей перспективе заменить нечем.

Вероятно, что золото тоже будет дорожать, так как ресурсный голод вполне возможен и в отношении этого металла. Инвестиционный потенциал Au оценивается более сдержанно.

Сравнение цен золота и серебра приводит к мысли о большей доступности последнего для людей скромного и среднего достатка.

Наконец, высказываются мнения, что стоимость двух основных «монетных» материалов могут практически сравняться именно по причине истощения запасов Ag. Сегодня эти предсказания относятся скорее к области фантастики, однако история знает примеры, когда самые нереальные прогнозы сбывались.

В любом случае следует не забывать о том, что все металлические инвестиции являются долговременными и не могут служить инструментом получения быстрого дохода.

Как начать инвестировать в серебро

После того, как вы приняли решение начать инвестировать в серебро, вы наверняка зададитесь вопросом: «С чего начать?» Хорошая новость заключается в том, что есть несколько различных способов.

Многие инвесторы сразу же покупают большое количество серебра и очень часто в неподходящем виде. Новички на рынке драгметаллов должны сначала покупать малое количество серебра небольшого размера в виде монет и слитков. Ни в коем случае не стоит покупать коллекционные монеты, декоративные предметы, украшения и другие редкие вещи, у которых большая наценка за редкость, но для которых тяжело найти ликвидный рынок сбыта.

Почему серебро такое дешевое

Стоимость драгоценного металла определяется не только предложением на рынке, но и рыночным коэффициентом, установленным на государственном уровне. Снижение цены серебра началось тогда, когда оно перестало быть платежным средством.

Инвестируя нужно помнить, что на стоимость серебра влияют действия на фондовом рынке, где большинство контрактов не подкреплено реальным металлом.

Настроение Рынка

ВырастетУпадет

87%12%

Вы проголосовали за падение цены.Вы проголосовали за рост цены .

Попробуйте торговать Silver?

Приступить к торговле Открыть демо Приступить к торговле Открыть демо Приступить к торговле Открыть демо

Биржевые ноты (ETN) 

Биржевые ноты (ETN, exchange traded notes) – это необеспеченные долговые ценные бумаги, которые отслеживают базовый индекс серебра. В отличие от облигаций, которые тоже считаются долговыми ценными бумагами, по биржевым нотам не выплачиваются проценты. Цена ETN колеблется в зависимости от стоимости серебра. Сами ETN не владеют ни серебром, ни акциями компаний, добывающих серебро – такое инвестирование больше подходит для опытных инвесторов. 

Gold Spot1h4h1d1wНастроение рынка (на торгах с левереджем)

Изменение за день
1848.31Мин.: 1846.07Макс.: 1853.491848.25Продать1848.76Купить1848.25Продать1848.76Купить

Золото – не лучший способ для инвестиции

С давних времен сложилось так, что тенденция цен на драгоценные металлы зависела от объема, содержащегося в окружающей среде. В 2019 году количества серебра в 6 раз больше, чем золота, в итоге стоимость золота относится к цене серебра, приблизительно, как 70:1.

Так было не всегда. Из-за того что золота было вдвое больше, в Древнем Египте соотношение равнялось 1:2. Позже объемы драгоценных металлов увеличивались, из-за чего изменялась рыночная ситуация.

Аналитики в экономической сфере считают, соотношение цен золота к серебру 15 или 20:1 – самое приемлемое.

Высокая сумма золота из-за общепринятого мнения – чем дороже, тем лучше. Только вкладывать в золото могут люди с большим состоянием.

Прочитайте статью, куда вложить 70000 рублей, чтобы узнать о новых рабочих инструментах инвестирования.

Недостатки инвестиций в золото:

  • высокая стоимость;
  • не так часто используют в промышленности, поэтому запасы стабильные;
  • подлежит вторичной переработке, допустить исчезновение практически невозможно;
  • на стоимость влияют риски (кризис, инфляция).

Вложение в драгметаллы — это хороший способ, чтобы сохранить свой капитал

Отзывы

Ксения ksenonia292@mail.ru

Не зря серебро называют «золотом для бедных», возможно, через 10 лет оно и вырастет в цене, тем более что тенденция имеется.

Анна Семеновна anaitakopian@mail.ru

Запасы серебра на планете стремительно уменьшаются, но вполне возможно, что ему найдут альтернативу для использования в производстве. Нашли же достойную замену нефти, и она уже не является важнейшим энергоресурсом.

Стас mercury@mail.ru

Время относительного затишья на рынке – лучший период для вложений. Инвестиции в ювелирные изделия – это неперспективно, в них кроме стоимости металла заложена цена за работу ювелира.

Валерий Иванович valeriy1964@yandex.ru

Аналитики говорят, что доля драгоценных металлов в инвестиционном портфеле суммарно не должна превышать 10 %. Получается, что это вклад «на всякий случай».

Инвестиционная привлекательность

Как показывает практика, золото по-прежнему остается самым привлекательным драгоценным металлом, в которой принято инвестировать. Утверждение это порядком устарело, так как новая экономическая реальность диктует новые правила.

Преимущества инвестиции в серебро в следующем:

  • Очень доступная стоимость. Унция серебра стоит намного дешевле унции золота.
  • Постоянный и стабильный доход. Не стоит забывать о том, что около четверти всех потенциальных покупателей не могут приобрести этот металл. В свою очередь, золота всегда предлагается с избытком.
  • Постоянное уменьшение количества серебра. В отличие от золота его нельзя использовать вторично, и поэтому его количества постоянного уменьшается.
  • Полная независимость от кризисов и финансовых пузырей.
  • Универсальность в использовании. Серебро высокой пробы успешно используется и для производства ювелирных украшений, и для изготовления электроники, и в качестве катализатора химических реакций.

Условия роста и падения стоимости серебра

Снижение стоимости серебра связано с несколькими экономическими и производственными факторами. Прежде всего, это открытие новых месторождений. Миллионы тонн руды могут существенно снизить общую стоимость этого драгоценного металла на рынке. Подобное уже происходило, когда в 1986 году на мировой рынок была выброшена огромная партия переработанного серебра из СССР и стран Восточной Европы.

Следующим по значению условием падения цены может стать спад промышленного производства. В один «прекрасный» день спрос на бытовую технику, компьютеры и мобильные телефоны может пойти на спад, а промышленное серебро также потеряет в стоимости.

В свою очередь, фактором роста может стать любой существенный финансовый кризис. Дабы вывести из-под удара свободные средства, они инвестируются в драгоценные металлы, которые — вот уже две тысячи лет не выходят из моды.

Наращивание производственных мощностей, высококачественное химическое производство, выпуск принципиально новой электроники — все это стимулирует рост курса серебра.

Инвестиции в токенизированные активы

Про традиционные финансовые инструменты мы уже сказали – как и про их минусы: высокие комиссии и риски, зависимость от брокеров, ограничения входа на рынок и т.д. Но есть и инновационные решения. К примеру, инвестиции в серебро на криптобирже через токенизированные активы. Единственный нюанс – для безопасности ваших активов мы рекомендуем использовать регулируемые законодательством площадки, к примеру, Currency.com. 

Какой ваш прогноз цены для Silver?

21.897ВырастетилиУпадетПроголосуйте, чтобы увидеть!

4. План покупок

Для покупки серебра используйте одинаковую сумму в долларах, которую вы будете инвестировать через одинаковый промежуток времени. Очень важно развить дисциплину инвестирования. При росте цены покупайте меньше серебра, а при снижении — больше драгметалла. Так вы сможете компенсировать падения цен и избежать ненужных страданий.

Способы инвестирования в Роcсии

Вложение в серебро возможно разными способами. Все они официально разрешены и имеют особенности, достоинства и недостатки. Выбирать следует исходя из доступной суммы и намерений.

Слитки

Этот способ инвестирования подразумевает приобретение физического металла с сопроводительными документами в банке, имеющем лицензию на торговлю драгметаллами.

Приобретая слитки, важно следовать таким правилам:

  • сохранять целостность их упаковки;
  • обеспечить надежное хранение;
  • не терять документы о покупке.

Недостаток инвестиции в реальный металл – необходимость уплаты НДС и низкая ликвидность.

С покупкой слитков не стоит надеяться на быстрый заработок – это долгосрочная инвестиция, которое поможет сохранить финансовые ресурсы.

Монеты

Все монеты имеют номинальную стоимость, которая напрямую зависит от массовой доли драгоценного металла, содержащегося в изделии. Помимо ценности серебра, которое значительно превышает номинал, такая монета – законное платежное средство в государстве, которое ее отчеканило.

Также на ценность влияет:

  1. Эмитент – монетный двор, выпустивший монету.
  2. Тираж – чем он меньше, тем выше спрос и цена.
  3. Серия – чем больше серия, тем выше спрос (часто коллекционеры ищут первые монеты долгосрочной серии и готовы отдать за них значительные суммы).
  4. Исполнение – техника чеканки, вставки, другие авторские отличительные черты.

У приобретенных монет, даже при снижении цены на металл, есть несомненный плюс – альтернатива их использования по номиналу.

Недостаток такой инвестиции в том, что художественная ценность монет утрачивается, если не сохранен их внешний вид, есть повреждения. Поэтому важно позаботиться о хранении монет в соответствующих условиях.

Обезличенный металлический счет

ОМС – современная альтернатива депозиту, где драгоценный металл используется в качестве валюты. Процедура открытия ОМС не представляет трудностей, его можно пополнять, обналичивать или переводить в другие валюты.

Его преимущества:

  • отсутствие НДС;
  • нет проблем с хранением металла;
  • высокая ликвидность;
  • возможность вывода реальных денег в любой момент.

В отличие от традиционного депозита, на такой вклад не начисляются проценты, поэтому его доходность напрямую зависит от роста рыночной стоимости драгоценных металлов.

Важно помнить, что ОМС – это «виртуальный металл», а вклад не страхуется государством, поэтому существует риск потери сбережений.

Экзотические инвестиции

К данному виду инвестиций относятся художественные изделия от именитых ювелиров, украшения из драгоценных металлов. Такие вещи могут украсить интерьер жилого помещения, стать подарком или сувениром. Однако инвестиционная ценность таких изделий сомнительна, ведь они подвергаются физическому износу, что отражается на их стоимости. Продать ювелирные изделия с выгодой будет достаточно сложно.

Торговля на товарных биржах

Покупка и продажа серебра на товарной бирже – популярный способ заработка в настоящее время. Инвестицией это сложно назвать. Операции с драгоценными металлами совершаются на Чикагской, Лондонской или Московской бирже (ММВБ). При торговле серебром на бирже не требуется физическая покупка металла, операции осуществляются напрямую между продавцами и покупателями.

Трейдинг XAG USD на Forex и БО

Рынок Форекс – это международный валютный ресурс, где инвесторы обменивают одни валюты на другие, зарабатывая на курсовых колебаниях. Трейдер – это человек, который занимается торговлей на рынке Forex.

XAG USD – это две составляющих, первой из которых является драгоценный металл, а второй – доллары США. Стоимость по этой паре зависит от колебания курса доллара и стоимости серебра.

Драгоценности

Покупка драгоценностей в ювелирных магазинах не может считаться удачной инвестицией. Украшения стоят в несколько раз дороже металла, из которого они выполнены, и сразу после покупки теряют часть своей стоимости. Вырасти в цене могут только ювелирные изделия с редкими природными камнями или вещи, обладающие художественной или исторической ценностью.

ПИФ или ETF

Покупка серебра через ETF – это надежная инвестиция, тем не менее сопряженная с рядом сложностей. На российском рынке отсутствует возможность инвестировать в серебро, поэтому потребуется содействие зарубежных брокерских компаний.

ОМС на ММВБ

Торговля серебром на Московской бирже – это возможность обеспечить высокую ликвидность вложений при низких комиссионных затратах. Стоимость драгоценного металла на бирже соответствует рыночной, поэтому инвестор не подвергается риску потери денег.

Чтобы трейдер имел возможность самостоятельно осуществлять финансовые операции, ему необходимо иметь специальное программное обеспечение и доскональное знать особенности работы. Также инвестору потребуется открыть брокерский счет, внести на него деньги. Может потребоваться помощь брокера.

Покупка акций добывающих компаний на фондовых биржах

Инвестиции в ценные бумаги – неоднозначный способ капиталовложения, который трудно прогнозировать. При покупке акций с ними нужно работать, тогда и прибыли может быть больше, чем вложение в сам металл. Купить акции и ждать прибыли в виде дивидендов – рискованное мероприятие. Стоимость акций будет повышаться при условии повышения спроса на металл.

Какой способ лучше?

В зависимости от финансовых возможностей и целей стоит выбирать наиболее подходящий способ инвестиции.

Способ инвестирования Достоинства Недостатки
Слитки
  • реальный металл;
  • низкий порог входа
  • нужно уплатить НДС 18%;
  • важно обеспечить бережное хранение;
  • нельзя терять документы;
  • низкая ликвидность
Монеты
  • реальное золото;
  • нет НДС;
  • низкий порог входа
  • нужно хранить документы;
  • низкая ликвидность;
  • важно бережно хранить
ОМС
  • легко открыть;
  • нет НДС;
  • высокая ликвидность
  • виртуальный металл;
  • вклад не застрахован;
  • проценты не начисляются;
  • есть комиссия за открытие и закрытие счета
Экзотические инвестиции
  • реальный металл
  • низкая ликвидность;
  • нет инвестиционной привлекательности
Торговля на бирже
  • высокая ликвидность;
  • нет НДС;
  • точно повторяет график стоимости металла на мировом рынке
  • придется работать с брокером;
  • высокий порог входа;
  • после продажи придется заполнить 3-НДФЛ и уплатить подоходный налог
Трейдинг XAUUSD на Forex и БО
  • высокая ликвидность;
  • есть возможность заработать
  • высокий порог входа;
  • придется разобраться с торговым терминалом либо покупать через брокера по телефону
Драгоценности
  • цена реального металла не упадет;
  • высокая капиталоемкость
  • низкая ликвидность;
  • длительный период инвестирования
ПИФ ETF
  • есть возможность заработать
  • нужно разбираться в нюансах
ОМС на ММВБ
  • высокая ликвидность;
  • низкие затраты на комиссию
  • высокий порог входа;
  • затраты на услуги брокера
Акции
  • если повезет, то дивиденды могут превысить рост стоимости металла
  • высокий риск
  • необходимо с постоянно работать с информацией

Ценность

В прошлом каждая напечатанная долларовая купюра была подкреплена определенным количеством золота или серебра, которое находилось либо в собственности правительства, либо в банках. Это то, что дало долларовой купюре ее ценность.

Сейчас все поменялось. Соединенные Штаты используют фиатные деньги. Теперь доллар не подкреплен другим объектом ценности, а ценен только потому, что каждый американский гражданин согласился с этим.

Эта система пока функционирует, поскольку все согласны с тем, сколько стоит один доллар. Однако многие считают, что эта система нестабильна. Общество не может вечно существовать на системе бумажных денег.

Решение – инвестиции в драгоценные металлы. Они сохраняют свою ценность с течением времени, в отличие от доллара или любой другой валюты.

Это означает, что если и когда фиатные деньги вдруг станут бесполезными, у вас все еще будет что-то ценное, что можно будет обменять на предметы первой необходимости. Серебро является одним из наиболее популярных вариантов.

Актуальные котировки на сегодня

Предлагаю вашему вниманию живой график с актуальными котировками в реальном времени.

Стоимость унции в долларах США:

График XAGUSD предоставлен TradingView

Стоимость грамма в рублях:

График USDRUB*SI1!*10000000/311034768 предоставлен TradingView

Способы вложиться в серебро

Как и всякое инвестирование в драгметаллы, вложение в серебро возможно в физической и «бумажной» форме. При этом, каждый из этих вариантов может реализоваться по-разному.

Любой гражданин имеет право приобретать мерные слитки, инвестиционные монеты и ювелирные изделия, выполненные из этого материала. Никто не запрещает покупать нумизматические экземпляры царской и советской (1924–1931 гг.) чеканки – они представляют не только «весовую», но и коллекционную ценность. В данном случае имеет место тезаврирование, так как вложенные средства будут просто храниться, не участвуя в общем финансовом обороте.

Другой способ инвестирования – открытие обезличенного металлического счета (ОМС). В данном случае средства «работают», но дивиденды приносят небольшие или их не начисляют вовсе.

И, наконец, самый продвинутый метод состоит в фондировании капитала. Приобретение акций фирм, деятельность которых связана с серебром, сулит хорошую прибыль, если, конечно, финансовый результат хозяйственной деятельности окажется положительным.

Теперь подробнее о каждом из вариантов инвестирования в серебро.

Покупка монет и слитков

Для начала следует определиться с тем, вкладывать или нет деньги в серебро. Есть другие объекты инвестирования, возможно, более выгодные и приносящие прибыль намного быстрее. Если же решение принято, то оно многое говорит о психологическом типе человека – он консервативен, не склонен к риску и строит далекоидущие планы на будущее.

Покупка физического предмета, который можно осязать и видеть – выбор людей основательных, но не привыкших доверять «бумажкам».

Слитки и монеты из серебра продаются в нескольких банках, в том числе в Сбербанке России. Их чистота означает содержание примеси не более чем 0,01%. Номинальная масса может быть разной, она указывается на поверхности и не превышает тысячи грамм.

Монеты можно выбирать по каталогу, доступному на сайте Банка России и некоторых финансово-кредитных учреждений.

Процесс покупки серебряного слитка включает в себя выдачу сертификата, в котором указаны параметры изделия (масса, проба 999, номер). Банки предлагают платную услугу хранения.

Продажа возможна в том же или другом финучреждении, имеющем лицензию на операции с драгоценными металлами. На цену выкупа влияет состояние поверхности слитка поэтому повреждать его не рекомендуется. Это же касается и монет, инвестиционных и коллекционных.

Открыть в банке обезличенный металлический счет (ОМС)

Металлический, в данном случае серебряный счет, по своей сути, аналогичен депозитному вкладу, но обладает своими специфическими чертами.

Во-первых, в качестве валюты используются не денежные единицы, а граммы того материала, в котором он открыт.

Во-вторых, в некоторых учреждениях условиями договора предусмотрена нулевая процентная ставка, и в их числе – Сбербанк. ОМС открывается клиентом исключительно в расчете на ценовую разницу при покупке и продаже, а она в определенные периоды может быть отрицательной.

В-третьих, цены на металлы устанавливает сам банк, и они заведомо выше действующих на рынке на момент открытия депозита.

Вкладчик не может достоверно знать, выгодно ли ему иметь безналичное серебро. В этой непредсказуемости одновременно состоит и недостаток, и достоинство покупки. Если сбудутся оптимистические прогнозы, он получит немалую прибыль, а если нет – пусть лежит дальше. ОМС бессрочные, поэтому заработать на серебре в Сбербанке или другом финучреждении удастся. Это похоже на лотерею, но с большими шансами на успех и практически гарантированным выигрышем, только неизвестно, когда он состоится.

Еще один недостаток металлических банковских счетов в том, что они не страхуются.

Купить акции серебродобывающих компаний

Несмотря на снижение цены на серебро, положение компаний, добывающих его, нельзя назвать бедственным. Себестоимость добычи унции в среднем равна, примерно, шести долларам США, а суммарные затраты на аффинацию и изготовление мерных слитков составляет не более $10,50. В то же время мировая цена превысила $15,60 и медленно, но движется вверх.

Аналитики утверждают, что совокупные мировые запасы серебра составляет 570 тыс. т. Через пару десятилетий они могут закончиться, что станет причиной глобального дефицита материала, крайне ценного для электроники и других перспективных отраслей индустрии.

Напрашивается вывод о том, что ценные бумаги серебродобывающих предприятий представляют собой выгодное вложение. В России таких компаний довольно много, но наиболее значимых – пять:

  • Полиметалл;
  • Чукотская горно-геологическая компания;
  • Highland Gold Mining;
  • Амур Золото;
  • Nordgold

Вместе они обеспечивают каждые восемь из десяти добываемых в России унций серебра.

Приобретать ценные бумаги следует на Московской бирже через брокерские конторы, специализирующиеся на акциях «серебряных» компаний. Сейчас они котируются примерно по 1000 RUB (Polymetal International plc) и продолжают дорожать.

Впрочем, вложение это рекомендуется считать долговременным, и не спешить с реализацией.

Покупка серебряных ETF-фондов

Еще один «бумажный» способ вложения в серебро – стать пайщиком металлического биржевого фонда. Реализовать этот сценарий можно точно так же, как и в случае с золотыми ETF – методология действий сходная. Управляющей, а фактически брокерской компанией, представляющей интересы зарубежных промысловиков в России, является FinEx, оперирующая на Московской бирже.

На практике вложение в ETF можно осуществлять через терминал Quik, обеспечивающий доступ на мировые биржи.

Принцип работы фонда состоит в работе с ценными бумагами фирм, специализирующихся на добыче и обработке серебра. В отличие от других видов вложений, инвестиции в ETF можно рассматривать как объект кратко- и среднесрочный. Пай всегда можно продать, если в этом появилась надобность или такая операция будет сочтена целесообразной.

Рублевая доходность фондов колеблется в пределах 20% годовых и обеспечивается широкой диверсификацией их портфелей. В условиях медленного роста котировок практикуются фьючерсы, то есть контракты закупок по заранее оговоренной цене.

Недостаток способа вложения в том, что все действия происходят за рубежом. Российское законодательство не регулирует деятельности ETF.

Как изменятся цены на серебро в 2019—2020

Анализ роста цен на рынке ценных металлов за 50 лет показывает:

  • при росте цены на золото дорожает и серебро;
  • рост стоимости серебра превышает золото.

Поэтому можно предположить, что в следующей фазе повышения цен серебро подорожает больше.

Даже с учетом подоходного налога долгосрочные инвестиции имеют интересную перспективу.

Посмотрите видео интервью аналитика.

5. Хранить серебро рядом

Очень важно хранить часть серебра возле себя, чтобы у вас был к нему быстрый доступ, хотя большую часть серебряного запаса можно хранить подальше, но в надёжном месте. Особенно это становится актуальным при большом количестве драгметалла.

Варианты вложений

Выбирайте вид инвестиций в серебро, взвесив преимущества и недостатки.

Покупка слитков

Самый известный вид для инвестиции – слитки. Банки имеют право и лицензию продавать драгметаллы. Для этого потребуется минимальное документальное оформление.

Размеры слитков колеблются: маленькие – до 1 грамма,  большие – до 1 килограмма. Вкладывать в покупку небольших слитков невыгодно, так как существует закономерность: чем больше слиток, тем дешевле грамм серебра. Целесообразна инвестиция капитала в крупные слитки.

Выдаются в упаковке, при повреждении которой возникает вопрос о подлинности драгметалла. Для определения потребуется вызывать эксперта, а это лишние затраты.

Хранить слитки можно дома в сейфе или же в банке, за отдельную плату. Сумма оплаты высчитывается процентным путем (от 0.5% стоимости).

Слитки драгметаллов бывают разных размеров, самые большие до 1 килограмма

Покупка монет

В монетном дворе каждый год выпускается ограниченное количество железных денег разной номинальной стоимости. Между собой они отличаются весом и внешним видом, а некоторые украшаются камнями и сплавами. Инвестиционную нельзя путать с коллекционной, так как это произведение искусства.

Правила хранения первого вида монеты: держать в специальном чехле, чтобы защитить от внешних повреждений, которые влияют на стоимость.

Необходимо бережное отношение к монетам, в противном случае могут возникнуть проблемы перед их продажей

Открытие ОМС

ОМС – обезличенный металлический счет, который можно открыть в крупных банках.

Сбережения вносятся в банковское учреждение на основании договора, в котором четко указывается вес металла, который равен сумме взноса. Инвестор покупает драгметалл, хранящийся на металлическом счету.

Расценки серебра на рынке и на ОМС сильно отличаются, потому что цену на металл устанавливает банк. Открывая счет, выбирайте финансовой учреждение, расценки которого вас устраивают.

Положительные моменты при открытии счета:

  • нет налога на добавленную стоимость;
  • открыть можно, имея любой капитал;
  • ответственность по хранению несут сотрудники банка.

За прогноз инвестиций серебра в ОМС не берется ни один аналитик в сфере экономики, потому что непредсказуемо, а обманывать вкладчиков – подставить под сомнение репутацию банковской организации.

Покупка акций

Компании, занимающиеся добычей серебра, процветают, несмотря на снижение количества драгметалла. Ведь металл часто используется в промышленности при изготовлении техники и автомобилей, в медицине и во многих других отраслях.

Став акционером серебродобывающей компании, займете хорошую позицию.

Не спешите с выводом денег, так как это долговременная инвестиция

Вложения в ювелирные изделия

Качественные украшения всегда ценились, поэтому инвестирование средств в них – проверенный временем вариант.

Наличие товара, который пользуется спросом – способ заработать на рынке. Инвестиция в изделия крайне опасна, потому что все риски будут лежать на инвесторе. Для получения прибыли, в стоимость изделия закладывается наценка, поэтому при продаже возникают сложности.

Хороший вариант для сохранения капитала

Как торговать серебром

Торговля и инвестиции в серебро привлекает все больше трейдеров ввиду перспективности данного металла. Серебро отличается высокой волатильностью – за год колебания цен на него могут составить до 80%, а торговать им можно как в краткосрочных, так и в долгосрочных периодах.

Предупреждение о Форекс и БО

Обратите внимание, что ни Форекс, ни БО не имеют отношения к реальному рынку драгметаллов. Форекс это межбанковский валютный рынок, а бинарные опционы – вообще казино. Настоящему серебру там просто неоткуда взяться!

Форекс и БО

Чтобы торговать серебром на рынке Форекс, потребуется открыть реальный торговый счет, перевести на него минимальный страховой депозит через любую платежную систему.

Технически все просто: купить нужно дешевле – продать как можно дороже, однако на деле трейдер должен предвидеть, будет ли дорожать актив, уметь принимать стратегически правильные решения для получения прибыли. И даже если удастся что-то заработать – не факт что брокер разрешит вам вывести прибыль.

Играя на Форекс или БО вы играете против брокера!

ММВБ

Чтобы начать торговать на ММВБ, необходимо выбрать лицензируемого брокера (Открытие, Кит-Финанс, Финам или БКС), заключить с ним договор, установить торговую платформу и внести на счет депозит.

3. Купить акции компаний

После того, как вы создали свой серебряный запас в виде физического драгметалла, то есть смысл рассмотреть акции добывающих компаний, занимающихся добычей и производством серебра. Их акции не сильно реагируют на изменения стоимости серебра, но могут генерировать гораздо бОльшую прибыль в процентах по сравнению с самим драгметаллом.

Вложение в бумажные активы

Биржевые инвестиционные фонды (ETF)

Такой метод инвестиций считается одним из наиболее распространенных и доступных, потому что предлагает хорошую альтернативу  непосредственному владению металлом. Биржевые инвестиционные фонды (ETF – exchange traded funds) и паевые инвестиционные фонды дают возможность инвестировать в серебро через акции. По сути, это такие корзины акций, которые могут быть выбраны по любому конкретному сектору – в нашем случае нужны фонды, ориентированные на серебро.

Каждая акция «серебряного» ETF соответствует определенному количеству серебра, а цены на акции ETF обычно довольно точно отслеживают цены на серебро. Расходы, которые оплачиваются акционерами таких фондов, могут включать в себя комиссии и платы, взимаемые за управление портфелем ETF – и это без транзакционных и операционных издержек. 

Возможно придется платить комиссию компании, ответственной за выпуск ETF, комиссию депозитария, оплатить аудиторское и бухгалтерское обслуживание, лицензирование ETF, регистрационные сборы и т.д. Кроме того, могут быть еще и затраты ребалансировку портфеля управляющим.

Паевые инвестиционные фонды (ПИФ) 

Паевые инвестиционные фонды (ПИФ) – аналоги ETF. Суть и тех и других – коллективные инвестиции, разница будет в механизме управления, стоимости комиссий, необходимости открывать брокерский счет и т.д. ПИФ часто инвестируют в акции компаний, добывающих серебро. Это своего рода участие в отрасли.

Акции, связанные с добычей серебра – один из наиболее спекулятивных способов участия на рынке серебра. На стоимость акций влияют международные беспорядки, экологические катастрофы, регулирование или национализация, волнения рабочих и валютные колебания.

Компании, занимающиеся потоковой передачей серебра, не занимаются добычей серебра напрямую, а предоставляют финансирование компаниям, которые это делают. За это они получают возможность покупать серебро по гораздо более низкой цене, что позволяет им продавать его по полной рыночной цене и получать прибыль на этой ценовой разнице.

Потоковые акции предлагают большую стабильность и часто больший доход. Горнодобывающая промышленность является капиталоемкой, и дивиденды не выплачиваются из-за рисков, связанных с деятельностью. Эти риски включают в себя высокие капитальные затраты, риски истощения рудника или отсутствия на нем серебра, переизбыток металла и т.д. Потоковые компании, наоборот, дивиденды нередко выплачивают, так как финансируя компании, они полагаются на здоровый денежный поток. 

Но опять же – не забывайте про комиссии и прочие выплаты, которые возникают при работе с посредниками.

Можно ли реально заработать на инвестициях в серебро

Обобщая вышеизложенный материал и оценивая инвестиционные перспективы серебра, следует учесть все факторы среднесрочной перспективы. Очевидно, что в течение следующих десятилетий стоимость этого недооцененного сегодня металла вырастет во много раз, независимо от того, будет ли дорожать или дешеветь он в ближайшие месяцы.

Прибыль

Большинство инвесторов предпочитают серебро и золото из-за их высокой стоимости. Некоторые считают, что если что-то стоит дорого, то в будущем это всегда можно перепродать дороже.

Но это на самом деле заблуждение. Цены на все драгоценные металлы растут и падают; однако рыночная стоимость драгоценных металлов не меняется одновременно или даже с одинаковой скоростью. Это означает, что ваша прибыль будет просто зависеть от того, насколько сильно меняются цены.

Серебро обычно волатильнее, чем золото или платина, потому что спрос на него непостоянен. Это означает, что потенциальная прибыль от инвестиций в серебро может быть намного выше, чем если бы вы инвестировали в любые другие драгоценные металлы.

Другими словами, вполне возможно получить более высокую отдачу от инвестиций в серебро, чем в золото. Суть в том, чтобы некоторое время следить за рыночной стоимостью серебра, прежде чем инвестировать, наблюдая, насколько она растет и падает.

Плюсы и минусы вложения в серебро.

Стабильность, всяческое отсутствие инфляции и высокий спрос — вот основные причины, которые заставляют инвесторов все чаще и чаще вкладывать деньги в серебро.

Как утверждают некоторые аналитики, в мире осталось всего лишь 10–15% не добытого серебра, а значит, его цена будет значительно увеличиваться с каждым годом. К 2025 году стоимость серебра должна сравнятся с ценой золота, а позже и превзойти ее. Все это делает вложение в серебро невероятно прибыльным делом. А если судьба будет благосклонна, то можно серьезно увеличить свои средства, не прилагая при этом никаких усилий.

Основным минусом инвестиций в серебро является возможная стагнация цены. Стоимость может находиться на одном уровне или незначительно колебаться в течение нескольких лет, что не позволит получить высокую доходность.

Подытоживая все вышесказанное можно сказать, что серебро – это тихая заводь в бушующем мире мировой экономике. Переводить все свободные деньги в серебро не стоит, но вложить в него часть капитала будет мудрым и взвешенным решением.

Эксперты об инвестициях в серебро

Рекомендации независимых экспертов насчет инвестирования в серебро: пока стоимость опустилась до минимального порога – вкладывайте, потому что потом сумма увеличится в разы.

Аналитики считают, что стоимость драгметалла будет расти. Изучив динамику цен за последние годы, они прогнозируют незначительный рост цены.

Некоторые эксперты говорят о наступлении «серебряного века», а геологи – о дефиците. Несмотря на это, промышленность развивается, драгметалла достаточно, предвидеть, что будет со стоимостью серебра – невозможно.

6. Следить за рынком

Необязательно быть профессиональным инвестором, чтобы зарабатывать на серебре. Но для получения максимальной прибыли очень важно понимать основы рынка и знать факторы, которые влияют на движение цен. Эти знания помогут вам принимать правильные решения о покупке и продаже драгметалла.

Запасы серебра в мире

В начале XX века в мире насчитывались запасы около 12 млрд унций серебра, к концу века эта цифра снизилась до 2,2 млрд, к 2010 году сократилась до 300 млн. С уменьшением запасов серебра в мире его цена может не только повыситься, но и повлиять на мировую экономику, как цена на нефть. Аналитики утверждают, что в мире осталось не более 15% не добытого серебра, а значит, его цена будет только расти.

Годовое производство серебра составляет около миллиарда унций. Металл распределяется следующим образом:

  • 20% на производство слитков и инвестиционных монет;
  • 80% – в промышленность, т.е. используется в виде сырья.

Есть прогноз, что к 2025 году стоимости серебра и золота будут примерно равны, а в дальнейшем золото станет дешевле.

Источники

  • https://Delen.ru/investicii/investicii-v-serebro.html
  • https://www.zolotoy-zapas.ru/why-gold-coins/useful/polnoe-rukovodstvo-po-investirovaniyu-v-serebro-dlya-nachinayushchikh/
  • https://www.silver-mania.ru/articles/vazhnye-pravila-dlya-investirovaniya-v-serebro/
  • https://zhazhdazolota.ru/investitsii/v-serebro
  • https://currency.com/ru/kak-investirovat-v-serebro-pochemu-ono-stayet-dorozhe-zolota
  • https://ebius.biz/investicii-v-serebro/
  • https://investim.guru/vlozhit-dengi/metall/serebro

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Weebl.ru