ПИФ Сбербанк Потребительский сектор – инвестиции в акции международных и российский компаний розничной торговли

Содержание
  1. Актуальный обзор
  2. Преимущества и недостатки
  3. Как подобрать подходящий ПИФ?
  4. 1. Принципы работы ПИФов
  5. Добрыня Никитич
  6. Управляющий фондом
  7. Как вложить деньги в ПИФы Сбербанка частному лицу
  8. Инвестиции в розничную торговлю от Сбербанка
  9. Риски
  10. Сбербанк управление активами — куда инвестировать?
  11. Фонд Биотехнологии
  12. Перспективы вложений в ПИФы Сбербанка
  13. Условия инвестирования
  14. Как правильно выбрать ПИФ
  15. Действующие ПИФы Сбербанка и сколько они стоят
  16. ПИФы облигаций
  17. ПИФы акций
  18. ПИФы смешанных инвестиций
  19. ПИФы фондов
  20. Закрытые ПИФы (ЗПИФЫ)
  21. Структура фонда на 29.04.2022
  22. Аналитические коэффициенты на 31.01.2022
  23. Пример доходности пая
  24. Денежный
  25. Глобальный интернет
  26. Сбалансированный
  27. Налог с дохода
  28. Фонды Сбербанка России
  29. ПИФ Глобальный интернет
  30. ПИФ Илья Муромец
  31. ПИФ Природные ресурсы
  32. ПИФ Биотехнологии
  33. ПИФ Потребительский сектор
  34. ПИФ Добрыня Никитич
  35. ПИФ Электроэнергетика
  36. ПИФ Америка
  37. ПИФ Перспективные облигации
  38. Инструкция по покупке паев
  39. Перечень основных ПИФов в Сбербанке
  40. Как вывести свои деньги из ПИФа?
  41. Как зарабатывать на ПИФах
  42. Доходность ПИФов Сбербанка
  43. Рейтинг ПИФов по доходности

Актуальный обзор

Стоимость пая в ПИФе «Потребительский сектор» на сегодня – 2304 руб. Уровень риска высокий, и не оправдан ростом доходности.

Навигация по статье

  • Инвестиции в розничную торговлю от Сбербанка
  • Условия инвестирования
  • Стоимость пая Сбербанк «Потребительский» сектор на сегодня и в динамике
  • Выводы

Экономическая нестабильность, проблемы на работе и волнения о будущем толкают людей изучать тонкости довольно сложной сферы инвестирования. Крупные банки помимо вкладов предлагают и другие возможности для получения пассивного дохода. Деятельность паевых инвестиционных фондов контролируют одноимённые управляющие компании: «Сбербанк Управление Активами», «Уралсиб», «ВТБ Капитал», «Райффайзен Капитал» и т. д.

Люди выбирают ПИФы по следующим причинам:

  1. У них минимальный порог входа. Сумма колеблется в пределах 10–15 тысяч, но стартовый капитал может быть ограничен несколькими тысячами рублей.
  2. Не нужны юридические знания. Перед приобретением доли необходимо ознакомиться с правилами доверительного управления (ПДУ) и составить заявку. В оформлении документов помогают менеджеры управляющей компании (УК).
  3. Цена пая может быть привязана к разным инструментам. Если рынок недвижимости пойдет на спад, а ценные бумаги нескольких корпораций вырастут пропорционально, то в дело вступает диверсификация.
  4. Инвесторы получают отчет о работе УК и могут «забить тревогу», если найдут несоответствия в документации.
  5. За деятельностью паевых фондов и управляющей компании следит специальный депозитарий и Центральный банк Российской Федерации. Если первая организация не помогает в решении проблем, то можно обратиться к более влиятельному «товарищу».
  6. Для ПИФов предусмотрены налоговые каникулы при соблюдении нескольких условий. Инвестор может не только заработать хорошие деньги в пассивном режиме, но и не платить подоходный налог на часть прибыли.

УК «Сбербанк Управление Активами» управляет несколькими фондами с разным уровнем доходности и составом «портфеля». Есть инвестиционные организации, которые делают ставку на технологические стартапы, ценные бумаги, биржевые индексы и т. д.

Одним из самых неоднозначных элементов в списке считается ПИФ «Сбербанк Потребительский Сектор». При высоком уровне риска стоимость пая растет не очень быстро, поэтому начинающие предприниматели сомневаются в целесообразности вложения средств. Проанализируем статистику, разберем условия входа и сделаем выводы, стоит ли заполнять заявку на приобретение паев или лучше выбрать другого претендента из большого списка государственного банка.

Преимущества и недостатки

Инвесторы выбирают ПИФы, ориентируясь на их неоспоримые преимущества. К примеру, Сбербанк паевые инвестиционные фонды доверяет только высокопрофессиональным управленцам. Над каждым фондом работает целая команда. Каждый ее специалист обладает:

  • профильным образованием;
  • большим опытом.

Одному человеку, даже неплохо разбирающемуся в финансах, довольно сложно досконально проанализировать сложившуюся рыночную ситуацию. Иногда даже задержка принятия решения на день-два (не говоря уже о большем промежутке) приводит к потере потенциальной прибыли. Это особенно неприятно для инвесторов с относительно небольшим капиталом, тем более, если он хотя бы частично долговой.

Профессионалы от ПИФов занимаются:

  • портфельным управлением;
  • постоянным исследованием рынка;
  • поиском прибыльных инвестиций.

Их слаженная работа помогает получить наибольшую доходность и сохранить уровни риска на приемлемом уровне.

К преимуществам паевых фондов также относятся принципы:

  1. Низкого порога вхождения. Иногда можно начать с нескольких тысяч рублей, чтобы купить ПИФы Сбербанка.
  2. Строгого государственного контроля, определенного на законодательном уровне. Предварительное информирование всех заинтересованных сторон и контролирующих органов о принимаемом решении способствует серьезному снижению инвестиционных рисков. ПИФы постоянно отчитываются обо всех финансовых показателях, включая убытки и прибыль.
  3. Прозрачности инфраструктуры фондов. Информация об управляющих размещается в публичном доступе. Можно пообщаться с ними лично.
  4. Обособленности имущества. Активы, которые передаются в доверительное управление управляющей компании, хранятся отдельно от ее имущества. Учетом и хранением паев занимается специальный депозитарий.
  5. Эффективной диверсификации рисков. Доходность и риск оптимально сочетаются, когда идет речь о значительных промежутках времени.
  6. Общедоступности. Чтобы инвестировать в ПИФы, достаточно обладать минимальными познаниями относительно ценных бумаг.
  7. Терпимой налоговой нагрузки. Текущие операции налогами не облагаются. Паевые фонды освобождены от налога на прибыль. Необходимые налоги инвесторы выплачивают, когда погашают свой пай.

Легко подобрать ПИФы Сбербанка России, как и остальные предлагаемые на финансовом рынке паевые фонды, в зависимости от предполагаемой доходности и уровня риска.

Важно! Нужно ориентироваться на фонд, соответствующий финансовым возможностям инвестора, в зависимости от целей, которые он перед собой ставит, а также принимая во внимание горизонт инвестирования. Будущий пайщик должен четко знать, какие уровни убытков он сможет понести и от какого потолка должна начинаться его прибыль.

Если инвестор нацелен на максимальную доходность и может свободно подождать от 5 до 10 лет, ему стоит ориентироваться на фонды акций. При желании не встречаться с большими просадками по стоимости, лучше внести свои паи в смешанные фонды. В краткосрочной перспективе наиболее выгодны пифы денежного рынка.

Совершенный объект инвестирования найти вряд ли возможно. Поэтому, выбирая подходящий, неплохо обращать внимание и на недостатки этого инструмента извлечения финансовой прибыли. Даже в таком гиганте как ПАО Сбербанк паевые инвестиционные фонды отягощены следующими недостатками:

  1. Принципиальной непредсказуемостью объема доходности. Эти показатели подвержены постоянным колебаниям (аналогично тому, что происходит с курсами акций), и дать по ним точное предсказание невозможно. У инвестора остается возможность отслеживания лишь некоторых тенденций такого процесса.
  2. Невозможностью принятия пайщиком самостоятельных инвестиционных решений. Что станет с вложенными средствами, полностью зависит от тех решений, что приняла управляющая компания.
  3. Длительным периодом, который требуется для того, чтобы погасить инвестиционный пай. С того момента, как соответствующая заявка поступила в управляющую компанию, и до того, как инвестиционный пай будет выкуплен, может пройти полмесяца. За этот период пай может не только подорожать, что выгодно инвестору, но и существенно подешеветь.
  4. Зависимостью доходности фондов от кризисных явлений в финансовой сфере, включая дефолты. Если в стране экономический спад, стоимость паев тоже падает, на дивиденды рассчитывать не приходится, сами паи тоже плохо покупают.
  5. Довольно высокими дополнительными издержками. Они связаны с тем, что необходимо оплачивать работу доверительных управляющих, финансировать деятельность специализированных депозитариев.
  6. Необходимостью выплаты налога на прибыль. Он составляет 13 процентов, и его нужно внести тогда, когда погашается инвестиционный пай.

А вот сложностей с поиском профессионалов и формированием знающей команды для управления активами пифов Сбербанк отнюдь не испытывает.

Как подобрать подходящий ПИФ?

Подбор ПИФа – дело личных инвестиционных предпочтений. Здесь нужно определиться с ключевыми параметрами портфелей рассматриваемых ПИФов:

  • сначала стоит выбрать валюту (стоит ответить себе на вопрос, опасаетесь ли вы внезапной девальвации рубля, потому что активы, номинированные в долларах США, более стабильны, но менее доходны);
  • далее определяемся со сроком инвестирования;
  • а теперь главное – следует четко понимать собственные инвестиционные цели. Что это: инструмент для более эффективного накопления для предстоящей крупной покупки или же образ жизни, когда от удачного инвестирования зависит повседневный доход. Это определит для вас динамику роста доходности активов ПИФа.

Получить актуальную информацию по доходности паевых фондов можно на специальной странице управляющей компании.

Если Вас не устраивает доходность ПИФов Сбербанка, или хочется большей свободы действий, то для самостоятельной торговли на фондовом рынке можем порекомендовать брокера АО “Тинькофф Банк”, № 1 на Мосбирже по числу активных клиентов.

1. Принципы работы ПИФов

  1. Управляющая компания создает фонд
  2. Вы выбираете фонд
  3. Средства фонда инвестируются
  4. Вы получаете доход

Добрыня Никитич

ПИФ «Добрыня Никитич» от Сбера инвестирует в высоколиквидные акции с хорошим потенциалом роста. За последние три года работы этого фонда, Сбербанк смог продемонстрировать увеличение стоимости цены на акции в 46,11%. Фонд подходит для инвесторов толерантных к высокому уровню риска, которые хотят получить доходность выше прибыли от таких безрисковых активов, как государственные облигации и банковские депозиты. Оптимальный инвестиционный горизонт — от 1 года.

Управляющий фондом

Как вложить деньги в ПИФы Сбербанка частному лицу

Частное лицо может сделать вклад в ПИФы несколькими способами:

  • в Личном кабинете;
  • в офисе «Сбербанк Управление активами»;
  • через мобильное приложение компании;
  • в отделении Сбербанка.

При личном обращении в банк или в офис управляющей компании при себе необходимо иметь паспорт. Для того чтобы стать пайщиком дистанционно следует позаботиться о наличии подтверждённого аккаунта на портале Госуслуг.

В видео идёт речь об индивидуальном опыте частного лица вложений средств в ПИФы Сбербанка. Размещено на канале «Управление активами ПИФы».

Инвестиции в розничную торговлю от Сбербанка

ПИФы «Потребительского сектора» Сбербанк вкладывают деньги в местные и зарубежные компании, которые специализируются на продажах продукции повышенного спроса. Сюда входят товары первой необходимости: продукты, одежда, обувь и другие категории. Фонд подойдет тем, кто верит в российских производителей и считает, что их инвестиционная привлекательность будет увеличиваться.

Структура фонда состоит из банковских, телекоммуникационных предприятий и производителей товаров. Более 44 % «портфеля» занимает розничная торговля продукцией потребительского спроса, 17 % — выборочные товары. В списке активов есть гостиничный бизнес, рестораны и биржевые инвестиционные фонды (ETF).

Большую долю капитала берут на себя такие крупные игроки рынка ритейла, как российская компания розничной торговли Магнит и корпорация X5 Retail Group, контролирующая несколько популярных продуктовых сетей: «Пятёрочка», «Перекресток» и «Карусель».

Присутствие глобальных корпораций идет на пользу инвестиционного фонда, но их основные активы — это три вида ценных бумаг с разной ликвидностью. Доходность фонда напрямую зависит и от способностей менеджеров управляющей компании делать долгосрочные прогнозы. Инвестиционные риски довольно высоки, но авторитет Сбербанка и знакомые «лица» в «портфеле» являются главными катализаторами для вкладчиков. Поэтому интерес к разным фондам управляющей компании продолжает расти, как и число пайщиков.

Среди других крупных активов выделяются:

  1. Технологическая корпорация Amazon.
  2. Компания Яндекс.
  3. Сеть магазинов Детский мир.
  4. Ритейлер М.Видео.
  5. Сеть магазинов Лента.
  6. Сельскохозяйственная фирма Русагро.

Кроме российских бизнес-проектов и нескольких зарубежных игроков рынка онлайн-коммерции, в портфеле ПИФА «Потребительский сектор» в Сбербанке есть индексные фонды, работающие с долларами. Один из них за 3 года прибавил $40 к стоимости акций.

Несколько преимуществ фонда:

  • Упор идет на компании, производящие товары для широкого круга потребителей или торговые площадки. Рынок онлайн-коммерции с каждым годом набирает обороты, а число заказов неуклонно растёт благодаря массовому распространению интернета, развитию технологий и смартфонизации населения.
  • Один пай стоит около 2,2 тысяч рублей. Присоединиться к числу инвесторов может любой гражданин России, который отложил немного денег и находится в поисках прибыльного финансового инструмента.
  • В 2016 году «Потребительский сектор» попал в ТОП-5 ПИФов, стоимость чистых активов которых превышает 100 миллионов рублей.
  • Среднемесячные показатели эффективности держатся на уровне 1.5%. При этом максимальная прибыль за такой же период составила почти 18%, а убыток 16%.
  • Паевый фонд работает 12 лет.
  • Портфельным менеджером является Максим Кондратьев, который занимает пост в течение 9 лет. В архиве Максима два диплома: по экономике и прикладной математике.

Если сильные стороны убедили присоединиться к числу вкладчиков, то самое время ознакомиться с нюансами входа.

Риски

Основные риски, на которые идет клиент при покупке пая или при инвестировании в ПИФы:<

  1. Отсутствие страховки. Паи не страхуются государством в отличие от банковских вкладов. При открытии депозита на сумму до 1,4 млн. рублей клиент гарантированно получит компенсацию от государства в случае банкротства кредитно-финансового учреждения. В ситуации с ПИФами даже проведение покупки через банк не гарантирует сохранность средств.
  2. Нет гарантии доходности. Инвестирование средств всегда сопряжено с рисками и финансовыми колебаниями на фондовых рынках. Бывали ситуации, когда проваливался весь рынок ценных бумаг и в цене теряли даже акции самых устойчивых игроков. В целом инвесторы должны понимать, что чем привлекательнее перспектива заработка, тем выше риск.

Эксперты рекомендуют проводить вложения в несколько финансовых инструментов одновременно. При этом руководствуются такой шкалой доходности от меньшей к большей:

  • депозиты;
  • облигации;
  • укомплектованные портфели из облигаций и акций;
  • акции;
  • комплексные финансовые инструменты.

По таким же уровням рекомендуется изучать работу фондовых рынков. То есть новичкам безопаснее начать с ПИФов облигаций или смешанных портфелей. А опытным участникам инвестировать в ПИФы акций или комплексных финансовых инструментов. В ПИФы облигаций инвестируют сроком не меньше года, а в ПИФы акций минимум на три года. При этом аналитики учитывают, что за этот период будет минимизировано влияние краткосрочных колебаний цены на пай.

У Сбербанка под управлением находится 21 открытый паевой фонд. В большинстве своем это диверсифицированные фонды, то есть это комплексные портфели, которые не привязаны к одному финансовому инструменту.

Сбербанк управление активами — куда инвестировать?

С 2013 года появилась возможность использовать программу Сбербанк Управление Активами – Еврооблигации (ПИФ). Портфель состоит из облигаций российских эмитентов и стран СНГ (в долларах). При этом его доходность заявлена в большей степени, чем прирост по банковским вложениям в валюте.

Паевый инвестиционный фонд диверсифицирован, т.к. включает различных по росту курсовой стоимости эмитентов.  Его структура имеет следующий вид:

  • Финансы: 41%
  • Нефть и газ: 30%
  • Депозиты: 19%
  • Денежные средства: 10%

Фонд Биотехнологии

В Сбербанк Управление Активами ПИФы Биотехнологии выступают вложением в перспективный сектор биотехнологий. Эксперты признают, что отрасль не зависит от экономических рисков в виду востребованности продукции фармакологических, биотехнологических корпораций. Поясняется это постоянным ухудшением уровня здоровья и иммунитета населения по причинам экологического загрязнения, возникновения опасных и модифицированных вирусов.

структура фонда билтехнологии

Актуальная информация о наполнении ПИФа

Инвестирование осуществляется в iShares NASDAQ Biotechnology ETF. Специалисты рекомендуют выбирать данное направление как часть общего портфеля. Подробнее, читайте в нашей статье — ПИФ Биотехнологии.

К подобного рода предложениям УА относятся и ПИФ Глобальный Интернет, который формируется из акций компаний, работающих в сети интернет. В виду растущего уровня глобализации данное направление признается перспективным.

График доходности фонда Биотехнологии

Динамика стоимости паев Биотехнологии

Перспективы вложений в ПИФы Сбербанка

Исходя из вышеприведенных сведений, можно сделать выводы о том, что большинство доходов в 2015 году принесли паевые инвестиционные фонды, осуществляющие инвестированние в коммуникации и в работу потребительского звена. Вложения в недвижимость и ресурсы оказались убыточными.

Для того, чтобы предсказать прибыльность того или иного фонда, необходимо наблюдать за динамикой его развития на протяжении нескольких лет. В долгосрочной перспективе наиболее отчетливо проявляются все колебания стоимости паев, а также появляется возможность отследить их корреляцию с внешними факторами. Так, стагнация в экономике, которая является непременным спутником любых кризисных явлений, снижает уровень доходности ПИФов.

Специалисты рекомендуют вкладывать средства в паевые инвестиционные фонды, работающие в сфере коммуникаций. Этот рынок является развивающимся и в меньшей степени зависит от экономической ситуации в стране. Стоимость пая при этом является довольно небольшой, что позволяет даже начинающим инвесторам, не имеющим большого количества денежных средств, освоить новую сферу деятельности.

Читайте также:  Поиск инвестора для бизнеса — рабочие способы привлечения инвестиций

Условия инвестирования

Для приобретения паев понадобится паспорт, ИНН и банковский счет. Оформить заявку можно через специальный сервис, в отделении Сбербанка или в офисе управляющей компании. В зависимости от выбранного метода меняется и начальная сумма. Для онлайн инвестирования хватит 1000 рублей для старта, а в офлайн представительствах придется выложить 15000 рублей. Покупка доли осуществляется в течение недели с момента оформления заявки. При этом они выкупаются по текущей стоимости на дату составления документа. То есть, если 9 июля пай стоил 2300 рублей, а деньги зачислены 16 июля, когда цена выросла до 2500, то 15000 рублей превратятся в ≈6,5 «акций».

При оформлении сделки придется оплатить комиссионный сбор. Для начинающих инвесторов, которые хотят вложить до 3 миллионов рублей в ПИФ — 1 %. Крупные игроки заплатят 0,5 %, если отдадут фонду суммы свыше 3 000 000 рублей. При погашении пая тоже действует система надбавок. Значение зависит от срока владения активами:

  1. Более 2 лет — без комиссии.
  2. От 6 месяцев до 2 лет — 1 %.
  3. До 6 месяцев — 2 %.

Если инвестор купил паи на 30 тысяч по 2400 рублей, то он приобрел ≈ 12,5 акций, а надбавка стоимости составит 300 рублей. Через 6 месяцев и 1 день было принято решение продать актив по цене 2800 за пай. Таким образом, прибыль без учета налогов составит 4500 рублей. Из суммы вычитается 1 % комиссии за погашение.

Управляющая компания забирает чуть более 3 % за свои услуги, специальный депозитарий отнимает 0,3 % и еще 0,5 % уходит на сопутствующие расходы. В процессе деятельности фонда приходится оплачивать услуги нотариусов, оценщиков, менеджеров и других специалистов. То есть, инвестор не должен ориентироваться только на динамику роста пая на графиках. С учетом всех комиссий прибыльность доли в ПИФе гораздо ниже значений в таблице онлайн-инструментов.

Среди важных преимуществ — управляющая компания выступает налоговым агентом для вкладчиков — физических лиц. Организациям придется составлять декларации и уплачивать сборы самостоятельно. Для долгосрочного инвестирования действуют льготы на прибыль до 3 миллионов рублей в год. Программа действует, если инвестор приобрел долю в фонде после 1 января 2014 года. В противном случае все привилегии аннулируются.

Перед оформлением заявки не забудьте ознакомиться с правилами доверительного управления, которые размещены в этом PDF документе на 36 страницах. Здесь описаны все тонкости функционирования, права/обязанности сторон и есть пример заявок на приобретение и погашение паев.

Доходность ПИФа Сбербанка «Потребительский сектор» на сегодня отражает лишь текущую стоимость актива. Фонд открытый, вкладчики могут продать долю в любой момент, и не обязательно выкупать ее будет управляющая компания. Можно найти инвестора, который приобретёт паи по рыночной стоимости. Для поиска наиболее прибыльных ценовых «окон» рекомендуем отслеживать новости потребительского сектора. Если на рынке происходят позитивные изменения, затрагивающие ключевых игроков «портфеля», то необходимо заблаговременно найти покупателя для заработка на колебаниях стоимости пая.

Кроме онлайн-сервиса, можно приобрести долю в фонде через мобильные приложения для ОС Андроид и iOS. Интерфейс программ удобный и информативный. На стартовом экране отображается текущая стоимость всех активов с разделением их по категориям. Есть удобная система поиска с несколькими фильтрами, которая помогает найти новые варианты для вложений. Для каждого ПИФа есть карточка с важной информацией: динамика изменения стоимости, тип базовых активов и уровень риска. Приложение поможет также погасить или обменять паи в онлайн-режиме.

Как правильно выбрать ПИФ

Нельзя покупать паи, основываясь на эмоциях: подход «нравится — не нравится» в случае с инвестициями не работает. Чтобы выбрать ПИФ, соответствующий ожиданиям, нужно ответить себе на три вопроса:

  1. На какой срок размещаются средства. Инвест. фонды ориентированы на длительные инвестиции, поэтому любителям быстрой прибыли они не подходят.
  2. Сколько денег я готов потерять в погоне за прибылью – так определяют инвестиционную стратегию.
  3. Какой доход меня устроит. Стоимость пая в большинстве ПИФов невысока, но некоторые фонды ориентированы на состоятельных инвесторов.

После получения ответов на эти вопросы нужно обратить внимание на два момента:

  1. Риск обратно пропорционален доходности: чем выше потенциальный доход, тем больше риск его не получить.
  2. Прошлые заслуги не гарантируют новых побед – даже успешный в прошлом ПИФ может показать провальные результаты в будущем.

Теперь следует изучить динамику стоимости нескольких ПИФов Сбербанка, и только потом выбирать конкретный продукт для инвестирования.

Действующие ПИФы Сбербанка и сколько они стоят

К действующим ПИФам Сбербанка относятся:

  • ПИФы облигаций;
  • ПИФы акций;
  • ПИФы смешанных инвестиций;
  • ПИФы фондов;
  • закрытые ПИФы.

Финансовая организация даёт возможность контролировать свои вложения в Личном кабинете на сайте управляющей компании. Здесь же можно сравнить доходность ПИФов и проверить текущее состояние своего портфеля.

Стоимость пая открытого фонда размещена на сайте компании «Сбербанк Управление активами», информация обновляется ежедневно. Цена напрямую зависит от состояния рынка на данный временной промежуток. Стоимость активов может снижаться и расти.

ПИФы облигаций

ПИФы облигаций относятся к фондам с низким уровнем риска. Минимальная сумма вложений для первой покупки через Личный кабинет или мобильное приложение — 1 тыс. р., через отделение Сбербанка — 15 тыс. р.

К открытым фондам облигаций относятся:

  1. «Илья Муромец» — лидер по доходности за 2015 год. Динамика прироста стоимости пая за 36 месяцев составляет 38,3%.
  2. Фонд перспективных облигаций — альтернатива вкладу и сберегательному счёту. Инвестиционная стратегия рассчитана на вкладчиков, ожидающих дохода при среднем уровне риска. Динамика прироста стоимости пая за 3 года составляет 39,43%. Средства предлагается размещать на любой срок.
  3. Фонд «Еврооблигации» инвестирует в государственные и российские корпоративные еврооблигации. Цель — прирост капитала в долларах США. Динамика прироста стоимости пая за 3 года равняется 45,4%.
  4. Фонд «Глобальный долговой рынок» инвестирует в корпоративные и суверенные валютные облигации развитых и развивающихся стран. Валюта инвестирования в основном доллар США. Динамика прироста расчётной стоимости составляет 25,85% за последние 36 месяцев.
  5. Фонд «Денежный» предлагает приобретение и погашение паев без комиссий. Пайщик может свободно распоряжаться своими средствами: вносить и выводить деньги. Динамика прироста стоимости пая за полгода составила 2,45%.

ПИФы акций

Фонды акций отличаются высокой степенью риска. Минимальный паевой взнос равняется 1 тыс. р.

Фонды акций Сбербанка:

  1. «Добрыня Никитич» инвестирует в акции компаний России с высоким потенциалом роста и ликвидностью. Прирост стоимости пая в рублях за 3 года составляет 41,9%.
  2. Фонд акций компаний малой капитализации инвестирует в акции российских и зарубежных компаний средней и малой капитализации с высоким потенциалом развития. Доходность за 3 года составила 38,78%. Принимаются рублёвые и валютные вложения в активы.
  3. Фонд активного управления нацелен на долгосрочную доходность через активное управление портфелем ценных бумаг. Инвестирует в акции и производные инструменты российских компаний. Доходность за 36 месяцев составила 32,38%.
  4. «Электроэнергетика» инвестирует в акции российских электроэнергетических компаний. Имеет высокую доходность — 76,06% за 3 года. Фонд принимает рублёвые инвестиции в активы. Рекомендуемый срок размещения средств — от трёх лет.
  5. «Природные ресурсы» — инвестирование в компании, занимающиеся добычей и переработкой ресурсов природы (нефть, газ, металлы и др.). Прирост стоимости пая составил 65,71% за 36 месяцев.
  6. «Телекоммуникации и технологии» — инвестирование в акции телекоммуникационный компаний Российской Федерации. Фонд принимает рублёвые и валютные вложения. Инвестиции в этот ПИФ Сбербанка принёс вкладчикам невысокую доходность в размере 8,7% за 3 года.
  7. «Глобальный Интернет» — лидер по доходности за 2017 в своей линейке. Занимается инвестированием в акции интернет-компаний. Доходность ПИФа составила 63,55% за последние 36 месяцев.
  8. «Потребительский сектор» инвестирует в акции преимущественно российских компаний потребительского сектора, не входящие в число экспортоориентированных. Рекомендуемый срок размещения средств — 3 года. Прирост стоимости ПИФа составил 40,59% за 36 месяцев.
  9. «Финансовый Сектор» инвестирует в акции финансовых организаций (банки, страховые компании и др.). Доходность за 3 года равняется 70,19%.
  10. «Глобальное машиностроение». Фонд занимается инвестированием средств пайщиков в акции компаний машиностроительного сектора. В ходе управления за 3 года стоимость паев увеличилась на 15,47%.

ПИФы смешанных инвестиций

К ПИФам смешанных инвестиций относится фонд «Сбалансированный», который инвестирует в диверсифицированный портфель облигаций и акций. Имеет средний уровень риска. Выгодный срок вложения — 3 года. Доходность фонда составила 41,82% за 36 месяцев.

ПИФы фондов

ПИФы фондов имеют высокий уровень риска (исключение — фонд «Золото»), но приносят существенный доход. Минимальная сумма вложения при онлайн-покупке пая составляет 1 тыс. р., при покупке через оператора Сбербанка — 15 тыс. р.

ПИФы фондов и направления их инвестирования:

  1. «Америка» вкладывает в акции иностранного фонда SPDR S& P 500 ETF TRUST. За последние 3 года наблюдалась положительная динамика роста стоимости пая, составившая 50,66%.
  2. «Европа» инвестирует средства в паи фонда db x-trackers класса db x-trackers EURO STOXX 50 UCITS ETF (DR). Доходность за 3 года равняется 19,13%.
  3. «Биотехнологии» вкладывает в акции иностранного инвестиционного фонда iShares Nasdaq Biotechnology ETF. Имеет отрицательную динамику, минус 1,15% за 36 месяцев.
  4. «Золото» принимает валютные инвестиционные активы. Фонд вкладывает средства в золото и паи PowerShares DB Gold Fund. Имеет средний уровень риска и соответствующую доходность — 10,55% за 3 года.
  5. «Развивающиеся рынки» инвестирует в акции фонда iShares Core MSCI Emerging Markets ETF. Наблюдается положительная динамика стоимости пая — 22,8% за 36 месяцев.

Закрытые ПИФы (ЗПИФЫ)

Выдача закрытых ПИФов возможна только при создании фонда, а погашение — при его закрытии. ЗПИФ создаются для определённой цели и имеют высокий ценовой порог для входа. Уровень риска средний.

Закрытые ПИФы Сбербанка:

  1. «Арендный бизнес» инвестирует в высококлассную складскую недвижимость. Паи допущены к торгам Московской биржи. Динамика стоимости пая отрицательная — минус 4,93% за 3 года.
  2. «Арендный бизнес 2» занимается инвестированием в коммерческую недвижимость высокого класса. Динамика стоимости пая положительная — плюс 5,3% за 2 года.
  3. «Коммерческая недвижимость». Цель фонда — приобретение недвижимости для получения дохода в виде арендных платежей и при продаже объектов. Занимается инвестированием в коммерческие постройки во всех регионах России. За 2015-2018 годы стоимость пая снизилась на 34,46%.
  4. «Жилая недвижимость 2» вкладывает в жильё в столице и области с дисконтом на стадии строительства и последующей продажей. За 2014-2017 годы стоимость пая упала на 22,31%.
  5. «Жилая недвижимость 3» имеет географию инвестиций — Москва и ближнее Подмосковье. Доход формируется за счёт продажи имущества фонда. Динамика стоимости пая — минус 10,42% за 3 года.

В видео представлен краткий обзор ПИФов Сбербанка. Автор — Нора Белоусова.

Структура фонда на 29.04.2022

ТОП-10

Основные активыДоля в портфеле, %
Газпром, акция, [1-02-00028-A] 11.14
Газпром нефть, акция, [1-01-00146-A] 10.02
Роснефть, акция, [1-02-00122-A] 9.79
НОВАТЭК, акция, [1-02-00268-E] 9.51
Лукойл, акция, [1-01-00077-A] 9.33
АЛРОСА, акция, [1-03-40046-N] 7.81
Татнефть, акция, [1-03-00161-A] 6.40
ГМК Норильский никель, акция, [1-01-40155-F] 6.15
Сургутнефтегаз, акция, [1-01-00155-A] 5.02
Полюс, акция, [1-01-55192-E] 4.97

Полная структура доступна через сервис DATABASE INVESTFUNDS

Аналитические коэффициенты на 31.01.2022

Коэффициентпозиция / 214 фонда
Коэффициент Шарпа 0.151 96
Коэффициент Сортино 0.145 109
Волатильность 5.25% 188
VaR -7.35% 185
α-коэффициент 0.135
β-коэффициент 0.970
R2 83.66%

Пример доходности пая

Стоимость паев колеблется ежедневно, она зависит от изменения активов, в которые произведены вложения. Данные о ценах управляющая компания Сбербанка размещает каждый день для открытых фондов, а для остальных один-три раза в месяц.

Покупая пай, клиент платит УК комиссию. В среднем она составляет 1-3 %. При возврате средств с владельца взимают надбавку от нескольких десятых до 1,5 процентов.

Рассмотрим пример доходности от вложения в паевые инвестфонды.

Клиент инвестирует в ПИФы 200 000 рублей при цене пая 1 500 рублей. Комиссия при приобретении установлена в размере 3 %. В итоге клиент покупает актив по такой цене:

1 500 * 1,03 = 1 545 рублей.

За свои вложения ему доступно:

200 000 / 1 545 = 129 паев.

Спустя год, если принято решение о погашении пая, при увеличении его цены до 1 900 рублей. На сделку накладывается сумма надбавки в 1 %, установленная управляющей компанией:

129 * 1 900 * 0,99 = 242 649 рублей

Инвестиционный доход составит:

242 649 — 200 000 = 42 649 рублей

Денежный

ПИФ «Денежный» от Сбера состоит преимущественно из депозитов топовых российских банков, кротких государственных и и корпоративных облигаций. Все ценные бумаги тщательно отбираются по уровню кредитного риска. Доходность за последние 3 года составила 15,98%.

Глобальный интернет

ПИФ «Глобальный интернет» является весьма рискованным, но при этом всё больше инвесторов желает внести свою финансирование в разработку программного обеспечения, а также для поддержки тех людей, которые занимаются деятельности во всемирной паутине. В последнее время этот род деятельности набирает популярности и демонстрирует стабильный рост акции, и при этом риски сохраняются. В этом направлении инвестиционные средства идут не только на российские нужды, но и для нужд зарубежных предприятий. Средний срок данной инвестиционной деятельности составляет 3 года. Что касается риска то стоимость на акции если и упадет то это будет на небольшой промежуток времени ведь всё зависит от колебания на мировом рынке.

Сбалансированный

Сбалансированный ПИФ — это проект, специализирующийся на смешанных инвестициях. Уравновешенный портфель позволяет добиваться оптимального сочетания умеренного риска и прогнозируемой доходности. Прирост активов за последние 3 года составит 52,89%. Активы фонда динамично распределяются между акциями и облигациями.

Налог с дохода

Клиенты от участия в ПИФах получают доходы, с которых они уплачивают налоги. Размер зависит от того насколько быстро были проданы активы и сколько удалось на них заработать. Если паи были в собственности меньше 3-х лет или их доходность за весь период превысила 3 млн. рублей, то надо заплатить налог в размере 13 %. В противном случае, клиент не уплачивает налог.

Если в предыдущем примере будет произведена уплата налога, то доходность пересчитается в таком порядке:

Сумма налога составит: 42 649 * 13% = 5 544,37 рублей.

Итоговая прибыль: 242 649 — 5 544,37 = 237 104,63 рублей.

Доходность в процентах: (237 104,63 — 200 000)/ 200 000 = 18,55%.

Если продолжить программу инвестирования до 3-х лет, то клиенту не придется уплачивать 13 %. Тем самым он увеличит полученную прибыль от вложений за счет экономии на госналоге.

Совершать сделки с паями можно напрямую, например, через компанию Сбербанк управление активами, в банках или с привлечением брокеров фондовых бирж.

Фонды Сбербанка России

Сегодня УК паевых инвестиционных фондов Сбербанка лидирует по показателю привлеченных средств. Такой привлекательной динамике способствуют многие факторы, в числе которых – доходность, которая отличается высоким уровнем стабильности. Удобно и приобретать паи. Чтобы вложиться в ПИФы Сбербанка России, физическому лицу даже необязательно приходить непосредственно в офис компании – достаточно зайти в свой Личный кабинет онлайн. Предложения компании отличаются выгодными условиями.

ПИФ Глобальный интернет

Программа этого фонда Сбербанка разработана таким образом, чтобы инвестировать в акции тех субъектов, которые ведут свою деятельность во Всемирной паутине. В числе инвестиционных интересов Сбера:

  • разработчики поисковых систем;
  • облачные технологии;
  • социальные сети;
  • онлайн-магазины;
  • производители мобильных устройств и телекоммуникационного оборудования.

Речь идет не только о российских, но и зарубежных производителях. Акции ПИФа стабильно растут одновременно с повышением уровня рисков. Минимальный шаг первой и последующих инвестиций – 1 тыс. руб.

ПИФ Илья Муромец

В рамках этой программы финансируются отечественные компании государственного, муниципального и корпоративного уровня. Благодаря низкому уровню рисков он отлично подходит для тех, кто только начинает инвестировать. На рынке активов фонд Сбербанка уже 22 года. Основные моменты привлекательности ПИФа Илья Муромец Сбербанка следующие:

  • доходность – его целевая доходность превышает инфляционный рост;
  • доступность – для первого взноса достаточно тысячи рублей, а положить их можно на любой срок;
  • удобство – допускается пополнять имеющуюся сумму и снимать ее в любое время.

Инвестиционный фонд прирастает благодаря купонному доходу и росту курсовой стоимости ценных бумаг.

ПИФ Природные ресурсы

Задача открытого Фонда – инвестиции в акции компаний РФ, действующих на рынке добычи и переработки полезных ископаемых, а также в предприятия, которые производят сталь и минеральные удобрения. Основные показатели ПИФа следующие:

  • вложение инвестиций как в рублевые, так и в валютные активы;
  • доходность за минувшие три года – 73,9 процента;
  • риски пока остаются высокими;
  • рекомендуемый срок инвестирования начинается от трех лет.

Проект ПИФа Природные ресурсы Сбербанка нацелен на долгосрочный прирост капитала и такую же прибыльность.

ПИФ Биотехнологии

Фонд занимается инвестированием в паи зарубежного инвестиционного фонда под названием iShares Nasdaq Biotechnology ETF. Пиф также приобретает акции, которые входят в состав этого фонда. Пайщики получают возможность:

  • диверсификации собственных вложений;
  • заработка на потенциальном росте сектора биотехнологий – он входит в перечень перспективных.

Риск этого паевого фонда Сбербанка остается высоким, в том числе из-за приобретения валютных активов. Не рекомендуется делать краткосрочные инвестиции, оптимальный график начала инвестиций – от трех лет.

ПИФ Потребительский сектор

Доходность этого ПИФа Сбербанка держится на хорошем уровне. Его стратегия – формирование диверсифицированного портфеля, который наполняется акциями компаний потребительского сектора. Это те, что производят потребительские товары, функционируют в банковском секторе, развивают арендный бизнес, заняты в области телекоммуникаций и других областях российской экономики, которые ориентированы на интересы внутренних потребителей.

ПИФ Добрыня Никитич

Его инвестиционный доход получается от преимущественной работы с акциями российских эмитентов с высоким потенциалом роста. По отзывам, фонд пользуется повышенным спросом среди инвесторов, которые не боятся высокого уровня риска. Основа портфеля в этом ПИФе, который можно приобрести, – ликвидные акции.

ПИФ Электроэнергетика

Пиф относится к открытым фондам. Его инвестиции касаются акций электроэнергетической отрасли, а также инфраструктурного экономического сектора. В рамках этого проекта происходит долгосрочный прирост капитала. В соответствии со стратегией фонда оптимальный срок инвестирования начинается от года.

ПИФ Америка

Кроме диверсификации вложений, инвесторы получают возможности получить доход, если вырастет американский фондовый рынок. Глобальный интерес фонда – инвестирование в акции зарубежного SPDR S&P 500 ETF TRUST, а также в ценные бумаги с депозитарными расписками иностранных эмитентов, еврооблигации. Пиф хорош в качестве одной из частей инвестиционного портфеля.

ПИФ Перспективные облигации

Открытый фонд перспективных вложений – пиф облигаций Сбербанка. Это реальная качественная альтернатива банковскому вкладу и сберегательному счету. Его целевая доходность превышает как инфляцию, так и ставки по рублевым вкладам. Можно вкладывать деньги на любой срок и пополнять в любое время. Стоимость пифов Сбербанка радует — начинать допустимо всего с тысячи рублей. Получается оригинальная доходная копилка.

Инструкция по покупке паев

Чтобы приобрести паи выбранной структуры, следует посетить офис. Предварительно  рекомендуется оповестить звонком о своем приходе (Номер телефона Контактного центра Сбербанка), чтобы быть уверенным, что соответствующий специалист будет на месте.

Процедура покупки происходит в таком порядке:

  • Получить консультацию, выказать свои ожидания относительно уровня дохода и озвучить сумму инвестирования.
  • Специалист подберет ценные бумаги или сформирует портфель из определенных инвестиционных ресурсов, чтобы оправдать ожидания клиента.
  • Заполнить заявку на приобретение паев.
  • Оплатить покупку. Допустимо внести наличные или перечислить со счета. При этом взимается комиссия 1% (0,5% — при покупке свыше 3 млн. рублей).

Сегодня снижен лимит на приобретение пая и стать пайщиком возможно при вкладе от 15 тыс. рублей. Допустимо дополнительно вносить средства по мере необходимости (от 1,5 тыс. рублей).

Перечень основных ПИФов в Сбербанке

  1. ПИФ Рискованные Облигации;
  2. ПИФ Биотехнологии;
  3. ПИФ Еврооблигации;
  4. ПИФ Илья Муромец;
  5. Пифы Сбербанка — телекоммуникации и технологии.

Позволит контролировать свои вложения  Личный кабинет. Стоит получить доступ к нему, чтобы иметь возможность контролировать изменения, прибыль и снижения по своему портфелю.

При необходимости закрыть счет и снять полученные накопления, следует обратиться в офис. Происходит процедура в любой момент, по желанию клиента. При этом взимается комиссия: 1-2%. Зависит она от срока вложения. Если снимать накопления через два года, комиссию платить не потребуется. Обусловлено это особенностью данного направления инвестирования, когда получить максимальный доход возможно только при долгосрочном вкладе.

Как вывести свои деньги из ПИФа?

Заявка на погашение паев оформляется в Сбербанке в любой рабочий день на основании документов:

  • паспорт вкладчика;
  • заявление на приобретение пая физическим лицом.

Главное условие вывода средств из ЗПИФ — прекращение фонда. Раньше этой процедуры забрать деньги нельзя.

Максимальный срок перечисления денег на счёт инвестора после погашения паев составляет 13 рабочих дней с момента подачи заявки.

Как зарабатывать на ПИФах

Доход пайщика формируется разницей стоимости паев на момент покупки и продажи. Заработок во многом зависит от деятельности Управляющей компании и состояния рынка.

Перед покупкой ПИФов необходимо:

  1. Ознакомиться с литературой по инвестированию.
  2. Изучить текущую экономическую ситуацию.
  3. Обратиться за помощью к профессионалам (получить консультацию можно на сайте компании «Сбербанк Управление активами»).

Доходность ПИФов Сбербанка

Для планирования финансов разработан калькулятор доходности ПИФов, находится он в Личном кабинете пользователя.

Выгодно покупать паи разных фондов — это минимизирует риск потерь и повысит вероятность получения хорошего дохода. Подобрать инвестиционный портфель можно с помощью специального калькулятора на сайте Сбербанка.

Рейтинг ПИФов по доходности

В таблице представлена десятка ПИФов в соответствии с рейтингом прибыльности:

ПИФ Доходность с начала года (01.01.2018) Стоимость пая в рублях
«Глобальный интернет» 19,23% 3 444.63
«Биотехнологии» 15,13% 1 018.94
«Природные ресурсы» 14,64% 1 356.41
«Америка» 13,44% 1 662.77
«Еврооблигации» 8,62% 2 343.43
«Золото» 5,58% 1 016.17
«Добрыня Никитич» 5,03% 9 775.24
«Европа» 4,37% 847.49
«Электроэнергетика» 3,76% 1 032.31
«Арендный бизнес» 3,69% 285 223.14
Источники

  • https://Delen.ru/investicii/sberbank-pify-potrebitelskij-sektor.html
  • https://sberech.com/uslugi/pify-sberbanka.html
  • https://market-investment.ru/pif-npf/pify-sberbanka
  • http://www.pif-sberbank.ru/
  • https://misterrich.ru/pify-sberbanka-chastnym-klientam/
  • https://investfunds.ru/funds/641/
  • https://tiboss.ru/deposit/pify-sberbanka-19286/
  • https://brobank.ru/sberbank-upravlenie-aktivami/
  • https://sbankami.ru/vklady/upravlenie-aktivami-pify-sberbanka-rossii.html
  • https://111999.ru/investment/doxodnost-pifov-sberbanka/
  • https://npf24.ru/osobennosti-vybora-i-upravlenie-pifami-sberbanka/

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Weebl.ru