Что такое факторинг и как оформить

Содержание
  1. Что такое факторинг
  2. Тарифы
  3. Деятельность компании предоставляющей факторинг
  4. Расчетный счет в Уралсиб банке: тарифы на РКО для ИП и ООО, отзывы и подача онлайн-заявки
  5. Что лучше: факторинг или кредит
  6. ПОХОЖИЕ ЗАПИСИ
  7. Банковская гарантия от Альфа-Банка – условия получения, стоимость
  8. А-Клуб для клиентов Альфа-Банка
  9. Основные виды
  10. Закрытый
  11. Retail
  12. Mix
  13. Безрегресс
  14. Чем факторинг отличается от кредита
  15. Дополнительные продукты в рамках факторинга от Альфа Банка
  16. Для чего можно использовать факторинг
  17. Пополнить оборотные средства
  18. Устранить кассовый разрыв
  19. Поработать с крупными ретейлерами и компаниями из других отраслей
  20. Как работает факторинг
  21. Contacts
  22. Электронный сервис «Альфа-Финанс»
  23. Действия факторинговой организации
  24. Как оформить и какие документы необходимы
  25. Общее описание услуги
  26. Рейтинг банков-факторов
  27. Факторинг: понятие
  28. Факторинг от Альфа Банка
  29. Факторинг: понятие
  30. Условия
  31. Преимущества для поставщиков
  32. Действия факторинговой организации
  33. Виды факторинга
  34. Классический
  35. Международный
  36. Реверсивный
  37. Внезапный
  38. Открытый либо закрытый
  39. Тарификация
  40. Как оформить договор факторинга
  41. Вот какие документы нужны для оформления договора факторинга :
  42. Платформа Альфа-Finance
  43. Направления действий по факторингу
  44. Как оформить заявку на факторинг онлайн
  45. Короче
  46. Новинка от Альфа-Банка
  47. Как заказать услугу?
  48. Условия предоставления факторинга Альфа-Банком
  49. Нюансы оформления
  50. Список необходимых документов
  51. Заполнение заявки
  52. Факторы, оказывающие влияние на проценты
  53. Преимущества факторинга в онлайн
  54. Выгода поставляющих компаний
  55. Плюсы факторинга для поставщиков и покупателей

Что такое факторинг

Суть договора факторинга проще объяснить
на примере. Допустим, ваша компания занимается поставками кофе. Вы отгрузили сети кафе
товар на сумму 1 миллион рублей, но по условиям договора клиент имеет право
рассчитаться не сразу, а только через 2 месяца. Чтобы получить деньги сразу,
вы можете обратиться к фактору — в банк или факторинговую компанию (часто
они — «дочки» банков). Финансовый агент расплатится с вами вместо покупателя
и возьмёт за свои услуги комиссию. Спустя 2 месяца сеть кафе перечислит деньги
не вам, а фактору.

Тарифы

В числе финансовых организаций, предоставляющих услуги факторинга, особое место занимает Альфа-Банк. Отработанная в российских условиях практика европейских институтов позволяет выводить на рынок новый продукт – управление оборотным капиталом. Факторинг одинаково эффективен для предприятий любого уровня – малого, среднего и крупного бизнеса. Получить услугу можно после заполнения заявки на официальном сайте кредитного учреждения.

Тарифы на услуги факторинга выше, чем у кредитных продуктов. Это объясняется повышенными рисками и большим объемом работ, выполнение которых берет на себя банк. Минимальная стоимость услуги в Альфа-Банке – 1,4% от суммы накладной. Тарифы назначаются индивидуально: они зависят от оборачиваемости капитала, среднего объема выручки, деловой репутации и других показателей компании.

Факторинг в Альфа-Банке является беззалоговым. Максимальная сумма выдачи – 50 млн рублей.

Факторинг как услуга включает следующие функции:

  • После подтверждения поставки товара клиент получает вплоть до 100% цены заказа. Взамен, банк получает права на дебиторскую задолженность заказчика.
  • Компания-фактор контролирует долг покупателя.
  • Если у клиента несколько дебиторов, каждый случай рассматривается отдельно. Со всеми покупателями проводится сверка с последующим формированием отчета клиенту об исполненных обязательствах.
  • Банк ведет историю клиентов и реестр закрытых операций.

Перейти на страницу услуги

Ставка факторинга зависит от вида сделки. При открытом финансировании покупатель уведомляется о том, что дебиторская задолженность передана банку. Ставка в таком случае низкая, так как банк выкупает задолженность с рентой. Скрытый факторинг стоит намного дороже, но в этом случае заказчик об услуге не уведомляется.

Стоимость обслуживания клиентов по факторингу включает вознаграждение по факту финансирования в процентах. Размер ставки зависит от объемов перечислений. Плата за обслуживание взимается ежедневно до дня, в котором от заказчика поступят средства в полном объеме. В Альфа-Банке предусматривается уплата дополнительных комиссий за обработку каждой новой заявки.

Деятельность компании предоставляющей факторинг

После оформления соглашения факторинга с организациями поставщика и дебитора, банк обеспечивающий данный сервис, берет на себя обязанности по возврату средств должника. Таким образом, проблема, связанная с возникновением задолженности с поставщика, переходит на плечи компании предоставляющей факторинг.

Также необходимо учитывать, что и дебитор получает определенную выгоду – поскольку уже отгруженный товар, по которому не производилось выплат не возвращается поставщику.

Расчетный счет в Уралсиб банке: тарифы на РКО для ИП и ООО, отзывы и подача онлайн-заявки

Что еще почитать:

Что лучше: факторинг или кредит

Факторинг обходится дороже кредита. Это объясняется 2 обстоятельствами:

  • повышенным риском сделки;
  • большим объемом работы, который предстоит проделать банку.

Но есть у факторинга и преимущества:

  1. Банк ведет за клиента учет, контролирует сделку, выполняет сверку с покупателем, направляет претензии и пр.
  2. В отличие от кредита не требуется залог.
  3. Доступен большой объем финансирования, и он растет с увеличением товарооборота.
  4. Клиент платит процентную ставку только в периоды, когда нуждается в деньгах. В остальное время он может не продавать банку дебиторскую задолженность и таким образом избежать выплаты комиссии.
  5. Деловая и кредитная репутация клиента для банка не имеет значения, он интересуется только покупателями.

Заключить договор факторинга намного проще, чем получить кредит, особенно небольшому предприятию.

ПОДЕЛИТЬСЯFacebookTwitterPinterestWhatsApp

    ПОХОЖИЕ ЗАПИСИ

    Банковская гарантия от Альфа-Банка – условия получения, стоимость

    А-Клуб для клиентов Альфа-Банка

    Основные виды

    Выделяют классический факторинг, имеющий следующие особенности:

    1. Предусмотрен регресс — возврат средств фактору поставщиком в случае неисполнения покупателем своих обязательств.
    2. Путем отправки уведомления поставщик информирует покупателя об уступке денежных обязательств в пользу фактора.

    В зависимости от местоположения участников сделки различают следующие виды факторинга:

    1. Внутренний. Все участники находятся в юрисдикции одного государства.
    2. Внешний или международный. Контрагенты зарегистрированы в разных государствах.

    Есть и другие виды.

    Закрытый

    Этот вариант имеет следующие особенности:

    1. Покупатель остается в неведении относительно продажи долга фактору.
    2. Фактор не проверяет его деловую репутацию.

    Последнее обстоятельство увеличивает риски, поэтому для закрытого факторинга Альфа-Банк устанавливает повышенную комиссию.

    К данному виду прибегают в следующих случаях:

    1. Поставщик не хочет ставить в известность партнеров о своем сотрудничестве с фактором.
    2. Покупатель отказывается подписывать уведомление об уступке его долга третьему лицу.
    3. Отсутствует возможность изменения установившихся правил взаимодействия между поставщиком и покупателем.

    Retail

    Это разновидность предназначена для сделок с покупателями из числа федеральных ретейлеров (торговых сетей). Она имеет следующие особенности:

    • повышенный максимальный лимит;
    • пониженную комиссию.

    Mix

    Факторинг Mix является разновидностью Retail для поставщиков, заключающих сделки с федеральными ритейлерами и другими юридическими лицами. Он позволяет профинансировать всю имеющуюся у поставщика дебиторскую задолженность.

    Безрегресс

    Безрегрессовый факторинг подразумевает отсутствие ответственности поставщика за платежеспособность покупателя. Таким образом, все риски берет на себя банк. Поставщик получает полную защиту от неплатежей, но вносит повышенную комиссию.

    К факторингу без регресса прибегают компании, осваивающие новые рынки и еще не уверенные в дисциплинированности и обязательности новых партнеров.

    Чем факторинг отличается от кредита

    Договор факторинга — это альтернатива
    кредиту. Вот в чём разница:

    • Продавец
      получает деньги, но ничего не должен банку — деньги фактору возвращает
      покупатель.
    • При оформлении договора факторинга
      не нужен залог.
    • Факторинговые деньги — это актив
      продавца в бухгалтерском балансе, долгом он не считается.

    Дополнительные продукты в рамках факторинга от Альфа Банка

    Стандартные условия факторинга в Альфа Банке подразумевают ограничение на сумму до 50 миллионов рублей. Однако каждый корпоративный клиент получает возможность воспользоваться индивидуальным тарифом:

    • «Закрытый» — когда покупатель товаров не знает о договоренности с банком;
    • «Retail» — если в качестве покупателя выступает компания, входящая в список «федеральных ритейлов»;
    • «Mix» — если в качестве покупателя выступает любое юридическое лицо, зарегистрированное в РФ;
    • «Безрегресс» — факторинг, сделанный специально для поставщиков как гарантия неуплаты с получателя товара (банк покупает право востребования финансов).

    При заказе индивидуального тарифа со стороны поставщика товаров финансовых ограничений не предусмотрено, но процентная ставка по услуге рассчитывается индивидуально и может составлять даже более 20% годовых – все зависит от запросов и требований клиента банка.

    Для чего можно использовать факторинг

    Пополнить оборотные средства

    Когда покупатель долго не платит, владельцу бизнеса трудно позволить себе
    лишние расходы, и это сдерживает развитие компании. С факторингом всегда есть деньги,
    которые можно потратить на создание новой продуктовой линейки или расширение географии
    поставок.

    Устранить кассовый разрыв

    Из-за условия отсрочки платежа, прописанного в контракте, вы рискуете
    оказаться в ситуации, когда денег не хватит даже на текущие расходы. Факторинг
    помогает закрывать дыры в бюджете и вовремя выполнять обязательства.

    Поработать с крупными ретейлерами и компаниями из других отраслей

    Торговые сети работают с сотнями контрагентов, поэтому чаще всего
    оплачивают поставки только через 45—75 дней. Факторинг позволяет
    заключать контракты с крупными покупателями и получать деньги сразу.

    В СберФакторинге действуют программы

    • для поставщиков крупных федеральных
      ретейлеров, в рамках которой финансовое состояние поставщика не анализируется,
      а сумма лимита финансирования предоставляется по запросу поставщика и закрывает всю
      его потребность;
    • для поставщиков и подрядчиков
      крупнейших компаний нефтегазовой отрасли, которые могут привлечь дополнительное финансирование
      с помощью факторинга.

    Как работает факторинг

    Услуга работает так:

    1. Вы поставляете товары, выполняете
      работы или оказываете услуги клиенту.
    2. После этого вы обращаетесь
      в банк или факторинговую компанию, чтобы передать им право требовать долг с покупателя. Фактор становится кредитором вашего
      клиента.
    3. Фактор запрашивает у вашего
      клиента подтверждение, что он выполнил обязательство по договору: доставил товар или
      оказал услугу.
    4. Получаете от фактора деньги.
    5. Клиент расплачивается с фактором.
    6. Вы выплачиваете комиссию фактору.

    Contacts

    Alla Moskaleva
    Head of Multinational Clients Coverage

    T. +7 (495) 974 25 15, ext. 6803
    E. multinationals@alfabank.ru

    Электронный сервис «Альфа-Финанс»

    Для качественной и стабильной работы интернет-площадки в режиме онлайн используется уникальная платформа «Альфа-Finance», разработанная по индивидуальному заказу компании. Благодаря этому сервису, поставщики и заказчики могут работать с ЭДО (электронный документооборот). Электронные подписи, которые ставятся в них, имеют полную юридическую силу, сопоставимую с реальной подписью.

    Действия факторинговой организации

    Факторинговая компания после заключения соглашения между дебитором и поставщиком берет на себя роль должника. В данном случае – это Альфа Банк, который вместо компании-поставщика забирает проблему задолженности. Услуга предоставляется владельцам малых, крупных компаний.

    Дебиторская компания благодаря факторингу получает товар без обязательной оплаты её стоимости при получении.

    Как оформить и какие документы необходимы

    Для получения средств в рамках услуги «Факторинг» покупателю или поставщику товаров потребуется:

    • заполнить онлайн-заявку на официальном сайте Альфа Банка по факторингу https://alfabank.ru/corporate/credit/factoring/#steps;
    • заключить договор-оферту (предоставив все запрашиваемые документы);
    • получить средства.

    Действующие клиенты Альфа Банка имеют возможность полностью оформить факторинг через индивидуальный онлайн-кабинет. Но для подписания заявки и загрузки документов обязательно понадобится усиленная квалифицированная подпись.

    Решение по заявке принимают в течение 7-и банковских дней. После получения утвердительного ответа остается только загрузить накладные на поставку товаров (где указана фактическая стоимость контракта), после чего деньги сразу же перечисляют на расчетный счет (комиссию может уплачивать как покупатель, так и поставщик – об этом они договариваются самостоятельно).

    Что касательно документов, то клиент, который планирует воспользоваться услугой факторинга, банку обязывается предоставить следующий набор документов:

    • копия паспорта;
    • уставные документы (для юридических лиц);
    • КПП;
    • ИНН;
    • выписка из ФНС;
    • договор-оферта;
    • дебиторские документы (которые подтверждают факт отгрузки товара, можно использовать и заключенный с партнером контракт).

    Условия факторинга с правом регресса (скачать pdf)

    Условия факторинга без права регресса (скачать pdf)

    Банк вправе запрашивать дополнительные документы для подтверждения платежеспособности покупателя (если в этом есть необходимость).

    Общее описание услуги

    С практической точки зрения, факторинг – это отсрочка платежа в пользу поставщика товаров. То есть, предприниматель (клиент банка) получает возможность забрать товар, а оплатить его – позже. Средства же поставщику выплачивает сразу банк, тем самым получая право востребования.

    Мнение эксперта

    Светлана Александрова

    Консультант по выбору РКО

    Максимальный лимит на факторинг по условиям Альфа Банка – 50 миллионов рублей.

    Воспользоваться этими средствами может каждый предприниматель при наличии соответствующего финансового обеспечения такой сделки. А это могут быть:

    • средства на депозитных счетах (не обязательно в Альфа-Банке);
    • поручительство третьих лиц;
    • имущественное поручение (залог на движимое и недвижимое имущество);
    • банковские векселя;
    • торговое и производственное оборудование.

    Естественно, определенную сумму в рамках факторинга предприниматель может получить и без поручительства. Если верить отзывам, то при таком раскладе банк может предложить до 500 тысяч рублей (точная сумма зависит от множества факторов, включая движения средств на расчетном счету).

    Рейтинг банков-факторов

    Факторинг применяется во всем мире уже много лет, но российские банки стали активно продвигать данную услугу относительно недавно. В таблице ниже мы составили для вас рейтинг наиболее популярных банков-факторов.

    Банк Предлагаемые виды факторинга
    Сбербанк с регрессом, без регресса, реверсивный
    ВТБ закупочный, с регрессом, без регресса
    Альфа-Банк с регрессом, без регресса, закрытый
    Открытие классический
    Россельхозбанк с регрессом
    Газпромбанк с регрессом, без регресса, реверсивный
    Райффайзенбанк с регрессом, без регресса, международный
    Юникредит Банк с регрессом, без регресса, предпоставочный, с увеличенной отсрочкой платежа
    Росбанк с регрессом, без регресса, реверсивный, международный
    Кредит Европа Банк с регрессом, без регресса, с увеличенным периодом отсрочки, предпоставочный, экспортный, импортный
    Бинбанк классический
    Промсвязьбанк с регрессом, без регресса, реверсивный, импортный, экспортный с регрессом, экспортный без регресса
    Банк Веста классический
    Возрождение классический
    Металлинвестбанк с регрессом, без регресса
    Глобэкс с регрессом, без регресса, закупочный

    Факторинг: понятие

    Факторинг — банковская комплексная услуга, предоставляемая юридическим лицам, владельцам среднего бизнеса. Суть понятия состоит в отсрочке финансирования — дебиторской задолженности благодаря третьим лицам. Роль кредитора выполняет посредник между покупателем и продавцом, предоставляя своего рода кредитование. Подобную стезю на себя берет факторинговая организация либо аналогичный отдел банка.

    Коммерческая компания под установленные проценты забирает денежный долг за купленный товар у приобретающей стороны. Работники Альфа Банка, контролируют процесс погашения займа, напоминают о платежах.

    Факторинг от Альфа Банка

    Банковские услуги направлены преимущественно на помощь повышения покупательной способности физических лиц.

    Однако системы сервиса не ограничиваются обычными кредитными договорами, ипотекой и хранением денежных средств простых граждан.

    Постоянное совершенствование коммерческих учреждений по предоставлению разнообразия услуг дополнилось новым продуктом. Им стал недавно внесенный Альфа Банком факторинг, позволяющий производить выгодные сделки с юридическими лицами.

    Факторинг: понятие

    Факторинг — банковская комплексная услуга, предоставляемая юридическим лицам, владельцам среднего бизнеса.

    Суть понятия состоит в отсрочке финансирования — дебиторской задолженности благодаря третьим лицам.

    Роль кредитора выполняет посредник между покупателем и продавцом, предоставляя своего рода кредитование. Подобную стезю на себя берет факторинговая организация либо аналогичный отдел банка.

    Коммерческая компания под установленные проценты забирает денежный долг за купленный товар у приобретающей стороны. Работники Альфа Банка, контролируют процесс погашения займа, напоминают о платежах.

    Условия

    Альфа Банк предоставляет следующие условия для оформления факторинга:

    • возможность получения до девяноста процентов цены всех отгруженных товаров;
    • уступка происходит без дополнительного обременения;
    • денежное финансирование увеличивается прямо пропорционально возрастанию товарного оборота;
    • после подписания соглашения на счет организации поставщика практически моментально поступают денежные средства. Альфа Банк предлагает низкие процентные ставки, являющиеся значительным плюсом по сравнению с классическим кредитом.

    Альфа Банк располагает рядом тарификации для лиц, желающих оформить факторинг.

    Преимущества для поставщиков

    Современный банковский сервис обладает рядом преимуществ, прежде всего для компаний-поставщиков:

    1. Моментальное получение денег. Услуга позволяет развиваться бизнесу, увеличивать объем товарооборота. Процедура оформления максимально упрощена без привлечения третьих лиц, залогов.
    2. Высокий процент выдачи суммы для поставщиков — до 90 %, пониженная процентная ставка.
    3. Возможность воспользоваться товарным кредитом.
    4. Сервис помогает сохранить, приумножить товарный оборот компании. Деятельность Альфа Банка по предоставлению факторинга позволяет активно развивать бизнес без привлечения дополнительных инвестиций.

    Действия факторинговой организации

    Факторинговая компания после заключения соглашения между дебитором и поставщиком берет на себя роль должника. В данном случае – это Альфа Банк, который вместо компании-поставщика забирает проблему задолженности. Услуга предоставляется владельцам малых, крупных компаний.

    Дебиторская компания благодаря факторингу получает товар без обязательной оплаты её стоимости при получении.

    Виды факторинга

    Постоянное развитие банковских продуктов, товарно-денежных отношений, требует совершенствования предлагаемых услуг. Альфа Банк предлагает несколько вариантов переуступки дебиторской задолженности. Главные виды отличаются по стороне, берущей на себя ответственность за долговые обязательства. Они делятся согласно условиям платежа:

    • обладающие правом регресса — риски ложатся на поставщика;
    • без права регресса — риски берет Альфа Банк.

    Классический

    разновидность такого факторинга – регресс. Классический вид дает возможность получить до девяноста процентов суммы поставляемой продукции. Заемщику предоставляется рассрочка платежа. Тарификация отображается на бланке договора, доступна постоянным клиентам Альфа Банка.

    Международный

    Данный сервис разработан для заключения соглашения между компаниями из разных государств. Интересы обоих участников представляют две коммерческие организации.

    Одна факторинговая компания выступает за покупателя, другая — за поставщика. Альфа Банк устанавливает для такого случая аналогичные ставки, такие же, как и для местных представителей.

    Если стороны сделки относятся к единой стране, то факторинг будет внутренним.

    Реверсивный

    Благоприятен прежде всего дебиторам. Способ помогает получить отсрочку оплаты долга. Подходит компаниям, попавшим в шаткое экономическое положение, которые не способны оплатить задолженность согласно регламентированному сроку.

      Требования к заемщику в Альфа-Банке

    Внезапный

    Вид факторинга от Альфа Банка для организаций, которым потребовалось срочное увеличение оборотных активов без возможности взять кредит. Характерен учреждениям, оказавшимся в форс-мажорных обстоятельствах. Финансирование компании позволяет значительно увеличить товарооборот. Порядок, сроки заключения соглашения устанавливаются индивидуально обеими сторонами.

    Открытый либо закрытый

    Сервис, способный отражать либо скрывать от дебиторской компании факт переуступки. Ценник заключенной услуги также может быть виден либо закрыт на соответствующих счетах, прилагающихся к договорному акту поставки.

    Тарификация

    Ценник данного сервиса устанавливается согласно следующим пунктам:

    • комиссионный сбор согласно годовому отчислению за выдачу денег, зависящий от размеров объема;
    • процентной ставки.

    Как оформить договор факторинга

    Чтобы заключить факторинговый договор, не всегда нужно ехать
    в отделение банка. Например, в СберФакторинг Онлайн документы оформляют дистанционно. Вот как это сделать:

    1. Подайте заявку через сайт СберФакторинга.
    2. Обсудите детали с менеджером,
      который вам перезвонит.
    3. Отправьте менеджеру копии документов.
    4. Получите уведомление о проверке
      документов.
    5. Подпишите факторинговый договор
      в электронной форме.

    Вот какие документы нужны для оформления договора факторинга :

    Копии учредительных документов:

    • Последняя редакция устава.
    • Решение или протокол о назначении директора.
    • Паспорт
      директора.

    Копии бухгалтерских документов:

    • Отчётность по РСБУ (формы 1 и 2).

    Копии хозяйственных документов с контрагентами:

    • Договоры с клиентами, по которым нужен факторинг.
    • В отдельных случаях — другие
      документы по запросу банка.

    Фактор подключает компанию к электронной факторинговой платформе. Процесс
    происходит полностью онлайн: от загрузки документов и формирования реестров
    до подписания документов и уведомлений. Если услуга факторинга нужна вам регулярно,
    договор достаточно подписать один раз, после — только отправлять отгрузочные документы.

    Платформа Альфа-Finance

    С помощью высокотехнологичной платформы Альфа-Finance банк предлагает покупателям и поставщикам совершать сделки онлайн, осуществляя тем самым электронный факторинг. Система предполагает применение ЭПЦ и пользование электронным документооборотом. У такого вида факторинга есть очевидные плюсы:

    • удобство обслуживания;
    • быстрый перевод средств на счет продавца;
    • упрощение производственных процессов внутри компании.

    Направления действий по факторингу

    Данная форма сотрудничества предусматривает для всех сторон сделки следующий порядок действий:

    1. Банк (фактор) изучает деловую и кредитную репутацию покупателя, рассчитывает вероятность претензий и т.д. Для этого он запрашивает у поставщика данные о сроках поставки, вариантах оплаты и другие сведения.
    2. На основании полученных данных банк выбирает форму обслуживания дебиторской задолженности клиента (полностью или частично).
    3. Поставщик отгружает товар покупателю.
    4. Предъявляет банку накладные и заключает с ним договор факторинга. В документе должны быть прописаны принцип передачи прав, порядок расчетов, тарифы, предоплата, особенности финансирования. Фактор вправе застраховать риск неисполнения покупателем своих обязательств.
    5. Банк перечисляет поставщику предусмотренную договором часть долга и принимает на себя обязанности по контролю сделки. Он следит за исполнением условий договора купли-продажи, при необходимости составляет претензии, мониторит активы.
    6. В предусмотренный договором купли-продажи срок покупатель перечисляет банку средства за поставленный товар.
    7. Фактор выплачивает поставщику остаток суммы за вычетом своего вознаграждения (комиссии).

    Как оформить заявку на факторинг онлайн

    Чтобы подать заявку на факторинг через интернет, нажмите на кнопку «Оставить заявку» и заполните анкету на официальном сайте Альфа-Банка. Потребуется указать следующую информацию:

    1. Название компании или ИП.
    2. Наличие счета в банке.
    3. Сумма, требуемая для осуществления сделок.
    4. Период отсрочки (до 30/60/90 дней и более).
    5. Сведения о покупателях/дебиторах.
    6. Контактная информация.

    Оставить заявку

    В процессе согласования понадобится прикрепить документацию. После заполнения заявки подтверждают отправку электронной цифровой подписью. Благодаря электронному документообороту Альфа-Банка, клиент отправляет заявку на финансирование в один клик. Система проверит распоряжение и направит деньги по предоставленным реквизитам.

    Короче

    Суть факторинга:
    поставщик передаёт банку или факторинговой компании право требовать деньги
    с покупателя, а фактор выплачивает сумму долга покупателя и берёт за это
    комиссию.

    Факторинг подходит компаниям, которые сотрудничают с новыми покупателями
    на условиях контрактной отсрочки платежа или имеют небольшой оборотный капитал.

    Новинка от Альфа-Банка

    С помощью Alfa-Finance можно подавать онлайн-заявки на факторинг. Этот способ отличается высокой скоростью – деньги перечисляются уже спустя 15 минут после подтверждения сделки.

    Когда заказчик или исполнитель не выполняет свои обязательства вовремя, договорные мероприятия замораживаются. Это тормозит дальнейшую деятельность компаний, из-за чего отношения между сторонами обостряются.

    Выходом из подобных ситуаций является переход на факторинг. Это финансовый продукт, при котором в договорные отношения между двумя хозяйствующими субъектами включается третий участник. Он гарантирует своевременное возмещение затраченных ресурсов исполнителя и одновременно стимулирует заказчика на исполнение своих обязательств.

    Преимущества факторинга от Альфа-Банка для поставщиков:

    • эффективное управление оборотными средствами;
    • повышение оборачиваемости активов;
    • увеличение выручки;
    • сокращение кассовых разрывов;
    • возможность перехода к сотрудничеству с покупателями на более выгодных условиях.

    Преимущества факторинга от Альфа-Банка для заказчиков:

    • получение отсрочки платежа;
    • повышение рейтинга в своей нише за счет сокращения риска неплатежа по действующим обязательствам;
    • организации могут более рационально использовать оборотные средства за счет товарного кредита.

    Как заказать услугу?

    Оформить факторинг можно дистанционно и при личном обращении в территориальный офис банка.

    В первом случае требуется заполнить соответствующую онлайн-заявку на сайте и приобщить к ней соответствующие документы. Перечень стоит уточнить у менеджера, так как он зависит от особенностей основной сделки.

    В онлайн-форме следует указать:

    • ФИО ИП или название компании;
    • ИНН юридического лица либо предпринимателя;
    • сумму запрашиваемого финансирования;
    • максимальный период отсрочки платежа;
    • сведения о покупателе;
    • факт наличия или отсутствия расчётного счёта в Альфа-Банке и УКЭП.

    Решение предоставляется специалистом в течение семи рабочих дней. Для подписания документов в онлайн-режиме используется усиленная электронная подпись. Для перевода денег на счёт поставщика необходимо отправить в банк накладные и другие бумаги, подтверждающие выполнение обязательств перед покупателем.

    Интересный материал: оформление банковской гарантии в Альфа банке.

    Условия предоставления факторинга Альфа-Банком

    Чтобы иметь возможность воспользоваться факторингом от Альфа-Банка, компания должна осуществлять предпринимательскую деятельность более 1 года. Если это требование соблюдено, необходимо предоставить в банк:

    • налоговую отчетность;
    • бухгалтерскую отчетность;
    • учредительные документы;
    • договор с покупателем.

    Альфа-банк проводит тщательную проверку всех необходимых документов и одобряет финансирование с возможным лимитом средств. Тарифы для поставщиков устанавливаются в индивидуальном порядке.

    Сумма комиссии за услуги банка, как правило, зависит от деятельности, которую ведет компания-поставщик, а также от ее репутации и возможности привлечь поручителя.

    Нюансы оформления

    Договор факторинга заключают 2 способами:

    • лично посетив офис Альфа-Банка;
    • через интернет.

    Во втором случае выходят на официальный сайт финучреждения и нажимают кнопку «Оставить заявку».

    Заключая соглашение факторинга, клиент подписывает стандартную оферту без скрытых комиссий.

    Оставить заявку на факторинг можно на официальном сайте банка.

    Список необходимых документов

    Предъявляют следующие бумаги:

    1. Учредительные документы.
    2. Бухгалтерскую отчетность за предыдущий год и последний квартал.
    3. Оборотно-сальдовую ведомость.
    4. Договор купли-продажи между поставщиком и покупателем.

    Заполнение заявки

    В заявке указывают следующую информацию:

    1. Название компании.
    2. Личные данные владельца.
    3. ИНН юридического лица.
    4. Объем предполагаемого финансирования.
    5. Срок действия договора, т.е. отсрочку платежа (до 180 дней).
    6. Сведения о покупателе.
    7. Информацию о наличии или отсутствии расчетного счета в Альфа-Банке.
    8. Контактные данные.

    Заявку, поданную онлайн, подтверждают электронной цифровой подписью.

    Обращение рассматривают в течение 7 дней. В особых случаях в силу технических причин срок рассмотрения может быть продлен до 14 дней.

    Факторы, оказывающие влияние на проценты

    Каждый договор по факторингу несет индивидуальный перечень условий. Начисление процентной ставки зависит от следующих факторов:

    • официального вида деятельности юридического лица;
    • размера годового оборота;
    • региональной принадлежности;
    • продолжительности работы организации;
    • величины, периода финансирования.

    Преимущества факторинга в онлайн

    Виртуальный сервис позволяет значительно упростить осуществление действий. Достоинствами такого факторинга являются:

    • Работа с крупнейшими провайдерами EDI на территории РФ («Сфера Корус», «Эдисофт», «Диадок» (СКБ Контур) и другие). Эти компании в своих лабораториях разрабатывают лучший софт в области ЭДО.
    • Партнерами организации являются самые мощные предприятия российского бизнеса («METRO Cash and Carry», «О’КЕЙ», «Лента» и т. д.). Причем количество клиентов растет с большой скоростью.
    • «Альфа-Банк» финансирует потребителя услуги на необходимую сумму, вплоть до 100%.
    • Высокоскоростное обслуживание. Оплата производится в течение 15 минут с момента поступления запроса.
    • В связи с удаленным обслуживанием экономится время и усилия, поскольку клиенту не нужно лично посещать банк.

    Таким образом, электронный сервис для факторинга, предоставляемый компанией, является отличным решением, позволяющим удобно, быстро и эффективно управлять своими финансами через личный кабинет.

    Выгода поставляющих компаний

    1. В основном, это реальность получения денежных средств без длительных ожиданий. Такая возможность расширяет горизонты ведения бизнеса, помогая правильно направлять финансы, приводя к форсированию процессов и увеличению объемов реализации. Кроме этого, банковское учреждение не ставит дополнительных условий в виде предоставления залога и поручительств.
    2. Оплачиваемая сумма поставщику по условиям оформленного соглашения факторинга, может составить до 90% от всей суммы долга. Принимая во внимание что финансовые средства переводятся мгновенно, заключенный договор можно считать успешным. Конечно же проценты по сервису Альфа-Банка факторинг несравнимы со ставками, предоставляемыми при стандартных кредитах.
    3. Поддержание постоянных показателей оборотных средств, либо повышение объемов, которое подтверждает стабильное финансовое состояние организации. Предприятие продолжает работать, не выводя деньги из общего оборота, постепенно их наращивая.

    Плюсы факторинга для поставщиков и покупателей

    Преимущества для покупателя:

    • Возможность увеличить закупки без привлечения дополнительных средств.
    • Возможность отсрочки платежа за поставленные товары.
    • Возможность частичного погашения долга.

    Преимущества для поставщика:

    • Снижение финансовых рисков.
    • Устранение кассовых разрывов.
    • Ускорение оборота и планирование потоков средств.
    • Финансирование в размере до 100% от суммысделки в день поставки.
    • Упрощение ведения документооборота благодаря платформе Альфа-Finance.
    • Контроль и управление дебиторской задолженностью с помощью персонального менеджера.
    Источники

    • https://www.sberbank.ru/ru/s_m_business/pro_business/chto-takoe-faktoring
    • https://Delen.ru/banki-dlya-biznesa/faktoring/faktoring-ot-alfa-banka.html
    • https://helpalfa.ru/alfa-bank-faktoring/
    • https://RKObanking.ru/faktoring/faktoring-v-alfa-banke.html
    • https://alfabankpro.ru/faktoring/
    • https://dark-shadow.ru/finansy/usloviya-i-tarify-faktoringa-v-alfa-banke
    • https://abhelper.ru/faktoring-v-alfa-banke-ofitsialnyj-sajt/
    • https://click-alfa.ru/faktoring-dlya-malogo-i-srednego-biznesa-zapolnite-zayavku-dlya-polucheniya-finansirovaniya-alfa-bank/
    • https://act-attorney.ru/faktoring-alfa-banka-uslovija.html
    • https://bank-garantija.ru/faktoring-alfa-bank/
    • https://alfabanktut.ru/dlya-biznesa/faktoring/
    • https://zoloto-zlato.ru/banki/faktoring.html
    • https://rkobiz.ru/faktoring/ot-alfa-banka-2/

    Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
    Weebl.ru