Кэшбэк по Мультикарте от ВТБ: как подключить, когда начисляется, условия

Содержание
  1. Условия кэшбэка
  2. Как подключить кэшбэк
  3. Как начисляется кэшбэк на Мультикарту ВТБ
  4. Опция «Cash back»
  5. Категория «Авто»
  6. Категория «Рестораны»
  7. Опция «Путешествия»
  8. Опция «Коллекция»
  9. Кредитная Мультикарта с опцией «Заемщик»
  10. Как проверять начисления
  11. В чем подвох Мультикарты, её недостатки
  12. Подводный камень при оформлении
  13. Как выбрать и подключить программу
  14. Сколько мультибонусов за покупки в категориях можно накопить за месяц?
  15. Бонусные опции и правила их использования
  16. Кредитные карты ВТБ с кэшбэком
  17. Условия и тарифы на кредитной карте с кэшбэком
  18. Порядок оформления кредитной карты
  19. Зарплатная карта с кэшбеком
  20. Как заказать Мультикарту онлайн
  21. Переводы через СБП по номеру телефона в ВТБ
  22. Проценты на остаток
  23. Другие возможности карты
  24. Получение зарплаты и пенсии
  25. Лимиты на снятие
  26. Плюсы и минусы
  27. Условия оформления и стоимость обслуживания
  28. Достоинства и недостатки
  29. Плюсы
  30. Все дебетовые карты ВТБ серии «Мультикарта»
  31. Другие выгодные программы по картам «Мультикарта»
  32. Как увеличить кешбэк
  33. Какие операции учитываются для выплаты кешбэка?
  34. Партнеры ВТБ
  35. Кафе и рестораны
  36. АЗС
  37. ЖКХ
  38. Виды cashback и других бонусов в карте ВТБ24
  39. Как вывести деньги из ВТБ
  40. Когда и в каком размере возвращается кэшбэк
  41. Обзор бонусных опций по начислению кэшбэка и размеров вознаграждений
  42. Заемщик
  43. Коллекция
  44. Авто
  45. Рестораны
  46. Кэшбэк на любые покупки
  47. Путешествия
  48. Сбережения
  49. Снятие наличных
  50. Когда начисляются мультибонусы за покупки по карте?
  51. Как перевести зарплату на дебетовую Мультикарту и получать больше кешбэка?
  52. Неожиданные особенности банка ВТБ
  53. Накопительный счет «Сейф»
  54. Будет ли списываться плата за подключение к программе лояльности?

Условия кэшбэка

Держателям финансовых продуктов банка доступны выгодные условия сотрудничества, позволяющие сэкономить при оплате чеков. Для удобства клиентов предлагается Мультикарта с кэшбэком, преимуществами которой являются:

  • возможность использования как дебетового или кредитного носителя;
  • возврат процента от потраченной суммы.

Кэшбэк по карте ВТБ зачисляется в следующем месяце после траты денег. Процент возврата зависит от категории приобретаемых товаров. В некоторых разделах действуют ограничения по сумме возврата. По дебетовой мультикарте предусмотрен кэшбэк до 4%, процент на остаток до 9%. За снятие денег в терминалах других учреждений не взимается комиссия.

Чтобы возвращать средства на счет, держатель продукта должен выбрать опции Мультикарты ВТБ. По условиям учреждения клиенту возвращается процент за покупку товаров в сети партнеров ВТБ по кешбеку.

Одновременное подключение доступно для 1 опции, поэтому держатель продукта выбирает категорию с максимально выгодными условиями. Смена категории возможна 1 раз в месяц. Процедура совершается бесплатно с помощью контактного центра ВТБ24. Для смены категории клиенту нужно позвонить по телефону 8-800-100-24-24 или посетить ближайший офис учреждения.

Для каждого раздела индивидуально установлен размер кэшбэка. Процент возврата зависит от суммы трат в течение месяца. Максимальный возврат доступен пользователям, у которых общий размер чеков составляет более 75 тыс. руб.

Если по карточному счету списано менее 5 тыс. руб. за месяц, то кэшбэк или проценты на остаток не начисляются.

Как подключить кэшбэк

Чтобы присоединиться к программе лояльности, следует активировать опцию, позвонив в службу поддержки клиентов. О том, как подключить кэшбэк на ВТБ, можно узнать в отделении банка. Для этого нужно посетить офис и сообщить о желании стать участником программы «Мой бонус». Самостоятельно подключить услугу можно в личном кабинете.

Как начисляется кэшбэк на Мультикарту ВТБ

Кэшбэк по Мультикарте ВТБ начисляются на бонусный, а не основной счет. Срок действия бонусов — 1 год, затем они сгорают.

Баллы, курс которых составляет 1 бонус = 1 руб., можно использовать при покупке товаров, представленных в специальном каталоге. Держатели карт могут увеличить количество начислений, оформив несколько продуктов банка для всех членов семьи (дополнительный выпуск до 5 карт включительно — бесплатно).

Опция «Cash back»

По опции «Cash back» дебетовой мультикарты ВТБ за любые покупки начисляются деньги. При подключении опции клиенты получают от 0,5 до 1% в зависимости от суммы трат (от 5000 до 14999 -0,5%, от 15000 до 75000 — 1%).

Категория «Авто»

Владельцам авто доступен возврат до 4% при покупке на АЗС, оплате парковки. При трате 5-15 тыс. руб. возвращается 2%; чеки на сумму 15-75 тыс. руб. позволяют получить 4%. При подключении услуги клиентам предоставляется льготное начисление по максимальной ставке 4% за 1 месяц пользования.

Категория «Рестораны»

Опции мультикарты ВТБ 24 кэшбэк обеспечивают держателям возврат от 1 до 4% от трат в партнерской сети ресторанной, кафе, кино (категория «Рестораны»). За оплату бесконтактным способом при тратах более 75000 рублей дают +1% к базовой ставке 2%. За остаток от 100000 рублей на всех счетах (включая вклады), еще +1%. Эти правила действуют со всеми опциями Мультикарты.

Опция «Путешествия»

Владельцам финансового продукта банка в категории «Путешествия» доступен возврат в форме миль, которые можно использовать на бронирование гостиниц, покупку билетов, аренду машины. Начисляется от 1 до 3 миль за каждые 100 потраченных рублей.

Опция «Коллекция»

Эта программа похожа на предыдущую, отличается тем, что начисляют бонусы а не мили. Также от 1 до 3 за каждые 100 рублей.

Кредитная Мультикарта с опцией «Заемщик»

Кредитный продукт с кэшбэком с опцией «Заемщик» получить скидку до 10% на ставку по кредиту наличными, ипотеке или карте при условии расчета в партнерской сети магазинов кредитными средствами Мультикарты. При использовании собственнных средств — до 5%.

Клиентам банка доступна карта с грейс-периодом (беспроцентным) 101 день. В течение этого времени не взимается плата за пользование средствами при условии соблюдения требований, установленных банком.

Участникам зарплатного проекта начисляется кэшбэк в размере до 4% при выполнении условий программы лояльности. Для получения выгодных предложений программ лояльности клиенты могут выбрать другой продукт для зачисления заработной платы. При снятии наличных в других учреждениях на сумму комиссии начисляется кэшбэк по мультикарте платежной системы «МИР».

Как проверять начисления

Контролировать кэшбэк от ВТБ 24 можно через личный кабинет, при обращении в службу поддержки, в любом отделении. Информация о начислениях доступна в чеке, выписке по карте, подключенной к программе. Сведения о кэшбэке доступны при условии подключения услуги СМС-информирования.

В чем подвох Мультикарты, её недостатки

  • Нет категорий повышенного кэшбэка как в Тинькофф, Хоумкредите и т.п. Только 1%, максимум 1.5% на расширенном  режиме.
  • С 15.05.2022 и с 1 июня бонусная программа испорчена, см. выше.
  • Лимит кэшбэка на стандартном режиме — всего 300 руб. в месяц или 1125 руб. на расширенном.
  • Проценты на остаток — 0% годовых
  • Мульти — не означает «мультивалютный», у карты счет только в одной валюте, по умолчанию — в рублях.
  • Межбанк — платный, 0.4%, не менее 20 руб, максимум 1000.
  • В личном кабинете не показывается MCC-код даже по уже выполненным и проведенным по счету операциям.
  • Расширенный пакет уведомлений. «Первый  месяц — бесплатно». Но если его подключить, сразу спишут 59 рублей как предоплату за следующий месяц.
  • Невыгодно делать покупки в валюте
  • Операции через кассу наказываются. Если вы захотите снять со счёта без использования карты сумму менее 100000 руб., а при этом в отделении есть рабочие банкоматы, и ваша карточка исправна, это будет вам стоить 1000 руб.

Подводный камень при оформлении

Судя по отзывам людей можно сделать вывод о том, что при оформлении Мулькарты все-таки могут возникнуть сложности. Дело в том, что все эти кэшбэк опции становятся доступны только при условии подключения по тарифу “Мультикарта”. Вместо этого многие по невнимательности или незнанию оформляют тариф “Базовый”, который полностью лишает клиента всех преимуществ и опций, описанных выше. Поэтому будьте внимательны.

Как выбрать и подключить программу

При выборе любой карточки от ВТБ ее владелец может подключить любую существующую программу кэшбэка, но делает он это самостоятельно, правда, всегда можно задать вопрос в ВТБ, как подключить кэшбэк по счету. Задать вопрос об особенностях каждой можно консультанту, он же поможет в подключении. Любая категория будет действовать сразу, причем для кэшбэка в первый месяц пользования предусмотрено начисление самой высокой ставки.

Сначала карта заказывается, что можно сделать в ближайшем отделении банка или с помощью онлайн-формы на сайте учреждения. Если это дебетовый пластик, то сотрудник банка сразу же пригласит человека для получения, в случае с кредиткой следует предоставить документы о доходе для изучения. В среднем за день принимается решение о выдаче, а в отделение карточка придет не более, чем за неделю, когда она будет доставлена, клиенту придет сообщение.

Подключить опцию можно сразу в отделении банка, сообщив консультанту о своем желании, также доступен телефон службы поддержки: 8-800-100-24-24. Оператор попросит назвать кодовое слово для идентификации клиента, также может запросить паспортные данные. Если подтверждение личности не вызывает дополнительных вопросов, оператор подключит необходимую услугу в считанные секунды. Телефоны

Для тех клиентов, которые пользуются интернет-банкингом, банк предлагает использовать именно его, чтобы подключить кэшбэк на ВТБ. Лучше будет написать в чат поддержки, который есть и в мобильном приложении для смартфонов. Смена опций может производиться раз в месяц, при этом абсолютно бесплатно, а одновременно может быть активна только одна из них.

Сколько мультибонусов за покупки в категориях можно накопить за месяц?

Размер начисления мультибонусов за покупки у партнеров не ограничен. Чем чаще делаете заказы в разделе «Накопить», тем больше мультибонусов получаете.За покупки в категориях возвращается 2% (2,5%, если получаете зарплату на карту ВТБ). За месяц можно получить до 2 000 мультибонусов. class=»accordion-dividerstyles__Divider-accordion__sc-kwvu6n-0 lonASx»> class=»accordion-dividerstyles__Divider-accordion__sc-kwvu6n-0 lonASx»>

Бонусные опции и правила их использования

Для банковского продукта доступно несколько бонусных опций.

Кроме кэшбэка, можно выбрать только один вид поощрения из предложенных (допускается устанавливать один тип вознаграждения вместо другого не чаще раза в месяц):

  1. «Заемщик». Ставка по займу или ипотеке может быть снижена на 0,2-10% для держателей кредитных Мультикарт, на 0,1-5% – для владельцев дебетовых.
  2. «Сбережения». Дополнительный доход по вкладам и накопительным счетам (0,5-1,5%).

Если к основной карте подключены дополнительные, то выбор бонусной опции остается за держателем основной Мультикарты. Подключить отдельные виды поощрений для дополнительных карт нельзя.

Кредитные карты ВТБ с кэшбэком

Условия участия в программе «Кэшбэк» кредитных карт ВТБ являются такими же, как и у дебетовых карт. С их помощью можно оплачивать покупки в торговых точках и интернете, получая при это возврат потраченных средств до 10%. Самой выгодной кредитной картой ВТБ с кэшбэком на сегодня, является «Мультикарта» с льготным периодом 101 день. В течении льготного периода банк не взимает проценты за использование кредитных денежных средств.
Но при использовании кредитных карт не стоит увлекаться покупками и по возможности следует своевременно вносить задолженность на счет, что бы минимизировать проценты по кредиту.
ВТБ банк предлагает лояльные условия использования кредитных карт для покупок и получения при этом кэшбэка. Чтобы не платить проценты по кредиту, можно уложиться в беспроцентный промежуток, на протяжении которого не нужно будет платить дополнительные проценты.
Преимущества кредиток ВТБ:

  • беспроцентный период – порядка 101 дня;
  • наличие возможности бесплатного оформления дополнительных 5 карт;

В целях начисления кэшбэка, можно оплачивать покупки, в том числе и в интернет-ресурсах. С помощью онлайн-кабинета можно: вносить деньги за использование мобильной связи, оплачивать штрафы и налоги, рассчитываться за услуги ЖКХ и др. Для обеспечения надежности финансовых операций применяется специальная защитная технология 3D Secure.
Кредитная карта открывает возможность для получения кэшбэка при расчетах за билеты в театр или кино, а также за услуги в ресторане. Подробности — на странице банка.к содержанию ↑

Условия и тарифы на кредитной карте с кэшбэком

ВТБ — карты с кэшбеком, условия имеют такие особенности использования:

  • процентная ставка – 26% в год;
  • сумма кредита до 1 млн. руб;
  • беспроцентный период – 101 день.

Начисление накопленного вознаграждения осуществляется в момент формирования выписки. Если погашена задолженность до завершения льготного периода, нужно будет отдавать банку гораздо меньшую сумму, чем была израсходована.
Если нет необходимости получения займа, желательно использовать стандартную дебетовую карту. к содержанию ↑

Порядок оформления кредитной карты

Для того, что оформить кредитную карту ВТБ с опцией «Кэшбэк» можно подать онлайн заявку на странице банка или обратиться в отделение банка. Кроме паспорта для получения кредитной карты нужны подтверждающие документы.
Набор требуемых документов:

  • паспорт гражданина РФ;
  • справка о размере зарплаты, составленная по банковскому варианту или в виде 2-НДФЛ;
  • при заявке на кредит до 100 тыс руб загранпаспорт или свидетельство о регистрации ТС.

Требования к заёмщику:

  • возраст: от 21 года до 70 лет;
  • доход: от 5 тыс руб.
  • гражданство РФ и постоянная регистрация в регионе присутствия банка;
  • Предоставлять справки о доходах не нужно, если принимать участие в зарплатной программе банка. Подробности по кредитной карте с Кэшбеком и порядку оформления — на странице банка. к содержанию ↑

    Зарплатная карта с кэшбеком

    Для зарплатных клиентов в ВТБ также имеется выгодное предложение «Зарплатная Мультикарта» с присутствующей опцией «Кэшбэк» до 9%.Если у вас заплатаная карта не имеет опции «Кэшбэк» и других выгодных программ клиентского поощрения можно подобрать другую карту с cashback для поступления зарплаты.
    При выборе карточки в данном банке, не нужно подписывать дополнительные документы, потому что в момент совершения любых покупок, здесь используется общая ставка кэшбэка. Подробнее — на странице банка. к содержанию ↑

    Как заказать Мультикарту онлайн

    Тут всё очень просто, нужно заполнить форму на сайте банка vtb.ru или по промокоду в отделении банка, и банк подарит 1000 рублей.

    (акция кончилась, но посмотрите на накопительный счет «Сейф», на 02.03.2022 ставка от 21% до 25% годовых, только ради него стоит открыть эту карту в ВТБ).

    При этом нужно будет выбрать, в каком отделении банка вы будете получать карту или заказать доставку курьером (специалистом банка). Карта выпускается именная, мне делали примерно неделю, по готовности придет СМС от абонента «VTB» с адресом офиса.

    Получение карты в офисе было небыстрым, несмотря на отсутствие очереди. Активировать Мультикарту можно в банкомате или в мобильном приложении ВТБ-онлайн, я выбрал второй вариант, бесконтактный. Придя домой, я запустил приложение, и ввел номер карты:

    Затем я согласился на УКБО, чтобы все заработало удаленно, тут нужно ввести код для согласия на присоединение к «правилам».

    Заявка была отправлена:

    написали, что надо ждать 30 минут и придет СМС с временным паролем:

    Но через полчаса мне вместо пароля на вход пришло вот что:

    Т.е., подключиться не удалось и нужно снова топать в ВТБ. Я обождал и позвонил на горячую линию. Потратив 20 минут, мою проблему передали в отделение, где я получал карту. В понедельник сотрудница, которая мне выдавала карту, мне позвонила и вопрос был решен, мне пришла СМС с временным паролем.

    И дальше все получилось, зашел в ВТБ-онлайн.

    Переводы через СБП по номеру телефона в ВТБ

    Чтобы включить переводы через СБП по номеру телефона, нужно зайти в приложении ВТБ-онлайн в настройки профиля (человечек слева вверху), и в разделе «Система быстрых платежей» включить движок «Переводы по номеру телефона».

    Если СБП выключены, то при попытке отправить вам перевод в ВТБ по номеру телефона отправитель получит сообщение типа «Свяжитесь с получателем средств и уточните реквизиты для зачисления денежных средств». А получателю придет вот такая СМС от ВТБ:

    Вам отправили перевод на счет в ВТБ по номеру телефона, но мы не смогли его зачислить – привяжите свой счет в мобильном приложении ВТБ Онлайн: https://online.vtb.ru/i/sbp

    Если вы хотите получать переводы по номеру телефона в ВТБ, то функцию СБП придется включить. Но если вы ее включите, то все желающие, введя ваш номер телефона, еще до перевода узнают ваше имя, первую букву фамилии и что у вас есть карта в этом банке. Обычно такая информация может быть интересна мошенникам для дальнейшего использования, будьте бдительны.

    А теперь осталось выбрать вариант бонусной программы.

    Проценты на остаток

    Подключение услуги позволяет получать выгоду по счету. Опция процента на остаток по карте ВТБ доступна со всеми функциями, кроме сбережений. Начисления проводятся на остаток средств по счету, привязанному к дебетовой карте. Размер ставки составляет 1-9%, зависит от оборота по счету, трат в течение месяца.

    Проценты начисляются на ежедневный остаток. База для расчета ограничена, составляет 300 тыс. руб. Выплаты проводятся до конца месяца, следующего за отчетным периодом. Функция подключается при условии пользования 1 из опций мультикарты.

    Другие возможности карты

    Мультикарта – универсальный продукт, который может использоваться для получения разных видов вознаграждений от банка. Кроме того, для кредитной или дебетовой карты можно активировать бесконтактную оплату – это дополнительное удобство.

    Вы уже оформили себе карту с кэшбеком от ВТБ?Конечно!Хочу попробовать

    Получение зарплаты и пенсии

    На Мультикарту ВТБ можно получать зарплату и социальные выплаты. Держателям пенсионных и зарплатных карт бонусная программа доступна без ограничений. Обслуживание бесплатное, независимо от оборота, но при условии, что на Мультикарту ежемесячно поступают средства.

    Лимиты на снятие

    Лимит на снятие личных или заемных средств с карт ВТБ в кассах и банкоматах составляет 350 000 руб. в сутки. В месяц разрешается обналичить не более 2 000 000 руб. Такие требования установлены как для кредитных, так и для дебетовых Мультикарт.

    Плюсы и минусы

    Кэшбэк-опции ВТБ на фоне подобных программ других банков бесспорно выглядят ярче. К преимуществам отнесем:

    • простой способ изменения поощрительной программы. Клиент может подобрать на свой «вкус и кошелек»;
    • снижение минимального порога трат до 5 тыс. руб. для получения поощрений;
    • начисление возврата «живыми» деньгами на карту;
    • возможность снижения %-ой ставки по кредитным программам и повышения по сберегательным.

    Но есть и «минусы». Ежемесячные траты большинства россиян находятся в пределах 15-25 тыс. руб. При таких расходах процент возврата будет невелик.

    Условия оформления и стоимость обслуживания

    Требования к держателям Мультикарты ВТБ стандартные. Дебетовую может оформить любой совершеннолетний гражданин РФ. Потребуется
    только паспорт.

    Для получения кредитной карты клиент должен соответствовать следующим требованиям:

    • гражданство РФ;
    • возраст – 21-70 лет;
    • положительная КИ;
    • официальное трудоустройство;
    • размер зарплаты – от 15 000 руб.;
    • стаж – не менее 6 месяцев.

    Необходима регистрация в одном из регионов присутствия ВТБ. Отделения банка есть по всей стране.

    Для подачи заявки нужен паспорт. Может потребоваться СНИЛС, а при запросе лимита в размере, превышающем 300 000 руб., и 2-НДФЛ. При оформлении без справки максимальная начальная сумма кредитных средств на карте не превысит 100 000 руб.

    Основные условия для Мультикарт ВТБ24:

    Характеристика Дебетовая Мультикарта ВТБ Credit Мультикарта ВТБ
    Валюта Рубли, доллары, евро Рубли
    Стоимость выпуска При оформлении в банке – 249 руб. Если заявка отправлена через сайт, а также для пенсионеров, зарплатных клиентов и клиентов, которые получили специальное предложение, – бесплатно
    Стоимость обслуживания Если траты менее 5 000 руб. в месяц – 249 руб. (ежемесячно). При покупках от 5 000 руб. в месяц плата не взимается. При оформлении заявки онлайн обслуживание не оплачивается (только первые 30 дней). Бесплатно для пенсионеров, зарплатных клиентов
    Дополнительные карты До 5 карт – бесплатно. Для последующих: оформление – 500 руб., обслуживание бесплатное

    Максимальный доступный лимит для держателей кредитных карт ВТБ составляет 1 000 000 руб. Стандартный процент – 26% годовых. Можно снизить ставку, если активно пользоваться банковским продуктом (нужно подключить опцию «Заемщик»). Грейс продолжительный (больше 3 месяцев), распространяется на все транзакции. Платеж – минимум 3% от величины долга.

    Для разных типов Мультикарт различаются комиссии:

    Действие Дебетовая Мультикарта Credit Мультикарта (за счет личных средств) Credit Мультикарта (за счет кредитных средств)
    Выдача наличных в банкоматах ВТБ 0% 0% 5,5%
    Снятие наличных в банкоматах других банков 1% 1% 5,5%
    Снятие наличных в банкоматах и кассах за счет овердрафта 250 руб.
    Выдача наличных в кассе ВТБ Менее 100 000 руб. – 1000 руб., более 100 000 и при обналичивании иностранной валюты – бесплатно Менее 100 000 руб. – 1000, более 100 000 и при обналичивании иностранной валюты – бесплатно Менее 100 000 руб. – 5,5% + 1000, более 100 000 руб. – 5,5%
    Снятие наличных в кассах банков (кроме ВТБ) 1% 1% 5,5%
    Безналичный перевод физлицу внутри ВТБ 0% 0% 5,5%
    Безналичный перевод физлицу в другие банки 0,4% 0,4% 0,4% + 5,5%
    Перевод на карту ВТБ по номеру 0% 0% 5,5%
    Перевод на карты других банков Бесплатно (лимит – 20 000 руб. в месяц). При превышении лимита – 1,25% Бесплатно (лимит – 20 000 руб. в месяц). При превышении лимита – 1,25% 1,25% + 5,5%

    Дистанционное банковское обслуживание для всех типов Мультикарт бесплатное, кроме опции «СМС-оповещения» (59 руб.). Посмотреть баланс в банкоматах других банков стоит 50 руб. или 0,7 единиц иностранной валюты.

    Достоинства и недостатки

    Что ж, вот такую систему предлагает нам на данный момент один из ведущих банков страны. У нее есть и плюсы, и минусы, давайте все подытожим.

    Плюсы

    1. 5 разных опций для получения кэшбэков, есть собственный сервис для покупок у партнеров, который доступен при подключении “Коллекции”, опцию можно менять каждый месяц
    2. Высокие проценты возврата в случае, если вы тратите хотя бы от 15 000 в месяц
    3. Бесплатное оформление и обслуживание при выполнении некоторых условий
    4. Можно оформлять много карт в рамках программы и все они будут привязаны к Мультикарте
    5. Лимит кэшбэка в месяц/год почти неограничен и чем больше вы тратите, тем больше вернете назад

    Все дебетовые карты ВТБ серии «Мультикарта»

    На сегодня ВТБ предлагает несколько банковских карт серии Мультикарта: Мультикарта ВТБ, Мультикарта VISA с символикой FIFA™, Мультикарта «Тройка», Мультикарта «Мир»-Maestro ВТБ на таких же условиях, что и Мультикарта ВТБ. к содержанию ↑

    Другие выгодные программы по картам «Мультикарта»

    Используя дебетовые и кредитные карты ВТБ можно также активировать программу для накопления бонусов «Коллекция». Она предусматривает дополнительное вознаграждение — за использование карты для оплаты покупок в магазинах-партнёрах насчитываются баллы, которые в дальнейшем можно потратить на покупки в каталоге программы «Коллекция».
    При одновременном использовании кэшбэка по картам ВТБ и бонусной программы по дебетовой карте, можно получить подарки и выгодные скидки. Определенные банковские партнеры предоставляют скидки по кредитным картам, размер которых может достигать 30%.
    к содержанию ↑

    Как увеличить кешбэк

    Получить дополнительный кэшбек в магазинах-партнерах ВТБ можно, воспользовавшись функцией «Накопить» в приложении или на сайте банка. Так, к 2% кешбэка для категории «Супермаркеты» добавятся 5% от магазина «Ашан», и клиент получит 7% от суммы покупки в виде мультибонусов. Среди партнеров — «Vprok.ru», «Hoff», «Zarina», «Samsung», «Будь здоров»: всего больше 130 магазинов, ресторанов и сервисов.

    Еще один вариант — открыть зарплатную карту в ВТБ: для держателей таких карт кешбэк увеличится еще на 0,5%.

    Для клиентов с пакетом услуг «Привилегия» банк вернет 3% от трат, за месяц можно набрать шесть тысяч бонусов. Для клиентов «Прайм» — 4% кешбэка и 15 тыс. бонусов, причем категория «Транспорт и такси» меняется на категорию «Одежда и обувь». Для «зарплатников» в этих сегментах тоже добавляется +0,5% к кешбэку.

    Какие операции учитываются для выплаты кешбэка?

    Мультибонусы начисляются за оплату любой из карт банка ВТБ в розничных точках и на интернет-ресурсах в категориях:

    • городской и пригородный транспорт, такси (МСС: 4111, 4121, 4131)
    • кафе и рестораны (МСС: 5462, 5811, 5812, 5813, 5814)
    • супермаркеты (МСС: 5411, 5422, 5441, 5451, 5499, 9751)
    • а также по акциям банка и партнеров Программы

    class=»accordion-dividerstyles__Divider-accordion__sc-kwvu6n-0 lonASx»> class=»accordion-dividerstyles__Divider-accordion__sc-kwvu6n-0 lonASx»>

    Партнеры ВТБ

    Программа «Путешествия» позволяет накапливать мили. С каждых 100 р. полагается к возврату от 1 до 4%. Процент кэшбэка напрямую зависит от израсходованной суммы. Если клиентом ежемесячно тратится большая сумма, значит на карту ему будет перечисляться высокий процент кэшбэка. За расход от 5 до 15 тыс. р. возвращается 1%, от 15 до 75 тыс. р. — 2%, свыше 75 тыс. р. — 4%. Обмен милей происходит на сайте travel.vtb.ru из расчета 1 миля = 1 руб. Крупные партнеры в этой категории: Booking, Aviasales, Teztour.

    Бонусная программа «Коллекция» дает возможность получать бонусы до 4% за покупку электроники, техники, одежды, других товаров и услуг. За расход от 5 до 15 тыс. р. возвращается 1%, от 15 до 75 тыс. р. — 2%, свыше 75 тыс. р. — 4%. Бонусная система работает аналогично мильной. Расчеты проводятся на сайте bonus.vtb.ru по курсу 1:1. Значимые партнеры в области электроники: AliExpress, Philips, Xiaomi, Apple. Возвращают за покупки в сфере отдыха и развлечений Киноход, Литрес, Megogo. В программу банковской лояльности в женской категории входят Л’Этуаль, Pudra, Подружка и т. д.

    Кафе и рестораны

    За посещение точек общепита клиенту полагается кэшбэк до 10%. Если расчеты по карте не превышают 5 тыс. р., деньги не возвращаются. Поскольку еда и напитки — самая распространенная категория покупок, банк здесь установил повышенные проценты, чтобы максимально компенсировать траты за кафе и рестораны. При расходовании от 5 до 15 тыс. р. кэшбэк составляет 2%, от 15 до 75 тыс. р. — 5%, свыше 75 тыс. р. — 10%. В программе лояльности участвуют Перекресток, 2 Берега, Elementaree.

    АЗС

    Максимальный кэшбэк до 10% предлагает ВТБ за покупки на заправках и парковках. При тратах от 5 до 15 тыс. р. держателю карточки полагается 2%, от 15 до 75 тыс. р. — 5%, свыше 75 тыс. р. — 10%. В первый месяц действия мультикарты размер возврата составляет 10% в независимости от потраченной суммы. Карта работает на всех АЗС и парковках.

    ЖКХ

    Проводить коммунальные платежи без комиссий можно в интернет-банкинге и банкомате ВТБ. Для этого необходимо обратиться за карточкой в банк, чтобы в последующем использовать ее для расчетов по ЖКХ.

    Кроме того, на сайте ВТБ доступна информация о потребительской задолженности. Для уточнения сведений по оплате понадобится ввести код плательщика и искомый период. Кэшбэк за оплату ЖКХ не начисляется.

    Как видно, многообразие карт и тарифов в ВТБ удовлетворит любого клиента. Остается только выбрать подходящий инструмент и приступить к экономии средств на всех покупках.

    Опубликовано:

    Виды cashback и других бонусов в карте ВТБ24

    В программе ВТБ24 есть несколько бонусных опций (в том числе несколько видов кэшбэка). Опцию можно менять каждый месяц, но активна может быть только одна.

    Виды бонусных опций:

    1. Cash Back. Общий кэшбэк до 2% за любые покупки по карте. Размер вознаграждения зависит от суммы, потраченной за прошедший месяц:

    • 1% — если вы потратили от 5 000 до 15 000 ₽;
    • 1,5% — от 15 000 до 75 000 ₽;
    • 2% — от 75 000 ₽;

    В первый месяц оформления Мультикарты вам автоматически начисляется самый большой кэшбэк — 2% (независимо от потраченной суммы).

    2. Авто. Кэшбэк до 10% за оплату парковки или покупок на АЗС. На размер кэш бэка тоже влияет сумма, потраченная за прошедший месяц:

    • 2% — от 5 000 до 15 000 ₽;
    • 5% — от 15 000 до 75 000 ₽;
    • 10% — от 75 000 ₽ и в первый месяц.

    3. Рестораны. Кэшбэк до 10% от суммы, потраченной с помощью Мультикарты в кафе, ресторанах, на билеты в театр или кино. Чем больше вы тратите, тем больше процент кешбэка:

    • 2% — от 5 000 до 15 000 ₽;
    • 5% — от 15 000 до 75 000 ₽;
    • 10% — от 75 000 ₽ и в первый месяц.

    4. Коллекция. Эта категория не предусматривает традиционного кешбека. Предполагается, что вы получаете бонусы за ежемесячные траты. Эти бонусы потом можно обменять на подарки в специальном каталоге банка. Как и везде, процент вознаграждения зависит от суммы, потраченной в месяц:

    • 1% — от 5 000 до 15 000 ₽;
    • 2% — от 15 000 до 75 000 ₽;
    • 4% — от 75 000 ₽ и в первый месяц.

    Курс начисления в бонусах: 1% = 1 бонус за каждые потраченные 30 рублей; 2% = 2 бонуса за 30 рублей; 4% = 4 бонуса за 30 рублей. Получается 1 бонус равен 0,3 рубля.

    5. Путешествия. Категория накопления миль за покупки по карте. Мили можно обменять на ж/д- и авиабилеты, аренду авто и бронирование отелей. Срок действия миль неограниченный, количество миль зависит от размера ежемесячных трат:

    • 1% — от 5 000 до 15 000 ₽; 1 миля за 100 руб. покупки
    • 2% — от 15 000 до 75 000 ₽; 2 мили за 100 руб. покупки
    • 4% — от 75 000 ₽ и в первый месяц. 4 мили за 100 руб. покупки

    6. Сбережения. Эта опция исключает кэшбэк, однако дает возможность получать дополнительный доход по накопительному счету (до 1,6 млн ₽). Чем больше вы пользуетесь картой, тем больше процент начислений:

    • 10% годовых — в первый месяц использования «Мультикарты»;
    • 5.5% — со второго месяца
    • 6.5% — с третьего;
    • 7.5% — с шестого;
    • 10% — с двенадцати.

    Как вывести деньги из ВТБ

    • Стягивание с Мультикарты — бесплатное, но со стороны ВТБ есть ограничения — лимит 100 тыс. в сутки, 300 тыс. в месяц (на каждый счёт лимит отдельно).
    • Переводы внутри банка другому клиенту — бесплатные конечно. Лимит — до 1 млн. в сутки.
    • Переводы межбанком по реквизитам счета — с комиссией 0.4%, не менее 20 руб, максимум 1000 руб.
    • Лимиты по Мультикарте на снятие наличных через кассу и банкоматы — 350 т.р. / день, 2 млн.р. / месяц.

    Когда и в каком размере возвращается кэшбэк

    Кэшбэк

    Начисляется кэшбэк в ВТБ постоянно при совершении покупок, и срок начисления составит месяц. Категория возврата будет действовать та, которая открыта на начало месяца, поэтому лучше менять ее в конце периода. Максимальное количество возвращенных средств достигает 15 тысяч рублей, деньги автоматически будут переведены на основной счет в конце отчетного периода.

    ЧИТАТЬ  Способы узнать логин и пароль от ВТБ-Онлайн, процедура восстановления

    Желающие могут оформить дополнительные карточки, которых в случае с «Мультикартой» может быть пять. Их можно раздать родственникам, которые будут тратить общие средства, но кэшбэк будут начислять гораздо быстрее, и предельная сумма наберется тоже быстро. Следует учитывать, что при оформлении «Мультикарты» взимается 249 рублей комиссии за оформление заявки, но деньги вернутся на счет, если за весь месяц клиент потратит более 15 тысяч рублей на расчеты карточкой.

    Обзор бонусных опций по начислению кэшбэка и размеров вознаграждений

    Чтобы возвращать деньги обратно на свой счет после оплаты покупки, человек должен определиться с опцией, по которой он хочет возвращать деньги. Бонусные опции Мультикарты ограничены некоторыми условиями, которые применяются для расчета cashback. По условиям банка, средства будут возвращены клиенту только за те товары, которые попали в нужный раздел.

    В одно время возможно подключить только одну опцию. Клиенты подключают ту опцию, по которой происходит больше всего трат. Клиенту банка дается возможность один раз в месяц менять выбранную категорию. Процедура совершается без оплаты комиссий через контактный центр ВТБ по номеру 8 800 100 24 24. Также можно посетить ближайший офис банка.

    Размер кэшбэка в каждом разделе разный. Также процент возврата имеет отношение не только к выбранной опции, но и зависит от размера трат в месяц. Чем больше человек совершает покупок, тем на больший возврат может рассчитывать.

    На максимальный процент могут рассчитывать те покупатели, у которых общий размер чеков за месяц более 75 000 рублей. Если по счету за 30 дней было трат менее, чем на 5 000 рублей, то кэшбэк не производится.

    Заемщик

    Если человек открыл в ВТБ 24 кредит наличными, то годовую ставку процента можно понизить до -3%, а по ипотечному соглашению до -0,6%. Для этого необходимо соблюдать условия банка. Если оформлен кредит наличными, то ставка меняется:

    Размер трат в месяц 5-15 тыс. руб. 15-75 тыс. руб. Более 75 тыс. руб.
    Кредитные деньги 0,5% 1% 3%
    Личные средства 0,25% 0,5% 1,5%

    Если оформлена ипотека:

    Размер трат в месяц 5-15 тыс. руб. 15-75 тыс. руб. Более 75 тыс. руб.
    Кредитные деньги 0,2% 0,4% 0,6%
    Личные средства 0,1% 0,2% 0,3%

    График платежей остается неизменным. Предельное зачисление денег не может быть более 5 000 рублей за 30 дней.

    Коллекция

    По данной опции клиентам начисляются не деньги, а бонусы за все совершаемые операции. Размер начислений зависит от суммы месячного чека:

    5-15 тыс. рублей 15-75 тыс. рублей Больше 75 тыс. рублей
    1% 2% 4%

    В первый месяц использования Мультикарты клиенты получают 4%, вне зависимости от размера потраченных средств. Потратить начисленные баллы можно только на товары, представленные в специальном каталоге. 1 бонус приравнивается к 1 рублю. Ассортимент товаров очень большой. Каждый клиент может увеличить количество начисляемых бонусов, оформив до 5 карт себе и своим близким.

    Авто

    Каждый автовладелец может получать на свой счет до 10% за покупки по карточке на автозаправках, а также за оплату парковок. Размер возвращаемых средств зависит от количества месячных трат:

    5-15 тыс. рублей 15-75 тыс. рублей Более 75 тыс. рублей
    2% 5% 10%

    В первый месяц использования карточки все клиенты получают 10% кэшбэка, вне зависимости от суммы трат. Максимально возможный размер возвращаемых средств ограничен и составляет не более 3 000 рублей в месяц. Размер возвращаемых денег также зависит от суммы чеков за месяц:

    5-15 тыс. руб. 15-75 тыс. руб. Более 75 тыс. руб.
    2% 5% 10%

    Предельно возможный размер cash back составляет 3 000 рублей в месяц.

    Рестораны

    Кэшбэк клиентам возвращается на карту, с которой были совершены оплаты. Максимально возможный размер кэшбэка составляет 10%. Учитываются траты в ресторанах, кафетериях, театрах и кино. Деньги зачисляются обратно в последующий месяц после совершения покупок.

    Кэшбэк на любые покупки

    Размер прибыли зависит от того, сколько человек потратил. В учет берутся также бесконтактные платежи.

    При бесконтактных оплатах через Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay размер возврата зависит от списанной суммы:

    5-15 тыс. рублей 15-75 тыс. рублей Больше 75 тыс. рублей
    1% 1,5% 2,5%

    При оплате картой, если размер потраченных средств более 5 000 р., кэшбэк составляет 1%. Максимально возможная сумма возврата составляет 5 000 р.

    Путешествия

    Для расчета размера cash back учитываются все месячные траты по карточке. От основного размера зависит сумма получаемого процента. Держатель Мультикарты получает кэшбэк в форме миль, которые в дальнейшем можно потратить на бронирование гостиниц, покупку железнодорожных и авиабилетов, аренду машины.

    Размер начислений зависит от суммы месячных трат. В учет берутся траты по всем карточкам клиента: дебетовые, кредитки, основные и вспомогательные в пакете «Мультикарта».

    5-15 тыс. рублей 15-75 тыс. рублей Более 75 тыс. рублей
    1% 2% 4%

    В случае бесконтактного способа оплаты начисляется 5%. Потратить мили возможно на специальном ресурсе ВТБ. 1 миля приравнивается к 1 р.

    Сбережения

    Данная опция дает возможность покупателям оплачивать любые товары и покупки в любых магазинах, и получать повышенную прибыль по накопительному счету. Клиенты могут рассчитывать на ставку до 8,5% годовых на остаток.

    Размер увеличения к основной ставке зависит от месячных трат клиента по карте. В учет берутся все виды карточек в пакете услуг «Мультикарта»: кредитные, дебетовые, основные и дополнительные.

    5-15 тыс. рублей 15-75 тыс. рублей Более 75 тыс. рублей
    0,5% 1% 1,5%

    Отсутствует наименьший размер сбережений. Все сложения застрахованы, поэтому можно пополнять их в любой момент.

    Снятие наличных

    Наличными можно снимать 350 тыс. в сутки, 2 млн. в месяц. Лимит общий на все карты.

    Без комиссии можно снимать наличные в банкоматах группы ВТБ, т.е. еще в Почта-банке. За снятие в остальных банкоматах ВТБ возьмет комиссию 1%, но не менее 300 рублей.

    Запрос баланса даже в банкомате партнера — Почта банка не бесплатный.

    Когда начисляются мультибонусы за покупки по карте?

    Мультибонусы начисляются ежемесячно (не позднее последнего рабочего дня месяца, следующего за месяцем, в котором были совершены покупки). class=»accordion-dividerstyles__Divider-accordion__sc-kwvu6n-0 lonASx»> class=»accordion-dividerstyles__Divider-accordion__sc-kwvu6n-0 lonASx»>

    Как перевести зарплату на дебетовую Мультикарту и получать больше кешбэка?

    Заполните заявление на перевод зарплаты и передайте его в бухгалтерию вашей организации. Совершайте покупки по карте в категориях и получайте повышенный кешбэк 2,5% мультибонусами. class=»accordion-dividerstyles__Divider-accordion__sc-kwvu6n-0 lonASx»> class=»accordion-dividerstyles__Divider-accordion__sc-kwvu6n-0 lonASx»>

    Неожиданные особенности банка ВТБ

    Я много раз читал о каких-то глюках и сбоях в работе систем банка, личном кабинете и т.д., но сам пока не сталкивался, пользуюсь мало. Но попадаются отзывы с интересными фактами.

    При переходе на пакет «Привилегия» или обратно, происходит отключение услуги 3D-Secure по картам, т.е. покупки не получится совершить в 90% интернет-магазинов.

    5.11.2019 после общения по телефону сотрудник (по моему согласию) переводит на пакет Привилегия
    6.11.2019 в 11:29 МСК приходит СМС от VTB: «Otkljuchena usluga 3DS SMS po karte XXXX…» Услугу я не отключал.
    Через службу поддержи по телефону по проблеме создана заявка SD-003264742 смысл ответа «технический сбой».

    23.11.2019 В офисе я меняю пакет Привилегия на обычный Мультикарта.
    24.11.2019 Опять приходит смс что по моей основной карте отключена услуга 3DS SMS,

    Банк ответил:

    Добрый день!
    Услуга 3D-Secure действительно была отключена после перехода на новый пакет услуг.
    Описанная Вами ситуация произошла из-за технической ошибки. Предоставленная Вами информация доведена до ответственных руководителей Банка и принята к сведению.
    В настоящее время услуга 3D-Secure к Вашей карте подключена. Информация по Вашему обращению была проанализирована. В результате приняты меры для исправления ситуации.

    Накопительный счет «Сейф»

    На март 2022 г. наиболее актуален накопительный счет «Сейф» с базовой ставкой 21%, для новичков — 24% в первые 3 месяца, дополнительный +1% можно получить по опции «Накопления» Мультикарты.

    По накопительным счетам «Копилка» (открытым с 03.09.21) была повышенная ставка в 7% годовых на остаток до 1 млн руб. для первого такого счета для клиента теперь действует первые 6 месяцев. Проценты можно увеличить до 8%, если подключить опцию «сбережения» и активно пользоваться картой (покупки на 10000 в месяц).

    Будет ли списываться плата за подключение к программе лояльности?

    Нет. Участие в новой программе лояльности абсолютно бесплатное для всех участников. Обязательно присоединяйтесь. class=»accordion-dividerstyles__Divider-accordion__sc-kwvu6n-0 lonASx»> class=»accordion-dividerstyles__Divider-accordion__sc-kwvu6n-0 lonASx»>

    Источники

    • https://premium-cashback.ru/banki-i-karty/multikarta-vtb-keshbek-optsii-i-usloviya.html
    • https://nakopi-deneg.ru/debetovye-karty/multikarta-vtb/
    • https://AllCashbacks.com/cashback-vtb24/
    • https://bankiinfo.com/vtb/podkljuchit-kjeshbjek.html
    • https://www.VTB.ru/personal/karty/debetovye/multikarta/
    • https://cashback-carta.ru/keshbek-vtb/
    • https://vbankin.ru/5-vtb-24-keshbek.html
    • https://CardsBanking.ru/banks/vtb/cashbacks.html
    • https://vc.ru/vtb/433919-vtb-perezapustil-programmu-loyalnosti
    • https://Delen.ru/finansy/cashback/vtb-keshbek.html
    • https://cashbacki.top/cashback-vtb24-multikarta/
    • https://VTBpro.com/vopros-otvet/keshbek-na-multikarte-vtb-kogda-nachislyaetsya-kak-podklyuchit/

    Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
    Weebl.ru