Как открыть счет в Сбербанке для ИП: пошаговая инструкция и доступные тарифы

Содержание
  1. Процедура открытия р/с
  2. Тарифы на РКО в Сбербанке для ИП и ООО
  3. Зарплатный проект в Сбербанке
  4. Дополнительные услуги для бизнеса в Сбербанке
  5. Торговый эквайринг
  6. Зарплатный проект
  7. Валютный контроль
  8. Онлайн-касса
  9. Кредит и овердрафт
  10. Банковские гарантии
  11. Депозиты
  12. Получение номера расчетного счета онлайн
  13. Депозиты для юридических лиц в Сбербанке
  14. Как зарезервировать и открыть счёт
  15. Преимущества и недостатки расчетно-кассового обслуживания в Сбербанке
  16. Преимущества
  17. Недостатки
  18. Тарифы
  19. Оформление документов
  20. Принести с собой
  21. ВЭД, Валютные счета и Валютный контроль в Сбербанке
  22. Расчетный счет для юридических лиц
  23. Как открыть расчетный счет ООО
  24. Список необходимых документов
  25. Как закрыть расчетный счет юридического лица
  26. Стоит ли ИП открывать счёт в Сбербанке
  27. Частые вопросы
  28. Документы для открытия расчетного счета в Сбербанке
  29. Список документов для ИП
  30. Список документов для ООО
  31. Банковские гарантии в Сбербанке
  32. Действующие тарифы на открытие расчетного счета в Сбербанке
  33. Интернет-банкинг и мобильное приложение Сбербанк
  34. Актуальные тарифы
  35. Корпоративные карты Сбербанк
  36. Условия Сбербанка на открытие и обслуживание расчетного счета для ИП и ООО
  37. Расчетный счет для ИП в Сбербанке

Процедура открытия р/с

Для начала внесем ясность в два понятия: текущий и расчетный счета. Индивидуальный предприниматель как обычное физическое лицо может иметь текущий счет (и не один) для удовлетворения своих личных потребностей. Но предпринимательская деятельность должна проходить только через расчетный счет. Если бизнесмен по незнанию или игнорированию требований Центробанка будет проводить расчеты через текущий р/с, то возможны следующие варианты дальнейшего развития событий:

  • банк перестанет его обслуживать и потребует открыть р/с;
  • вы подведете своих покупателей, которые не смогут зачесть расходы и уменьшить налоги из-за переводов денег физлицу;
  • суммы, поступающие на текущий р/с, налоговой будут приняты за доходы и обложены налогом 13 %;
  • при крупных поступлениях у службы безопасности банка возникнут вопросы, которые могут привести к блокировке счета.

Не стоит рисковать своим бизнесом и пытаться переиграть государство. Тем более что открыть р/с предпринимателю можно онлайн и выбрать оптимальный для себя тариф (есть и бесплатный) за обслуживание.

Не будь бедным, учись управлять своими деньгами и преумножать их.
Подробнее о курсе

Процедура открытия р/с на официальном сайте Сбербанка выглядит следующим образом.

Шаг 1. Выберите пакет услуг из 5 вариантов.

Шаг 2. Получите номер р/с. Для этого оставьте заявку на сайте или зарезервируйте номер самостоятельно. Уже через 5 минут будут известны реквизиты, которые можно сообщать партнерам. Полный доступ откроется после подписания документов.

Открытие расчетного счета в Сбербанке

Резервирование

Шаг 3. Подготовьте комплект документов и в течение 30 дней после резервирования принесите его в отделение банка.

Шаг 4. После проверки банк откроет доступ к операциям и дополнительным сервисам.

Из документов понадобятся только:

  • паспорт ИП;
  • карточка с образцами подписей и оттиском печати, если планируете пользоваться платежками на бумажном носителе и лично в банке оформлять приходно-расходные операции;
  • паспорт и доверенность на третьих лиц, которые могут пользоваться деньгами, кроме ИП;
  • лицензии (патенты), если деятельность предпринимателя подпадает под лицензирование.

Другие документы, связанные с регистрацией ИП и постановкой его на учет в налоговой инспекции, банки запрашивают самостоятельно. Точно так же не надо уведомлять ФНС и об открытии счета.

Более 100 крутых уроков, тестов и тренажеров для развития мозга
Начать развиваться

Сбербанк предлагает не только открыть р/с, но и оформить бесплатно документы на регистрацию ИП. Останется только их распечатать и обратиться в налоговую, а потом открыть р/с.

Тарифы на РКО в Сбербанке для ИП и ООО

Пакет услуг Легкий старт Удачный сезон Хорошая выручка Активные расчеты Большие возможности
Стоимость обслуживания в месяц 0 р. 690 р. 1090 р. 2490 р. 12990 р.
Платежи внутри банка + межбанк без комиссии 3 5 10 50 100
Платежи внутри банка сверх лимита 0 р. 49 р. 8 р. 16 р. 0 р.
Платежи межбанк сверх лимита 199 р. 49 р. 35 р. 16 р. 100 р.
Внесение наличных через банкомат 0,15% до 0,3% до 0,15% 0,3% до 0,3%
Внесение наличных через кассу 1% 0,35–0,45% 0,35–0,45% 0,35–0,45% 0,35–0,45%
Выдача наличных в кассе 7–10% 3–10% 3–10% 3–10% 3–10%

Плюсы РКО в Сбербанке:

  • Открытие счета на любом пакете услуг – 0 руб.
  • Платежи в ИФНС без комиссии.
  • Продленный банковский день. Переводы проводятся с 01:00 и до 24:00 внутри банка, до 19:30 — в другие банки (по МСК).
  • Бесплатная карта Visa Business Momentum на каждом тарифе.
  • Сертификат на 100 000 р. на интернет-продвижение через сервисы Яндекс.Директ, Вконтакте, MyTarget.
  • Круглосуточная техподдержка через call-центр.

Подробные тарифы

Зарплатный проект в Сбербанке

Подключите онлайн за 0 ₽ и начисляйте зарплату сотрудникам на карту. Корпоративный дизайн — в подарок!
Преимущества зарплатного проекта Сбербанка:

  • Быстрое зачисление. Сотрудники получат зарплату на карту всего за 10 минут
  • Выгодные условия. Обслуживание — от 0 до 0,8 % от суммы зарплатного фонда
  • В любом регионе. Зачисление зарплаты единым реестром и выпуск карт в любом регионе
  • Без посещения банка. Сотрудники получат карты прямо в своём офисе или на производстве

Смотреть видео-презентацию →

Дополнительные услуги для бизнеса в Сбербанке

В Сбербанке предусмотрен комплекс дополнительных услуг для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Торговый эквайринг

Преимущества торгового эквайринга в Сбербанке:

  • подключение терминала — от одного рабочего дня;
  • круглосуточная поддержка;
  • зачисление денежных средств на следующий рабочий день.

Комиссия Сбербанка устанавливается индивидуально и зависит от оборота и вида деятельности организации. При обороте менее 30 000 рублей установлена арендная плата за оборудование в размере 1 000 рублей и фиксированная ставка — 2,5% от суммы.

Зарплатный проект

Участникам зарплатных проектов Сбербанк предлагает:

  • зачисление зарплаты в течение 90 минут;
  • большую сеть отделений и банкоматов;
  • круглосуточную поддержку;
  • возможность заказать карты с дизайном в корпоративном стиле.

Тариф за зачисление средств на счета физических лиц в рамках зарплатных проектов зависит от региона. Для организаций, расположенных в Москве, комиссия составляет 0,15%.

Валютный контроль

Тарифы Сбербанка на услуги по валютному контролю:

  • перевод или зачисление до 500 000 долларов США — 0,15%;
  • перевод или зачисление от 500 000 до 1 000 000 долларов США — 1,25%;
  • перевод или зачисление от 1 000 000 долларов США — 0,1%;
  • постановка контракта на учет, внесение изменений — 20 долларов США;
  • снятие с учета контракта при наличии неисполненных обязательств — 1,5% от суммы;
  • снятие с учета при переводе контракта на обслуживание в другой банк — 100 долларов США;
  • выдача копий документов — 8 долларов США;
  • экспертиза контракта на соответствие валютному законодательству РФ — 2000 рублей;
  • консультация по валютному законодательству РФ — 1000 рублей.

Онлайн-касса

В Сбербанке есть возможность купить или арендовать онлайн-кассу, соответствующую 54-ФЗ. Стоимость аренды оборудования — от 1 200 рублей в месяц. В комплекте предусмотрен фискальный накопитель. За подключение к ОФД, доставку и ремонт плата не взимается.

Кредит и овердрафт

Сбербанк предлагает организациям и индивидуальным предпринимателям широкую линейку кредитных продуктов:

  • «Бизнес-Инвест». Сумма — от 150 000 рублей для сельхозпроизводителей, от 500 000 рублей для остальных заемщиков. Срок — от 1 до 120 месяцев. Процентная ставка — от 11% годовых. Комиссия за выдачу кредита не предусмотрена. Обеспечение — залог имеющегося имущества, поручительство физических или юридических лиц, гарантия Федеральной корпорации по развитию малого и среднего предпринимательства.
  • «Бизнес-Недвижимость». Цель кредита — приобретение коммерческой недвижимости. Сумма — от 500 000 до 600 000 000 рублей. Срок — от 1 до 120 месяцев. Процентная ставка — от 11% годовых. Первоначальный взнос — от 20% для сельхозпроизводителей, от 25% для всех остальных заемщиков. Комиссия за выдачу кредита не предусмотрена. Обеспечение — залог имеющегося или приобретаемого имущества, поручительство физических или юридических лиц, гарантия Федеральной корпорации по развитию малого и среднего предпринимательства.
  • «Бизнес-Проект». Сумма — от 2 500 000 до 200 000 000 рублей. Срок — от 3 до 120 месяцев. Процентная ставка — от 11% годовых. Комиссия за выдачу кредита не взимается. Обеспечение — залог имеющегося имущества, гарантии субъектов поддержки малого бизнеса.
  • «Бизнес-Актив». Цель кредита — приобретение оборудования для хозяйственной деятельности. Сумма — от 150 000 рублей для сельхозпроизводителей, от 300 000 рублей для остальных заемщиков. Срок — от 1 до 84 месяцев. Процентная ставка — от 11% годовых. Поервоначальный взнос — от 20%. Плата за выдачу кредита не предусмотрена. Обеспечение — залог приобретаемого оборудования, поручительство физических или юридических лиц, гарантия Федеральной корпорации по развитию малого и среднего предпринимательства.
  • «Экспресс-Ипотека». Цель кредита — приобретение коммерческой или жилой недвижимости. Сумма — от 300 000 до 7 000 000 рублей. Срок — от 1 до 120 месяцев. Процентная ставка — от 11% годовых. Первоначальный взнос — от 20% для сельхозпроизводителей, от 25% для всех остальных заемщиков. Комиссия за выдачу кредита не предусмотрена. Обеспечение — залог имеющегося или приобретаемого имущества, поручительство физических или юридических лиц, гарантия Федеральной корпорации по развитию малого и среднего предпринимательства.
  • «Бизнес-оборот». Сумма — от 150 000 рублей для сельхозпроизводителей, от 500 000 рублей для остальных заемщиков. Срок — от 1 до 48 месяцев. Процентная ставка — от 11% годовых. Плата за выдачу кредита не взимается. Обеспечение — залог имущества, поручительство, гарантия Федеральной корпорации по развитию малого и среднего предпринимательства.
  • «Экспресс овердрафт». Сумма — от 50 000 до 2 500 000 рублей, но не более 50% от оборота по счету. Срок —до 360 дней. Процентная ставка — 14,5% годовых. Первоначальный взнос — от 20% для сельхозпроизводителей, от 25% для всех остальных заемщиков. Плата за открытие лимита — 1,2%. Требуется поручительство собственника бизнеса.
  • «Бизнес-Овердрафт». Сумма — от 100 000 рублей для сельхозпроизводителей, от 300 000 рублей для остальных заемщиков, но не более 17 000 000 рублей. Срок — до 12 месяцев. Процентная ставка — от 12% годовых. Плата за открытие лимита — 1,2%.Требуется поручительство собственника бизнеса.
  • «Бизнес-Контракт». Сумма — от 500 000 до 200 000 000 рублей, но не более 70% от суммы госконтракта и 80% от суммы экспортного контракта. Срок — от 1 до 36 месяцев. Процентная ставка — от 11% годовых. Комиссия за выдачу кредита не предусмотрена, плата за обслуживание кредита по исполнению экспортного контракта — 1,5% годовых от 70% суммы кредита. Обеспечение — залог имущества, поручительство, гарантия Федеральной корпорации по развитию малого и среднего предпринимательства.
  • Кредит «Доверие». Цель кредита — развитие бизнеса организаций с годовой выручкой до 60 000 000 рублей. Сумма — от 100 000 до 5 000 000 рублей. Срок — от 3 месяцев до 3 лет. Процентная ставка — от 15,5 до 17% годовых. Комиссия за выдачу кредита не предусмотрена. Обеспечением по кредиту выступает поручительство.
  • «Бизнес-доверие». Сумма — от 500 000 рублей. Срок — от 3 до 36 месяцев. Процентная ставка — от 12% годовых. Обеспечение — залог и поручительство.
  • «Экспресс под залог». Цель кредита — развитие бизнеса организаций с годовой выручкой до 60 000 000 рублей. Сумма — от 100 000 до 5 000 000 рублей. Срок — от 3 месяцев до 3 лет. Процентная ставка — от 15,5 до 17% годовых. Комиссия за выдачу кредита не предусмотрена. Обеспечением по кредиту выступает поручительство.
  • «Бизнес-доверие». Сумма — от 300 000 до 5 000 000 рублей. Срок —до 3 лет. Процентная ставка — от 15,5 до 17% годовых. Требуется залог и поручительство.

Банковские гарантии

Условия предоставления банковских гарантий малому и среднему бизнесу в Сбербанке:

  • «Бизнес-гарантия за 1 день». Сумма от 50 000 до 15 000 000 рублей, срок — до 36 месяцев. Ставка — от 0,49% от суммы гарантии, но не менее 4 000 рублей.
  • «Бизнес-гарантия». Сумма от 50 000 рублей, срок — до 36 месяцев. Ставка — от 2,66% от суммы гарантии, но не менее 4 000 рублей. Гарантия выдается индивидуальным предпринимателям и организациям с годовой выручкой не более 400 000 000 рублей.

Крупным корпоративным клиентам Сбербанк выдает гарантии на индивидуальных условиях.

Депозиты

В Сбербанке большой выбор депозитных продукта для бизнеса:

  • Депозиты «Классический» и «Классический Онлайн». Сумма — до 100 000 000 рублей или 10 000 000 долларов США. Срок — от 7 до 1096 дней. Ставка зависит от суммы и срока депозита. Пополнение, частичное снятие и досрочное закрытие не предусмотрены. Проценты выплачиваются в конце срока.
  • Депозиты «Пополняемый» и «Пополняемый Онлайн». Сумма — до 100 000 000 рублей или 10 000 000 долларов США. Срок — от 31 до 366 дней. Ставка зависит от суммы и срока депозита. Пополнение предусмотрено в течение первой половины срока. Минимальный размер дополнительного взноса — 10% от первоначальной суммы депозита. Частичное снятие и досрочное закрытие не предусмотрены. Проценты выплачиваются в конце срока.
  • Депозиты «Отзываемый» и «Отзываемый Онлайн». Сумма — до 100 000 000 рублей или 10 000 000 долларов США. Срок — от 31 до 366 дней. Ставка зависит от суммы и срока депозита. Досрочный отзыв возможен с 7 дня срока депозита с письменным уведомлением банка. Пополнение, и частичное снятие не предусмотрены. Проценты выплачиваются в конце срока.
  • Неснижаемый остаток на расчетном счете. Минимальная сумма неснижаемого остатка —500 000 рублей или 20 000 долларов США. Максимальная сумма — 100 000 000 рублей или 10 000 000 долларов США. Срок — от 7 до 1096 дней. Ставка устанавливается индивидуально.

Открыть счет бесплатно

Получение номера расчетного счета онлайн

Для резервирования счета необходимо:

  • выбрать подходящий тариф (сделать это можно, изучив информацию, представленную на сайте СБ);
  • нажать на кнопку «Открыть РС» вверху страницы;
  • заполнить небольшую форму с указанием основных данных: ОГРН, ИНН;
  • ввести код, отправленный банком в sms-сообщении на указанный телефон;
  • ориентировочно через 5 минут будет предоставлен номер РС.

Получение зарезервированного номера еще не означает, что вы совершили полноценное открытие счета для ИП в Сбербанке, договор заключить можно только после обращения в отделение со всеми необходимыми документами. Однако средства на данный РС могут поступать, а вот расчетные операции производить не получится.

Депозиты для юридических лиц в Сбербанке

Название депозита;Ставка;Срок;СуммаБизнес-депозит 177;зависит от суммы и срока депозита;31-177 дней;до 100 млн р.
Классический Онлайн;4,3%;7-1096 дней;до 100 млн р.
Отзываемый онлайн;3,39%;31-366 дней;до 100 млн р.
Пополняемый онлайн;3,64%;31-366 дней;до 100 млн р.
Классический;4,02%;7-1096 дней;до 100 млн р.
Отзываемый;3,17%;31-366 дней;до 100 млн р.
Пополняемый;3,41%;31-366 дней;до 100 млн р.

Как зарезервировать и открыть счёт

Открытие расчётного счёта для ИП в Сбербанке происходит точно так же, как и в другой кредитной организации, ведь инструкция ЦБ для всех одна и та же. Перечень документов для предпринимателей, которые надо иметь с собой, довольно скромный:

  • паспорт или другой документ, удостоверяющий личность;
  • лист записи ЕГРИП по форме №Р60009 или свидетельство о регистрации ИП (выдавалось до 2017 года);
  • свежая выписка из ЕГРИП;
  • лицензия, если она выдана на отдельный вид деятельности.

Если предприниматель передаст право распоряжения счётом другим лицам (например, бухгалтеру), то дополнительно потребуется подтверждение их полномочий. Карточку с образцами подписей и печати оформит банковский менеджер.

Останется только подписать заявление на открытие расчётного счёта для ИП в Сбербанке и заполнить информационные сведения о клиенте. При условии, что документы в порядке, а добросовестность заявителя не вызывает сомнений, счёт откроют в течение двух рабочих дней.

Документы на открытие счёта для ИП в Сбербанке

Расчётный счёт Сбербанка можно заранее зарезервировать онлайн без посещения отделения. Просто заполните форму, указав в ней контактные данные и регистрационные сведения ИП. Реквизиты в тот же день придут на вашу электронную почту и можно сразу использовать расчётный счёт для входящих платежей.

Правда, снять поступившие деньги или перевести их на другой счёт невозможно, пока процедура открытия р/с не завершена. Надо обязательно прийти в выбранное отделение с необходимыми документами, чтобы открыть счёт в Сбербанке для ИП. Сделать это надо в течение пяти дней, иначе деньги вернутся отправителю. Если же никаких поступлений на счёт не будет, то срок резервирования реквизитов продлевается до 30 календарных дней.

Преимущества и недостатки расчетно-кассового обслуживания в Сбербанке

Преимущества

  • Бесплатное открытие счета.
  • Большая сеть отделений.
  • Реквизиты счета резервируются в день подачи заявки.
  • Большой выбор кредитных и депозитных продуктов.
  • Достаточно низкие комиссии за снятие наличных.

Недостатки

  • Для открытия счета необходимо посещение офиса банка.
  • Некоторые тарифы предусматривают платные внутрибанковские переводы.
  • Предусмотрена комиссия за перевод заработной платы на карты сотрудников организации.

Оформить РКО на сайте банка

Кирилл КотовЭксперт ЕвроКредит.ру по банковским продуктам
Об авторе
Дата публикации: 8 августа 2019Мы ждем только ваш комментарий!3.34

    Тарифы

    Помимо надежности банка, главным критерием при выборе обслуживающей организации являются размер суммы за открытие р/с и его ежемесячное обслуживание. Последнее зависит от:

    • комиссии за ведение счета;
    • количества платежных поручений в месяц;
    • комиссий за переводы и зачисления средств;
    • комиссий за выдачу наличных;
    • стоимости SMS-информирования.

    Для удобства банк разработал разные пакеты услуг. По всем из них платежный день продолжается с часу ночи до 24 часов (по операциям со счетами Сбербанка) и до 19:30 часов для прочих операций.

    Оформление документов

    Открытие расчетного счета для ИП в Сбербанке обладает указанными выше преимуществами, кроме того, Сбербанк имеет самую широкую сеть отделений и филиалов по стране. Следующим шагом — после получения номера р/с онлайн — будет визит в удобное отделение банка с пакетом документов. Часть документов нужно будет принести с собой, другие будут оформлены прямо в банке.

    Принести с собой

    1. Паспорт.
    2. ИНН.
    3. Выписку из ЕГРИП.
    4. Доверенность на заключение договора РС (если оформлением будет заниматься доверенное лицо).
    5. Документы, удостоверяющие личность представителя, лица, указанного в карточке подписей, доверенности (при наличии).

    ВЭД, Валютные счета и Валютный контроль в Сбербанке

    Валютный счет:

    • Открытие счета — бесплатно, обслужвание ₽1700
    • Более 60 валютных пар
    • Зачисление средств за 1 час после ВК
    • Опер день — 23 часа
    • Спец. тариф для новых клиентов

    Валютный контроль:

    • Выполнение функций агента валютного контроля — до 0.15%
    • Исходящий платеж ВЭД — от 0.3% ($10-$2000)
    • Постановка контракта на учет — ₽0
    • Статусы валютного платежа — онлайн

    Обмен валюты:

    • Курс +- 0.1% — 1.5% от ММВБ
    • 20 валютных пар
    • Система электронной торговли — Sberbank Markets

    Консалтинг:

    • Подготовка ПП — ₽600
    • Устная консультация — ₽1000
    • Экспертиза контракта — ₽2000

    Возмещение НДС/Акциза за 7 рабочих дней без визита в налоговую
    Импортный аккредитив:

    • min 0,3% от суммы аккредитива (min $300)
    • от 1 дня — открытие аккредитива
    • до 5 дней на оплату аккредитива

    Страхование кредитов поставщика:

    • от 30 000 ₽ — страховая премия по контракту
    • от 1 мес. — период страхования

    Открыть валютный счет→

    Расчетный счет для юридических лиц

    Тарифы для ООО в целом такие же, как и для ИП, отличия есть лишь в деталях, которые обусловлены разницей между юридическим лицом и индивидуальным предпринимателем. Для ООО также действуют пакеты услуг, которые приведены в таблицах выше.

    Открытие расчетного счета в Сбербанке для ООО – простой и удобный вариант, так как в России очень много компаний работают именно с этим банком. А это упрощает и удешевляет денежные переводы.

    К преимуществам для юр. лиц можно отнести самоинкассацию. Это услуга, которая позволяет вносить наличные на расчетный счет ООО через банкоматы. Комиссии минимальны, их точный размер уточняйте самостоятельно для вашего региона. Кстати, после появления услуги самоинкассации, услуга по переводу с бизнес-счета на расчетный счет потеряла свою актуальность.

    Как открыть расчетный счет ООО

    Открытие счета для юридических лиц доступно в режиме онлайн. Заявку можно подать на официальном сайте Сбербанка и таким образом зарезервировать счет. Кроме того, есть возможность открыть спецсчет, который нужен для работы с Гособоронзаказом.

    Процедура займет несколько минут, но после нее в течение 30 дней необходимо предоставить в отделение банка пакет необходимых документов. До этого зарезервированный счет будет доступен лишь для получения денег. Переводы на другие счета недоступны до момента приема документов.

    Обратите внимание, что если на р/с поступят деньги, срок на подачу бумаг составит не 30, а 5 дней (календарных), после чего деньги будут возвращены отправителю (если не будут предоставлены необходимые документы).

    Тарифы на открытие каждого из пакетов составляют 0 рублей. Здесь для юридических лиц точно такие же условия, как и для ИП.

    Список необходимых документов

    Перечень документов, которые нужны для открытия расчетного счета ООО:

    • устав предприятия;
    • свидетельство о регистрации ООО;
    • карточка с образцом подписей и оттиском печатей;
    • выписка из ЕГРЮЛ;
    • бумаги, которые подтверждают полномочия руководителя;
    • документы, которые подтвердят полномочия других лиц распоряжаться деньгами на счете (например, приказ о назначении на должность бухгалтера);
    • удостоверяющие личность документы всех лиц, которые будут иметь доступ к счету;
    • лицензия на различные виды деятельности (если она нужна по закону);
    • разрешение на работу с государственной тайной (если предусмотрено законодательством).

    Большинство этих данных указываются в ходе заполнения анкеты на официальном сайте, после чего их нужно предоставить в отделении при личном визите.

    Открыть расчетный счет

    Как закрыть расчетный счет юридического лица

    Процедура закрытия расчетного счета в Сбербанке для юридического лица в 2019 году несколько сложнее, чем для ИП. Но это уже требования законодательства, а не внутренние процедуры банка. Закрытие расчетного счета ООО пошагово будет выглядеть так:

    1. Руководитель предприятия издает приказ о закрытии счета.
    2. В ФНС отправляется письмо с приказом, в ответ должно прийти разрешение.
    3. Лицо, которое имеет право первой подписи, обращается в отделение, где был открыт счет, с приказом и разрешением от ФНС.
    4. Сбербанк дает выписку о текущем состоянии счета, если есть задолженности, их необходимо оплатить. Если есть положительный остаток, то необходимо создать платежное поручение о переводе денег на другой счет. Их можно получить и через кассу, но в том случае, если остаток незначительный.
    5. Заполняется заявление по форме банка.
    6. Заявление рассматривают в течение одного дня (иногда это происходит очень быстро).
    7. Клиент получает уведомление о закрытии счета.
    8. В течение семи дней декларацию о закрытии расчетного счета ООО необходимо отправить в ФМС, ФОМС, ПФ.

    В ряде случаев счет могут не закрыть. Наиболее часто встречающиеся причины:

    • арест расчетного счета по решению суда;
    • наличие выставленных счетов, которые еще не оплачены;
    • задолженности перед ФНС;
    • наличие заблокированных денег (они могут блокироваться в рамках закона по противодействию отмывания денег, финансирования терроризма и коррупции).

    Следует учитывать то, что и сам Сбербанк может выступить в качестве инициатора закрытия вашего расчетного счета. Причины могут быть следующие:

    • отсутствие трансакций за последние два года;
    • деятельность ООО прекращена по решению суда;
    • нарушения при проведении операций со счетом.

    Стоит ли ИП открывать счёт в Сбербанке

    Сбербанк позиционирует себя как самый надёжный российский банк, и это во многом так, ведь его основным учредителем и акционером является Центральный банк. По финансовым показателям Сбербанк занимает первое место в России, а в 2016 году он стал ещё и самым прибыльным банком мира. Впечатляет также полуторавековая история банка и география отделений (более 15 000 только по России).

    В последние годы Сбербанк серьёзно улучшил уровень клиентского обслуживания. Раньше клиенты часто жаловались на низкую квалификацию служащих, длительное прохождение платежей, сбои в работе онлайн-банкинга, высокую комиссию за ведение счетов. Тарифы на открытие счёта для ИП в Сбербанке тоже были выше средних по рынку. Однако сейчас Сбербанк делает всё, чтобы привлечь мелкий бизнес с небольшими оборотами, в том числе, предоставляя бесплатное обслуживание расчётного счёта для ИП. 

    Частые вопросы

    Как открыть счет?

    Предприниматели и юридические лица могут открыть расчетный счет в стационарном отделении Сбербанка или через интернет.
    На официальном сайте финансового учреждения есть форма онлайн-заявки.
    Заявителю нужно заполнить форму, указав номер телефона для связи и личные данные (фамилия, имя).

    Как быстро я получу реквизиты?

    Реквизиты расчетного счета клиент получит в течение 5 минут после отправки заявки.

    Деньги на счете застрахованы?

    Расчетные счета физических и юридических лиц, в том числе открытые до востребования, застрахованы на сумму до 1,4 млн. рублей.

    Как сменить тариф?

    Сменить тариф на другой можно самостоятельно, в режиме онлайн через личный кабинет.
    Поэтапно:
    • выбираем раздел «Счета и выписки»;
    • в появившемся списке выбираем действующий пакет услуг;
    • нажимаем кнопку «действия со счетом» и «изменить пакет»;
    • в новом окне появится список всех тарифов, выбираем оптимальный для вашего бизнеса;
    • ставим галочку на строке «подтверждаю согласие с условиями тарифа» и отправляем заявку.
    На телефон придет СМС с кодом подтверждения. Вводим этот код в специальную форму.
    Тарифный пакет успешно изменен!

    Как снять наличные без комиссии?

    С карты Сбербанка можно снимать наличные без комиссии до определенного лимита (зависит от вида карты), через банкоматы банка, а также банков-партнеров.

    Задать вопрос
    Все вопросы

    Документы для открытия расчетного счета в Сбербанке

    Для открытия расчетного счета необходимо личное присутствие руководителя и доверенных лиц в офисе Сбербанка. Кроме этого, установлен обязательный пакет документов для идентификации клиента.

    Список документов для ИП

    • документ, удостоверяющий личность;
    • СНИЛС;
    • документ, подтверждающий право на пребывание в РФ (для иностранных граждан);
    • паспорт доверенного лица;
    • доверенность на управление расчетным счетом;
    • лицензии (при наличии);
    • карточку с образцами подписей и оттиска печати, если планируются приходно-расходные операции через кассу банка.

    Список документов для ООО

    • оригинал паспорта руководителя организации;
    • устав, учредительный договор или электронный архив учредительных документов, полученный из ИФНС;
    • документы, подтверждающие назначение руководителя;
    • оригинал паспорта доверенного лица;
    • документы, подтверждающие полномочия доверенного лица;
    • лицензии (при наличии).

    Оставить заявку на сайте банка

    Банковские гарантии в Сбербанке

    Участникам госзакупок по 44-ФЗ и 223-ФЗ можно оформить банковскую гарантию:
    Сумма — 50 000₽ — 15 000 000₽
    Срок — до 3 лет
    Комиссия — от 0,49% для «бизнес-гарантии за 1 день», от 2,66% — для обычной бизнес-гарантии

    Действующие тарифы на открытие расчетного счета в Сбербанке

    Для корпоративных клиентов, представителей малого и среднего бизнеса Сбербанк разработал несколько тарифных планов.

    Тариф Легкий старт Удачный сезон Хорошая выручка Активные расчеты Большие возможности
    Ежемесячная абонентская плата 0 руб. 490 руб. 990 руб. 2460 руб. 9600 руб.
    Пакет бесплатных платежей юридическим лицам и ИП первые 3 первые 5 первые 10 первые 50 первые 100
    Комиссия за перевод юридическим лицам и ИП сверх пакета, рублей 100 руб. 49 руб. 32 руб. 16 руб. 100 руб.
    Лимит перевода на карту/счет физического лица без комиссии для ИП до 150 000 рублей до 150 000 рублей до 150 000 рублей до 150 000 рублей до 150 000 рублей
    Лимит перевода на карту/счет физического лица без комиссии для ООО не предусмотрен не предусмотрен не предусмотрен не предусмотрен не предусмотрен
    Комиссия за перевод на счет/карту физического лица сверх лимита для ИП:

    от 150 000 до 300 000 рублей — 1%;

    от 300 000 до 1 500 000 рублей — 1,5%;

    от 1 500 000 до 5 000 000 рублей — 3%;

    от 5 000 000 рублей — 6%

    для юридических лиц

    до 150 000 рублей — 0,5%;

    от 150 000 до 300 000 рублей — 1%;

    от 300 000 до 1 500 000 рублей — 1,5%;

    от 1 500 000 до 5 000 000 рублей — 3%;

    от 5 000 0000 рублей — 6%

    для ИП:

    от 150 000 до 300 000 рублей — 1%;

    от 300 000 до 1 500 000 рублей — 1,5%;

    от 1 500 000 до 5 000 000 рублей — 3%;

    от 5 000 000 рублей — 6%

    для юридических лиц

    до 150 000 рублей — 0,5%;

    от 150 000 до 300 000 рублей — 1%;

    от 300 000 до 1 500 000 рублей — 1,5%;

    от 1 500 000 до 5 000 000 рублей — 3%;

    от 5 000 0000 рублей — 6%

    для ИП:

    от 150 000 до 300 000 рублей — 1%;

    от 300 000 до 1 500 000 рублей — 1,5%;

    от 1 500 000 до 5 000 000 рублей — 3%;

    от 5 000 000 рублей — 6%

    для юридических лиц

    до 150 000 рублей — 0,5%;

    от 150 000 до 300 000 рублей — 1%;

    от 300 000 до 1 500 000 рублей — 1,5%;

    от 1 500 000 до 5 000 000 рублей — 3%;

    от 5 000 0000 рублей — 6%

    для ИП:

    от 150 000 до 300 000 рублей — 1%;

    от 300 000 до 1 500 000 рублей — 1,5%;

    от 1 500 000 до 5 000 000 рублей — 3%;

    от 5 000 000 рублей — 6%

    для юридических лиц

    до 150 000 рублей — 0,5%;

    от 150 000 до 300 000 рублей — 1%;

    от 300 000 до 1 500 000 рублей — 1,5%;

    от 1 500 000 до 5 000 000 рублей — 3%;

    от 5 000 0000 рублей — 6%

    для ИП:

    от 150 000 до 300 000 рублей — 1%;

    от 300 000 до 1 500 000 рублей — 1,5%;

    от 1 500 000 до 5 000 000 рублей — 3%;

    от 5 000 000 рублей — 6%

    для юридических лиц

    до 150 000 рублей — 0,5%;

    от 150 000 до 300 000 рублей — 1%;

    от 300 000 до 1 500 000 рублей — 1,5%;

    от 1 500 000 до 5 000 000 рублей — 3%;

    от 5 000 0000 рублей — 6%

    Комиссия за снятие наличных 3% до 2 000 000 рублей — 1,4%;

    от 2 000 000 до 5 000 000 рублей — 4%;

    от 5 000 000 рублей — 8%

    до 2 000 000 рублей — 1,4%;

    от 2 000 000 до 5 000 000 рублей — 4%;

    от 5 000 000 рублей — 8%

    до 2 000 000 рублей — 1,4%;

    от 2 000 000 до 5 000 000 рублей — 4%;

    от 5 000 000 рублей — 8%

    от 500 000 до 2 000 000 рублей — 1,4%;

    от 2 000 000 до 5 000 000 рублей — 4%;

    от 5 000 000 рублей — 8%

    Комиссия за внесение наличных 0,15% 0,3% при внесении от 50 000 рублей 0,15% при внесении от 100 000 рублей 0,36% при внесении до 100 000 рублей;

    0,3% при внесении от 100 000 рублей

    0,3% при внесении от 500 000 рублей

    Интернет-банкинг и мобильное приложение Сбербанк

    Чтобы подключить интернет банк в Сбербанке, нужно зарегистрироваться в системе Сбербанк Бизнес Онлайн на официальном сайте. Создать личный кабинет можно при помощи менеджера на встрече во время открытия счёта или позднее, обратившись в отделение.
    Отметим преимущества работы с интернет-банком:

    • контроль движения средств (получение выписок, отчётов);
    • выставление лимитов по корпоративным картам;
    • подключение различных продуктов и услуг онлайн (открытие счетов, выплаты заработной платы, открытие и закрытие депозитов, выпуск корпоративной карты и т. д.);
    • ведение отчётности для налоговой без посещения отделения (оплата штрафов, налогов, страховых взносов);
    • вход в личный кабинет защищён двухфакторной аутентификацией (т. е. два типа запроса на вход, исключающих возможность использовать учётную запись даже для тех, кто знает пароль, помимо вас).

    Дополнительно вы можете подключить мобильное приложение Сбербанк Бизнес Онлайн. Это откроет ещё больше возможностей: формирование платёжки по фотографии счёта, выставление счетов прямо в приложении, круглосуточное общение с тех. поддержкой в чате. Недавно приложение банка для бизнеса появилось также на платформах Android и IOS для часов.

      Актуальные тарифы

      Форма бизнеса ИП, ООО
      Открытие счета Открыть расчетный счет и получить его реквизиты можно онлайн.
      Поэтапно:
      На сайте банка оформляется заявка. Клиенту нужно заполнить специальную форму и отправить в один клик.
      В течение 5-10 минут банк свяжется с клиентом и сообщит номер зарезервированного расчетного счета.
      В течение 30 дней со дня открытия р/с клиенту нужно прибыть в стационарное отделение Сбербанка с пакетом документов для оформления договора на обслуживание РКО.
      Расчетный счет в Сбербанке открывается бесплатно.
      Обслуживание Сбербанк предлагает клиентам 3 пакета услуг на РКО. Стоимость обслуживания зависит от выбранного тарифного плана:
      «Легкий старт»: 0 рублей.
      «Набирая обороты»: первые 2 месяца — бесплатно, последующие — 990 рублей в месяц. При авансовой оплате на год — 11 880 рублей (849 рублей в месяц).
      «Полным ходом»: первые 2 месяца — бесплатно, последующие — 3490 рублей в месяц. При авансовой оплате на год — 41 880 рублей (2 991 рублей в месяц).
      Платежи Стоимость платежей зависит от подключенного к расчетному счету тарифа:
      «Легкий старт». Платежи юрлицам внутри Сбербанка бесплатны и не ограничены. Платежи в другие банки — 3 бесплатно, с 4-го платежа — 199 рублей за платёж. Платежи физическим лицам до 150 000 рублей — бесплатно,до 300 000 ₽ — 1%, до 1,5 млн рублей — 1,7%, до 5 млн рублей — 3,5%, свыше 5 млн рублей — 8%.
      «Набирая обороты». Платежи внутри банка — бесплатно. В другие — 10 бесплатных платежек, с 11-й — 100 рублей за поручение. Переводы физлицам: 150 000 ₽ — бесплатно, до 300 000 рублей — 1%, до 1,5 млн рублей — 1,7%, до 5 млн ₽ — 3,5%, свыше 5 млн ₽ — 8%.
      «Полным ходом». Платежи внутри банка — бесплатно. В другие — 50 бесплатных платежек, последующие — 100 рублей за поручение. Переводы физлицам: до 450 000 рублей — бесплатно, до 1,5 млн рублей — 1,7%, до 5 млн рублей — 3,5%, свыше 5 млн рублей — 8%.
      Внесение наличных Размер комиссии при внесении наличных на расчетный счет через банкоматы, терминалы самообслуживания:
      «Легкий старт» — 0.15% от суммы.
      «Набирая обороты» — 0.3% от суммы.
      «Полным ходом — до 300 000 рублей без комиссии.
      Снятие наличных При снятии наличных через банкоматы по всем тарифам взимаются следующие комиссии:
      — до 300 тыс. руб — 2%, не менее 400 рублей;
      — до 1,5 млн. руб — 3%;
      — до 5 млн. руб. — 7%;
      — свыше — 10%.
      При выдаче наличных через кассу комиссия зависит от тарифа:
      «Легкий старт». 7% — до 5 млн. руб, 10% — свыше 5 млн. руб.
      «Набирая обороты». 2,5%, не менее 500 руб. — до 300 тыс. руб, 3,5% — до 1,5 млн. руб., 7% — до 5 млн. руб, 10% — свыше 5 млн. руб.
      «Полным ходом». 2,5%, не менее 500 руб. — до 300 тыс. руб, 3,5% — до 1,5 млн. руб., 7% — до 5 млн. руб, 10% — свыше 5 млн. руб.
      Лимит на снятие наличных Лимит на снятие наличных в кассах и банкоматах не установлен.

      Все тарифы
      Документы

      Корпоративные карты Сбербанк

      Тарифы Цифровой бизнес-карты Сбербанка:

      • Обслуживание виртуальной карты — 1 000 ₽ в год или 100 ₽ в месяц, пластиковой — 2500₽ и 250₽ соответственно
      • Все карты привязаны к основному счету 40802
      • К одному расчётному счёту на одного держателя можно выпустить не более 2 активных карт — по 1 на каждую платёжную систему
      • Можно также заказать и пластиковую карту к счету
      • Перевод денежных средств с бизнес-карты ПАО Сбербанк на бизнес-карту / карту физического лица ПАО Сбербанк — 1,5% от суммы перевода (минимум 50 руб.

      Лимиты: 170 000 рублей в сутки / 5 000 000₽ в месяц кумулятивно на все счета и карты клиента
      Пополнение карты в банкомате — 3% от суммы, min 400 руб.
      Снятие наличных от 1%

      Условия Сбербанка на открытие и обслуживание расчетного счета для ИП и ООО

      Стоимость открытия счета;0 р.
      Стоимость обслуживания;от 0 до 11 990 р.
      Срок открытия;1 день
      Бонусы при открытии счета;2 месяца обслуживания бесплатно + ₽240000 бонусов от партнеров
      Начисление % на остаток по счету;нет
      % за внесение наличных;0.15%
      % за снятие наличных;от 3% до 10%
      Лимит бесплатного перевода на карту физ. лица;0,5% — до 150 тыс. руб. (для ИП — бесплатно*), 1% — от 150 до 300 тыс. руб., 1,7% — от 300 до 1,5 млн. руб., 3,5% — от1,5 до 5 млн. руб., 8% — свыше 5 млн. руб.
      Комиссия за перевод юр. лицам и ИП вне пакета;от 19 р.
      Интернет-банкинг и мобильное приложение;есть
      Корпоративные карты;1000₽, макс. 2 карты
      Торговый эквайринг;1.2% — 2.5%
      Интернет-эквайринг;2.2% — 3.2%
      Зарплатный проект;бесплатно
      Валютный счет;бесплатно
      Комиссия по валютному контролю;0,12% (min 5$) ВК + 0,12%
      Кредит или овердрафт;от 9.99% годовых

      Расчетный счет для ИП в Сбербанке

      Чтобы заключить договор на РКО, нужен только паспорт. Для начинающих индивидуальных предпринимателей банк подключает пакет услуг без абонентской платы – «Легкий старт». В тариф включено минимальное количество межбанковских платежек – 3 шт. в месяц. При превышении лимита комиссия с каждого перевода — 199 рублей. На данном тарифном плане платежи внутри банка будут бесплатными — выгодно, если ваши контрагенты также являются клиентами Сбербанка.

      Вы сможете перечислять на собственный счет физ. лица до 150 000 рублей без процентов. Условия по переводам физ. лицам:

      Сумма в мес. Ставка
      от 150 до 300 т. р. 1%
      до 1,5 млн р. 1,7%
      до 5 млн р. 3,5%
      от 5 млн р. 8%

      Сбербанк предлагает услуги по бухгалтерскому сопровождению:

      • Онлайн-бухгалтерия для ИП, которые работают на УСН 6% и не имеют работников – первые 3 дня бесплатного доступа, затем 250 руб./мес.
      • Бухгалтерская программа для ИП на УСН/ЕНВД/ПСН при наличии персонала – 1624 руб./мес. до 5 сотрудников, 2083 руб./мес. до 100 сотрудников.
      • Бухгалтер на аутсорсинге – от 800 руб./мес.

      Перейти на сайт Сбербанка

      Источники

      • https://iklife.ru/finansy/kak-otkryt-schet-v-sberbanke-dlya-ip.html
      • https://kakzarabativat.ru/rko/sberbank/
      • https://smbanking.ru/business/checking/sberbank
      • https://eurocredit.ru/sberbank-rko/
      • https://ppt.ru/art/rs-ip/sberbank
      • https://www.regberry.ru/malyy-biznes/otkrytie-raschetnogo-scheta-v-sberbanke-dlya-ip
      • https://Delen.ru/banki-dlya-biznesa/raschetnyj-schet-v-sberbanke-dlja-ip-i-juridicheskih-lic.html
      • https://brobank.ru/rko-sberbank/

      Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
      Weebl.ru