Альфа-Банк – рефинансирование кредитов других банков для физических лиц: условия, оформление, калькулятор

Содержание
  1. Особенности услуги рефинансирования кредитов от Альфа-Банка
  2. Преимущества
  3. Особенности рефинансирования через Альфа Банк
  4. Калькулятор ежемесячных платежей
  5. Инструкция по оформлению заявки
  6. Процентные ставки по договору перекредитования
  7. Как оформить онлайн заявку
  8. Условия программы перекредитования
  9. Для займов
  10. Для заемщиков
  11. Тарификация и стоимость
  12. Калькулятор одобренной суммы
  13. Как получить кредит
  14. Способы пополнения без комиссии
  15. Способы получения денег
  16. Какие нужны документы
  17. Актуальные тарифы
  18. Пакет документов
  19. Термин «рефинансирование». Что это и какую пользу получает клиент
  20. Необходимые документы
  21. Какие кредитные программы можно рефинансировать в Альфа-Банке
  22. Рефинансирование потребительских кредитов в Альфа-Банке
  23. Рефинансирование кредитов для зарплатных клиентов
  24. Условия рефинансирования ипотеки в Альфа Банке
  25. Как погашать кредит, взятый как рефинансирование
  26. Полезно знать
  27. Нюансы оформления
  28. Перечень необходимых документов
  29. Алгоритм действий
  30. Условия обслуживания и тарифы
  31. Вы можете получить кредит, если
  32. Возврат ссуды
  33. Где вносить ежемесячные платежи или досрочно погасить кредит?
  34. Предложения по рефинансированию
  35. Предложения в других регионах
  36. Способы получения денежных средств
  37. Погашение задолженности
  38. Платные методы
  39. Варианты без комиссии
  40. Требования к заемщикам
  41. Оплата задолженности
  42. Без комиссии и с моментальным зачислением средств:
  43. Необходимые документы
  44. Частые вопросы
  45. Порядок оформления перекредитования займов
  46. Преимущества перекредитования в Альфа-Банке
  47. Требования к заемщику

Особенности услуги рефинансирования кредитов от Альфа-Банка

Рефинансирование помогает человеку выплатить большой долг.

Иногда возникают ситуации, заставляющие оформлять займы на невыгодных условиях. После решения проблемы, вызвавшей потребность в деньгах, человеку приходится выплачивать большой долг. Уменьшить его помогает рефинансирование. Альфа-Банк разработал понятное, простое решение, помогающее:

  • изменить сроки погашения займа на более удобные;
  • объединить несколько кредитов в один с общей сниженной ставкой;
  • уменьшить размер обязательного взноса.

Преимущества

Положительными сторонами предлагаемой Альфа-Банком программы являются:

  • увеличенный кредитный лимит (до 3 млн руб.);
  • отсрочка первого платежа на 45 дней, позволяющая подготовиться к уплате долга;
  • возможность получения дополнительных свободных средств без повышения обязательного взноса;
  • экономия на платежах, объясняющаяся сниженной ставкой или изменением периода кредитования;
  • быстрая обработка заявки;
  • прозрачные условия (отсутствие скрытых процентов и комиссий при своевременном погашении долга);
  • несколько способов оплаты, среди которых клиент может выбрать подходящий;
  • удобство обслуживания кредитного счета (банк имеет расширенную сеть отделений и терминалов, «Личный кабинет» и мобильное приложение с простым интерфейсом);
  • универсальность (можно рефинансировать автокредиты, ипотеку, потребительские и карточные кредиты);
  • возможность самостоятельного выбора графика платежей.

Особенности рефинансирования через Альфа Банк

Рефинансирование в Альфа Банке  подходит большинству клиентов. Его основные преимущества:

  1. Низкая процентная ставка, которая распространяется на весь период кредитования без дополнительных условия.
  2. В рамках договора клиент получает свободные средства, которые может тратить по собственному усмотрению.
  3. Не нужно лично выплачивать долги другим банкам: после заключения договора эту проблему Альфа Банк берет на себя.
  4. Удлиненный льготный период позволяет спокойно подготовиться к погашению кредита.
  5. Предусмотрено много вариантов для погашения долга наличными или картой.

Калькулятор ежемесячных платежей

Сколько вам нужноНа какой срокПроц. ставка6.9% годовыхПлатеж в месяц100 ₽Сумма выплат10 000 ₽Переплата1 000 ₽График платежей

№, МесяцСумма платежаПлатежПроценты + долгОстаток долга
1. 10.04.2019 61 811.943 000.00 + 58 811.94 3 000.00 + 58 811.94 241 188.06
1. 10.04.2019 61 811.943 000.00 + 58 811.94 3 000.00 + 58 811.94 241 188.06

График платежейОформить онлайн

Инструкция по оформлению заявки

Чтобы оформить рефинансирование кредитов в Альфа-Банке, перейдите по ссылке «Оформить онлайн» на официальный сайт и заполните заявку:

  1. Введите ФИО, номер сотового и адрес электронной почты.
  2. Впишите в поле для подтверждения телефона полученный смс-код.
  3. Дождитесь решения. Время рассмотрения заявки занимает от 15 минут до 1-5 дней. Ответ поступает на телефон заемщика. Кроме этого статус заявки можно узнать в контактном центре, позвонив по телефону 8 800 000 0000.
  4. В случае одобрения заявки явитесь в ближайшее отделение со всеми необходимыми документами и оформите договор перекредитования.

Примите к сведению! Подача онлайн-заявки – это очень удобно, но, если у вас нет доступа к интернету, вы можете заполнить форму во время личного обращения в банк. Также следует отметить, что заемщик вправе отказаться от услуги в течение 14 дней с момента подписания договора при условии, что у него нет просрочки по договору потребительского кредита на рефинансирование задолженности.

Процентные ставки по договору перекредитования

Годовая ставка по рефинансируемым кредитам не зависит от причастности к той или иной группе пользователей. Кроме того, наличие страховых полисов не учитывается банком при расчете окончательного результата процентов по кредиту. Альфа-Банком установлены следующие значения годовых ставок по договору перекредитования.

Сумма кредитаСтандартные условияЗарплатные проектыРаботники компаний-партнеров
От 700 тыс. рублей 11,99 – 18.99% 11.99 – 15.99% 11.99 – 15.99%
От 250 тыс. рублей 14.99 – 18.99% 12.99 – 16.99% 13.99 – 16.99%
От 50 тыс. рублей 16.99 – 19.99% 13.99 – 17.99% 15.99 – 18.99%

При расчете ставки в рамках программы перекредитования, учитывается срок соглашения и условия кредитов сторонних банков. А при перекредитовании ипотеки в Альфа-Банке, в расчет берётся еще и рыночная стоимость объекта, используемого в качестве залогового имущества.

В случае просрочки регулярного платежа по договору перекредитования, Альфа-Банком установлен стандартный размер штрафных санкций – 0.1% от остаточной суммы кредита, за каждый день отхождения от графика.

Важно! Перед тем как подавать заявление на перекредитование, обязательно уточните возможность досрочного погашения соответствующих штрафов, установленных сторонним банком.

Как оформить онлайн заявку

Чтобы подать заявку на проведение перекредитования в Альфа-Банке необходимо выполнить следующие действия:

  1. Зайти на официальный сайт кредитора, в верхнем меню найти вкладку «Частным лицам», а затем перейти в раздел «Кредиты» – «Рефинансирование».
  2. Прокрутив открывшуюся страницу вниз, можно будет увидеть форму для отправки заявления.
  3. Заполнение заявки на официальном сайте на перекредитование предполагает последовательное прохождения 5 этапов, на каждом из которых заемщик должен указать определенные сведения (ФИО, данные паспорта, информацию по ссуде, оформленной в другом банке и т.д.).
  4. Для того, чтобы отправить заполненную анкету, потребуется ввести в специальное поле код из смс сообщения.

ВНИМАНИЕ. В Альфа-Банке срок рассмотрения заявок на рефинансирование ссуды варьируется в пределах от 1 до 5 рабочих дней. После ее одобрения, деньги можно будет получить в отделении кредитного учреждения.

Оформить рефинансирование

Условия программы перекредитования

Рефинансирование в Альфа-Банке имеет следующие параметры:

  • максимальная сумма займа: 3 млн руб. для зарплатных клиентов, 1,5 млн для прочих заемщиков;
  • минимальный кредитный лимит: 50 тыс. руб.;
  • период кредитования: 1-7 лет;
  • неустойка за просрочку: 0,1% от суммы долга в сутки.

Максимальная сумма займа составляет 3 млн руб. для зарплатных клиентов.

Для займов

К рефинансируемым кредитам предъявляются следующие требования:

  • общий размер займов должен быть больше 50 тыс. руб. и меньше максимальной суммы, предлагаемой Альфа-Банком;
  • не допускается наличие просрочек по обязательным платежам;
  • общее число объединяемых займов не должно превышать 5 независимо от вида выдавших их кредитных учреждений.

Для заемщиков

Пользующийся услугой рефинансирования клиент должен соответствовать таким критериям:

  • иметь гражданство РФ;
  • быть старше 21 года;
  • получать заработную плату не менее 10 тыс. руб. (после вычета налогов);
  • иметь хорошую кредитную историю;
  • работать на последнем месте не менее 3 месяцев;
  • быть прописанным на территории присутствия банка;
  • иметь мобильный, рабочий и домашний телефон.

Клиент должен иметь гражданство РФ.

Тарификация и стоимость

По программе рефинансирования действуют следующие тарифы:

  • наименьшая ставка: 6,5% (при заказе услуг комплексного страхования);
  • максимальная переплата: 21,9%;
  • ставка при отсутствии страхования: 13,9%;
  • открытие и обслуживание счета: бесплатно.

Калькулятор одобренной суммы

Какой ваш возраст?
Вопрос 1 из 10Какой ваш возраст?18-22 года23-27 лет27-35 лет36-45 лет46-60 летБолее 60 летВ таком возрасте получение кредита достаточно проблематично, Вам нужны будут поручители. Рекомендую ознакомиться с предложением Совкомбанка.Ваш пол?МужчинаЖенщинаСемейное положение?Женат/замужемХолост/незамужемГражданский бракВ разводеГде вы проживаете?Собственное жильеСъемное жильеПроживание в съемном жилье негативно влияет на кредитный рейтинг т.к. значительная часть вашего дохода уходит на оплату аренды. Когда у заемщика нет собственного жилья, лучшим считается проживание у родственников.ОбщежитиеЖилье родственниковВаш доход в месяц?Менее 10 000 ₽Подобный уровень доходов не позволит Вам получить кредит в банке без залога. Поэтому советуем обратить внимание на предложения по картам и микрозаймам.10 000 ₽ — 20 000 ₽20 000 ₽ — 30 000 ₽30 000 ₽ — 40 000 ₽40 000 ₽ — 60 000 ₽Более 60 000 ₽Стаж работы на последнем месте?Менее полугодаДо 1 года1-3 года3-5 лет5-7 летБолее 7 летКакая у вас должность?РуководительРаботникПредпринимательПенсионерПенсионеру для получения кредита необходимы поручители или наличие работы. Предлагаем ознакомиться с предложением Совкомбанка.СтудентСтудентам без работы проблематично получить кредит в банке без поручителей. Изучите советы и перечень банков, работающих с молодежью. Рекомендуем получить студенческую карту Русский Стандарт.Я не работаюОбязательное условие для кредитных организаций — наличие работы. Безработные могут рассчитывать на быстрый займ. Рекомендую ознакомиться с микрозаймом на карту.Есть ли у вас иждивенцы (дети, инвалиды)?Нет123 и болееКредитовались ли вы ранее?ДаНетЕсть открытые кредиты?ДаНетСколько платите в месяц по кредитам?Менее 10 000 ₽10 000 ₽ — 20 000 ₽20 000 ₽ — 30 000 ₽30 000 ₽ — 40 000 ₽40 000 ₽ — 60 000 ₽Более 60 000 ₽Какая у вас кредитная история?ХорошаяПлохаяПолучить кредит с плохой кредитной историей в банке весьма проблематично. Рекомендуется воспользоваться микрозаймами.Были просрочкиНулеваяНа сколько дней просрочили?До 10 днейДо 30 днейБолее 30 днейНе помнюКакое у вас образование?ВысшееНеоконченное высшееСреднее специальноеСреднее общееЕсть у вас автомобиль?ДаНетКакой именно?Новая иномаркаСтарая иномаркаНовый отечественныйСтарый отечественныйРассчитываем лимит, подождите немного00:20

Вы узнаете предварительно одобренную сумму, которую банк сможет вам выдать. Расчет носит информационно-справочный характер и не является гарантией, так как у каждого банка индивидуальные условия.

Вы можете получить292 000 ₽

Расчет является приблизительным и не является окончательным, поскольку банк принимает во внимание множество других параметров анкеты. Подайте сейчас заявку на сайте и получите моментальное решение онлайн.

Начать зановоОформить онлайнВернутьсяПродолжить

Как получить кредит

1Отправьте заявкуЗаполните короткую онлайн-заявку на кредит и отправьте её в банкОставить заявку2Дождитесь решенияБанк сообщит предварительное решение по телефону или через смс3Получите деньгиСвяжитесь с банком и получите деньги удобным для вас способом

Способы пополнения без комиссии

Способ Комиссия Срок
Банкомат 0 руб. Моментально
Приложение 0 руб. Моментально
Интернет-банк 0 руб. Моментально
QIWI 1.6%, мин. 100 руб. Моментально
МТС 1%, мин. 50 руб. До 2 дней
Билайн 1%, мин. 50 руб. До 2 дней
Мегафон 1%, мин. 50 руб. До 2 дней
Связной 1%, мин. 50 руб. До 2 дней
Эльдорадо 1%, мин. 50 руб. До 2 дней
Золотая Корона 1%, мин. 50 руб. До 2 дней
Почта России 2%, мин. 40 руб. До 5 дней

Способы получения денег

Alfabank самостоятельно вносит денежные средства на счет в стороннем финансовом учреждении. Заемщику необходимо только написать заявление о досрочном закрытии кредита и загрузить на сайт Альфа-Банка фотографию справки о закрытии. Деньги начисляются в течение 1-2 дней. Если в рамках программы рефинансирования клиент получает дополнительную сумму, весь остаток зачисляется на его карточный счет.

Обратите внимание! Индивидуальным предпринимателям услуга не предоставляется.

Какие нужны документы

Чтобы рефинансировать кредит зарплатным клиентам достаточно представить свой паспорт и еще один дополнительный документ (свидетельство из ПФ РФ, права водителя и т.д.). Обычные же заемщики должны будут собрать (помимо бумаг, указанных выше):

  • документ, подтверждающий доход (2-НДФЛ/справка по форме банка),
  • второй дополнительный документ (СТС, трудовая книжка и др.).

Актуальные тарифы

Максимальная сумма кредита До 3 000 000 рублей
Минимальная сумма кредита 50 000 руб.
Срок кредита От 24 мес.
Для зарплатников Альфа-банка — до 7 лет
Для прочих — до 5 лет
Процентная ставка От 6,9% до 33,99% годовых
Цель кредита Рефинансирование кредитов других банков
Подача заявки Онлайн, в офисе банка
Решение по кредиту От 15 минут до 1-2 дней
Время получения денег — 1-2 дня

Все тарифы
Документы

Пакет документов

Для подписания договора необходимо собрать следующие документы:

  1. Внутренний паспорт России.
  2. Документы для подтверждения доходов – справка 2-НДФЛ за последние 3 месяца (действует 30 дней с момента оформления).
  3. Документы по рефинансируемым кредитам – справка, расчет и пр. (главное, чтобы в них была прописана вся необходимая информация – размер долга, начисленные проценты, сумма ежемесячного платежа, комиссии).
  4. Реквизиты займа, требующего погашения.
  5. Документ на выбор:
  • Загранпаспорт или водительские права;
  • СНИЛС;
  • Дебетовая или кредитная карта любого банка;
  • ИНН;
  • Полис либо карта ОМС.

Важно! Альфа-Банк позволяет объединить до 5 кредитов других банков, но документы должны быть представлены по каждому из них. С их помощью можно проверить, насколько качественно гражданин погашал задолженность, какая сумма необходима для досрочного закрытия счетов и т. д.

Термин «рефинансирование». Что это и какую пользу получает клиент

Под рефинансированием подразумевается объединение нескольких других кредитов, взятых ранее в российских банках. Иногда у людей возникают ситуации, когда кредитные средства берутся на не самых выгодных условиях. Когда проблема, для решения которой брались деньги, решена, человек оказывается один на один с непосильным для его доходов долговым обязательством. 

Альфа-Банк предлагает простое и понятное решение с прозрачными условиями:

  • объединение кредитов в один с более выгодной ставкой;
  • изменение сроков возврата на удобные для вас;
  • уменьшение ежемесячного платежа.

Вместо того чтобы одалживать деньги у родственников и друзей, бояться, что ваш долг продадут коллекторам, просто выполните рефинансирование. 

Рефинансирование в другом банке:

  • Рефинансирование кредитов в Сбербанке

К заёмщику предъявляются стандартные требования, как и для большинства кредитных продуктов. Он должен достигнуть возраста 21 года, быть резидентом Российской Федерации, иметь в РФ (в регионе работы банка) постоянный тип регистрации. Ежемесячный доход за вычетом налогов от 10 тыс. руб. 

Стаж работы должен быть 3 месяца и более на одном месте. Также нужно иметь постоянный номер мобильного телефона, который будет привязан к вашему аккаунту. 

Теперь разберёмся, как подать заявку на рефинансирование:

Как только онлайн-заявка отправлена, выполняем следующие шаги:

  • Отправляйтесь в отделение банка с документами. 
  • Дождитесь вердикта. Проверьте, что средства на погашение долга поступили в банк, где вы ранее кредитовались.
  • Напишите заявление о досрочном погашении в том банке, которому были должны.

Теперь вам нужно получить справку, подтверждающую, что кредитный счёт был закрыт. Сфотографируйте или отсканируйте её для проверки представителями Альфа-Банка. 

Следующий этап – регистрация в интернет-банке. Если вы этого ещё не сделали, пройти процедуру легко. Перейдите на вкладку «регистрация», и заведите аккаунт на номер карты или счёта. 

Также можно воспользоваться удобным калькулятором чтобы рассчитать, насколько рефинансирование кредита в Альфа-Банке для физических лиц будет выгодно лично вам.

Необходимые документы

В первую очередь потребуется гражданский паспорт или документ, что его заменяет. Например, удостоверение личности или военный билет. Второй документ – ИНН, СНИЛС, права, загранпаспорт, полис/карта обязательного медицинского страхования, дебетовая или кредитная карта любого банка.

Какие кредитные программы можно рефинансировать в Альфа-Банке

Вы можете рефинансировать кредиты других банков в Альфа-Банке по ипотеке, кредитной карте, потребительским кредитам на любые суммы. 

Рефинансирование потребительских кредитов в Альфа-Банке

Универсальный вариант для погашения долгов по потребительским кредитам физлиц предлагается на стандартных условиях:

  • Срок от 24 месяцев до 5 лет.
  • От 50 000 до  1 500 000 рублей.
  • Ставки от 9,9% до 13,99%.

Рефинансирование кредитов для зарплатных клиентов

Для зарплатных клиентов предусмотрены отдельные условия:

  • Срок от 24 мес. до 7 лет.
  • Суммы от 50 тыс. до 3 млн. рублей.
  • Ставки от 9,9% до 13,99%.
  • Без комиссии за выдачу и обслуживание.
  • Можно отказаться в течение 14 дней с момента заключения договора.

Пакет документов минимальный – только гражданский паспорт и второй документ на выбор. Заёмщиком может стать любой гражданин РФ, имеющий чистый доход от 10 тысяч рублей в месяц, зарегистрированный в населённом пункте, в котором есть отделение Альфа-Банка, и оформивший в нём зарплатную карту. Сниженная ставка 9,9% применяется в случае добровольного выбора клиентом дополнительной услуги — «Страхования жизни и здоровья заемщика» или «Страхования жизни и здоровья заемщика + защита от потери работы».

Условия рефинансирования ипотеки в Альфа Банке

Если вы хотите улучшить условия по ипотечному кредиту, сделать это можно по простой схеме. Подайте заявку на сайте, получите положительный вердикт, и платите меньше. 

  • Сроки от 3 до 30 лет.
  • Сумма 600 тыс. – 20 млн. рублей.
  • Максимальный размер кредита до 80% от стоимости жилья.
  • Процентная ставка – от 8,19%.
  • Можно использовать материнский капитал.

Укажите в настройках остаток кредита, который вам нужно выплатить. 

Например, вы взяли в ипотеку жильё стоимостью 5 000 000 рублей, и вам осталось вернуть 1,2 млн. Можно взять рефинансирование сроком на пять лет под 8,19%. Ежемесячно нужно будет платить 24 441 рубля. Если эта сумма слишком велика для ваших доходов, увеличьте срок. Например, для 10 лет она составит 14 680 рублей. 

Плюсов несколько. Во-первых, надёжность. Во-вторых, простота оформления – в офис вам понадобится сходить один раз, чтобы подписать договор. Все вопросы, включая получение решения – через личный кабинет. Есть возможность досрочного погашения через интернет-банкинг.

Банк также устанавливает различные надбавки к базовой ставке.

Таблица банковских продуктов в сфере рефинансирования кредитов

Программа Сумма, руб. Ставка, % Срок, лет Документы Доп. условия
Рефинансирование кредита на стандартных условиях 50 тыс. – 1,5 млн. 9,9 — 13,99 2 – 5 Паспорт, один любой дополнительный документ Рассмотрение до 5 дней. Стаж на
последнем месте не менее месяца. Возраст от 21 года.
Для зарплатных клиентов 50 тыс. – 3 млн. 9,9 — 13,99 2 – 7 Паспорт и один любой дополнительный документ. Простое и быстрое оформление для клиентов.
Ипотека 600 тыс. – 20 млн. От 8,19 3 – 30 Паспорт, выписка из ПФР.
По 2 документам.
Рассмотрение до 3 дней.
Страхование утраты или повреждения имущества.

Как видите, суммы и ставки варьируются не только для разных продуктов, но и для постоянных (зарплатников) и новых клиентов.

Будет полезным:

  • Возврат страховки по кредиту

Как погашать кредит, взятый как рефинансирование

Если вы оформили рефинансирование кредитов других банков в Альфа Банке, погашать долг можно несколькими способами:

  • Через онлайн-банкинг «Альфа-Клик»;
  • Через мобильный сервис «Альфа-Мобайл»
  • В отделениях и через банкоматы Альфа-Банка или банков-партнёров;
  • В бухгалтерии вашего предприятия, компании;
  • Через партнеров банка.

Погашение осуществляется равными платежами в сроки, указанные в графике. Если появляются просрочки, банк начисляет неустойку за каждый день 0,1% от суммы задолженности, по ипотечному продукту – 0,06%.

Также вы можете воспользоваться опциями частичного или полного погашения через телефонный центр. Второй вариант доступен и в банкоматах. Перед тем, как внести средства, позвоните в «Альфа-Консультант», чтобы уточнить сумму. 

Полезно знать

Требования к заёмщикуНеобходимые документыПогашение кредитаДокументыОписание

Нюансы оформления

Перекредитование начинают со сбора бумаг и подачи заявки.

Перечень необходимых документов

Для рефинансирования займов потребуются:

  • паспорт гражданина РФ;
  • 2-НДФЛ за 3 месяца (документ действует в течение 30 дней после выдачи);
  • реквизиты кредитных счетов, требующих закрытия;
  • документы по действующим займам (расчеты и справки, содержащие данные о сумме долга, размере ежемесячного взноса);
  • заграничный паспорт;
  • СНИЛС;
  • водительское удостоверение;
  • полис ОМС;
  • ИНН.

Для рефинансирования займов потребуется СНИЛС.

Алгоритм действий

Онлайн-заявку на рефинансирование подают так:

  1. Переходят на сайт alfabank.ru. Выбирают раздел «Перекредитование», нажимают кнопку «Оформить онлайн». Здесь же Вы найдете калькулятор рефинансирования.
  2. Вводят личные данные, номер телефона, электронный почтовый адрес. В открывшееся поле вписывают поступивший в СМС код.
  3. Дожидаются решения банка. Заявка рассматривается в течение 1-5 дней. Ответ поступает на телефон и электронную почту. Проверить статус заявки клиент может, обратившись на горячую линию: 8 (800) 000-00-00.
  4. При получении положительного ответа обращаются в банковское отделение с собранными ранее документами. Подписывают договор рефинансирования. Клиент вправе отказаться от услуги в течение 2 недель после оформления соглашения.

При отсутствии доступа к интернету заявку подают в ближайшем офисе Альфа-Банка. В этом случае заполняют предоставленную сотрудником бумажную анкету.

Условия обслуживания и тарифы

Решив подать заявку на рефинансирование кредита в Альфа-Банке, заранее ознакомьтесь с тарифами и условиями обслуживания.

Валюта Российский рубль
Максимально допустимая сумма
  • Для зарплатных клиентов Альфа-Банка – 3 млн. ₽;
  • Для остальных – 1 млн. 500 тыс. ₽.
Минимально допустимая сумма 50 тыс. ₽
Минимальная % ставка со страхованием 6,5% годовых
Минимальная % ставка без страхования 13,99% годовых
Максимальная % ставка 21,99% годовых
Сроки
  • Минимальный – 12 месяцев;
  • Для зарплатных клиентов – 7 лет;
  • Для остальных – 5 лет.
Штраф за неуплату 0,1% в день от суммы задолженности
Обслуживание и выдача Без комиссии
Идентификация Проверка документов в банковском отделении
График работы 24/7
Личный кабинет Есть
Приложение для Android и Apple Бесплатно

Вы можете получить кредит, если

Вы гражданин или гражданка РФ от 21 года и старше

У вас постоянный доход от 10 000 рублей после вычета налогов

Непрерывный трудовой стаж от 1 месяца

паспорт гражданина РФ;

Второй документ на выбор:

заграничный паспорт;

водительское удостоверение;

ИНН;

СНИЛС;

полис/карта обязательного медицинского страхования;

ваша дебетовая или кредитная карта любого банка.

В случае получения дополнительной суммы необходимо предоставить справку о доходах по форме 2НДФЛ или по форме банка.

Справка по форме банка

62,5 Кб

Образец заполненной справки по форме банка

267,3 Кб

Возврат ссуды

Ну и как логическое следствие кредитных отношений, заключающим этапом является погашение обязательств по договору перекредитования. Альфа-банк принимает периодические платежи по кредитам через:

  • Сервисы мобильного и интернет банка.
  • Банкоматы «Альфа-Банка».
  • Терминалы и банкоматы партнерских организаций.
  • Системы безналичных переводов.

Узнать остаточную сумму и график платежей можно в любом банкомате или филиале «Альфа-Банка», а также через многочисленные побочные сервисы организации. Возможно полное или частичное погашение всех обязательств по кредиту без дополнительных штрафов со стороны банка.

Где вносить ежемесячные платежи или досрочно погасить кредит?

В мобильном банке «Альфа-мобайл»

В банкоматах Альфа-Банка и банкоматах партнеров

В «Альфа-Онлайн»

В любом отделении Альфа-Банка

У наших партнеров

Уведомление о полной стоимости кредита (ПСК)

54,8 Кб

Общие условия продукта

92,5 Кб

Действуют для заемщиков, заключивших Договор выдачи Кредита наличными и подписавших Индивидуальные условия выдачи Кредита наличными, предоставленные на основании Заявления на получение Кредита наличными с 5 мая 2022 года.

Условия по кредиту на рефинансирование для клиентов, получающих заработную плату на карту Альфа-Банка в рамках зарплатного проекта — до 3 000 000 рублей на срок до 7 лет по ставке от 6,9% до 33,99%. Для остальных категорий клиентов — до 1 500 000 рублей на срок до 5 лет по ставке от 15,9% до 33,99%. Рефинансированию не подлежат кредитные карты, овердрафты и карты «Мои покупки», выданные АО «Альфа-Банк», а также кредитные продукты, выданные в иностранной валюте. Банк оставляет за собой исключительное право на предоставление или отказ в предоставлении кредита. АО «Альфа-Банк» Генеральная лицензия Банка России № 1326 от 16 января 2015 г. ул. Каланчевская, 27, Москва, 107078.

Расчет процентов по рефинансированию кредита важен уже на первом этапе подготовки: так, например, в Альфа-Банке быстро и удобно рассчитать кредитные параметры позволяет онлайн-калькулятор рефинансирования потребительского кредита.

Многие банки предлагают рефинансирование кредитов других банков, а также калькуляторы для подсчета параметров перекредитования онлайн.

Рекомендуем вам рассчитать ставку рефинансирования на кредитном калькуляторе в разных банках и сравнить предлагаемые условия кредитования. При этом стоит помнить, что помимо расчетных параметров, необходимо учитывать факторы, влияющие на комфортность обслуживания кредита.

5 причин выбрать рефинансирование кредитов физических лиц в Альфа-Банке

Выгодные условия. Привлекательная процентная ставка от 6,9% не зависит от наличия страхового полиса и позволяет снизить кредитную нагрузку.

Серьезные перспективы. Возможность рефинансировать кредит в Альфа-Банке позволяет погасить до 5 кредитов других банков (ипотеку, автокредиты, кредитные карты и др.), а также получить дополнительную сумму наличными на новые приобретения.

Простое оформление. Перекредитование по двум документам, если вы получаете зарплату на карту Альфа-Банка.

Комфортное обслуживание. Развитая сеть отделений, банкоматов и терминалов, удобные мобильный банк «Альфа-Мобайл и интернет-банк «Альфа-Клик»

Удобное погашение. Широкий выбор удобных для заемщика способов погашения кредита – через и Альфа-Мобайл и Альфа-Клик, в банкоматах Альфа-Банка, Московского кредитного банка и Уральского банка реконструкции и развития, у партнеров Альфа-Банка.

Совет на будущее: очень важно не допускать просрочек платежей – это благоприятно отразится на вашей кредитной истории.

Не откладывайте расчет процентов по ставке рефинансирования на калькуляторе Альфа-Банка онлайн, чтобы принять верное решение уже сейчас!

Процентная ставка

От 6,9%

Сумма кредита

До 3 000 000 ₽

Срок кредита

До 7 лет

Решение по кредиту

За 2 минуты

Другие предложения по рефинансированию и кредиту наличными

Предложения по рефинансированию

Рефинансирование автокредита

Рефинансирование кредитов по двум документам

Рефинансирование кредитной карты

Рефинансирование кредитов других банков для пенсионеров

Выгодное рефинансирование кредитов

Без поручителей

Условия

Ставки

Калькулятор

Документы для оформления

Предложения в других регионах

Рефинансирование кредита в Санкт-Петербурге

Рефинансирование кредита в Екатеринбурге

Способы получения денежных средств

Альфа-Банк перечисляет деньги на кредитные счета, открытые в других учреждениях. Заемщику нужно заранее подать заявление о досрочном погашении займа. Полученную от кредитора справку передают в Альфа-Банк. Деньги поступают на счет в течение 1-2 дней. Если клиент получает дополнительные свободные средства, банк перечисляет их на карту.

Погашение задолженности

Физическое лицо может вносить платежи по новому займу как с комиссией, так и без таковой.

Платные методы

Зачислить деньги на кредитный счет можно через:

  • QIWI-кошелек (1,6%, не менее 100 руб.);
  • Билайн или МТС (1%, от 50 руб.);
  • CyberPlat (2%, не менее 20 руб.);
  • Мегафон (1%, от 50 руб.);
  • «Почту России» (2%, не менее 40 руб.);
  • систему платежей «Золотая Корона» (1%, от 50 руб.);
  • «Связной» (1%, не менее 50 руб.).

Зачислить деньги можно через QIWI-кошелек.

При использовании этих способов средства поступают на счет в течение 2-5 дней.

Варианты без комиссии

Бесплатно операции осуществляют через:

  1. Мобильное приложение. Нужно установить программу на телефон, выбрать кредитный счет, зачислить на него деньги с зарплатной или накопительной карты.
  2. Банкоматы Альфа-Банка. В главном меню выбирают вариант оплаты кредита, вводят реквизиты и сумму.
  3. Интернет-банк. С этим инструментом работают так же, как с мобильным приложением.
  4. Банковские кассы.

Требования к заемщикам

Для того чтобы участвовать в программе перекредитования, заявитель должен соответствовать нижеперечисленным требованиям:

  • Наличие гражданства РФ.
  • Величина ежемесячного дохода должна превышать 10 т.p. (за вычетом налоговых выплат).
  • По меньшей мере 3 месяца непрерывной трудовой деятельности.
  • Возраст – не менее 21 года.
  • Наличие мобильного и стационарного мобильного телефона.
  • Заемщик должен быть прописан в регионе, в котором расположено отделение Альфа-Банка.

Условия перекредитования могут быть изменены, поэтому перед подачей стоит актуализировать требования у кредитных специалистов Альфа-Банка.

Оплата задолженности

Альфа рефинансирование предлагает несколько способов внесения ежемесячных платежей.

Без комиссии и с моментальным зачислением средств:

  • Мобильное приложение;
  • Банкоматы Альфа-Банка;
  • Банковское отделение;
  • Интернет-банк.

Необходимые документы

К заявлению о перекредитовании кредита в Альфа-Банке должны быть приложены следующие документы:

  1. Удостоверение личности заемщика.
  2. Второй документ (загранпаспорт, водительские права, СНИЛС, полис ОМС, ИНН или карта любого другого банка).
  3. Третий документ (правоустанавливающие документы на автомобиль, ОСАГО, трудовая книжки, полис ДМС или выписка со счета любого банка с остатком не менее 150 т. р.).
  4. Документация, подтверждающая доходы. По установленной Альфа-Банком форме или НДФЛ-2.

По требованию менеджера банка, заемщик обязан предъявить дополнительную подтверждающую документацию, либо подать оригиналы предъявленных ранее документов.

Частые вопросы

Сколько времени рассматривается заявка?От 15 минут до 2 дней.Как узнать решение?Решение должно поступить на телефон заемщика. Либо узнать статус заявки можно в телефонном центре по номеру 8 800 100 2017.Как я получу деньги?Деньги поступят в сторонние банки самостоятельно. остаток будет выплачен на счет заемщика.Как внести платеж?Существует масса бесплатных и платных способов. Смотрите во вкладке «Пополнить».Как узнать размер и дату платежа?В мобильном приложении «Альфа-Мобайл».
В интернет-банке «Альфа-Клик».
В банкоматах Альфа-Банка.
В телефонном центре «Альфа-Консультант».
В любом отделении.
Задать вопрос
Все вопросы

Порядок оформления перекредитования займов

В первую очередь, необходимо заполнить заявление-анкету по форме банка. Она разделена на 7 тематических параграфов.

  1. Личные данные. Все просто: указываете паспортные данные. Проверьте правильность указанных контактных данных.

    Шаг 1. Персональные данные

  2. Информация о внутреннем паспорте. Помимо информации об учреждении, серии и номере паспорта, необходимо указать факты смены паспорта или фамилии.

    Шаг 2. Паспортные данные

    В этом же окне, предусмотрены поля для информации о работе.

    Сведения о работе

  3. Далее вам нужно будет предоставить информацию о семейном положении, уровне образования и адресе прописки. Если фактический адрес отличается, об этом обязательно нужно оповестить банк.

    Шаг 3. Адрес постоянной регистрации, образование и семейное положение

  4. Следующим шагом станет заполнение полей с информацией об активах, находящихся во владении заявителя.

    Шаг 4. Финансовая информация

  5. Информация о контактном лице.

    Шаг 5. Данные контактного лица

  6. Данные о рефинансируемых кредитах других банков. Кнопка «добавить» предназначена для ввода информации о следующем кредите (не более 5).

    Шаг 6. Информация о предыдещем кредите

  7. Окно загрузки для цифровых версий требуемых банком документов, описанных в предыдущих пунктах.

    Шаг 7. Выгрузка документов для предоставления в банк

Анкета на перекредитование, при очном заполнении в одном из отделений Альфа-Банка, не отличается. После получения одобрения вашего пакета документов и подписания договора на перекредитование в Альфа-Банке, следует погасить обязательства в сторонних банках. В случае если кредитное соглашение подразумевает залоговое обеспечение, страховки и документация залогодержателя должны быть переоформлены в пользу Альфа-Банка. После этого, договорные обязательства перед новым банком официально вступают в силу.

Убедитесь, что обязательства по старым кредитам погашены полностью, а лучше запросите подтверждающую документацию у банка-контрагента.

Преимущества перекредитования в Альфа-Банке

К основным преимуществам проведения перекредитования в Альфа-Банке можно отнести:

  • наличие возможности погасить оставшуюся часть кредитной задолженности на более выгодных условиях,
  • заемщик может объединить несколько своих кредитов и ежемесячно уплачивать единый платеж,
  • отсутствие необходимости в обеспечении ссуды. Произведя рефинансирование, клиент сможет снять со своей машины или недвижимости обременение,
  • получение дополнительных средств (помимо суммы, предназначенной для погашения долга в другом банке).

Требования к заемщику

Претендент на рефинансирование должен соответствовать следующим требованиям:

  • возраст от 21 года, верхний возрастной предел не обозначен;
  • непрерывный трудовой стаж в течение последних трех месяцев;
  • ежемесячный доход после вычета налогов не менее 10 000 рублей.

Клиент должен предоставить паспорт с постоянной регистрацией в регионе присутствия банка, а также любой документ на выбор из предложенного списка:

  • СНИЛС;
  • ИНН;
  • загранпаспорт;
  • водительские права;
  • полис ОМС;
  • дебетовую карту любого российского банка.

По запросу может потребоваться справка о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме банка. Альфа Банк выдает кредиты на рефинансирование не только работающим гражданам, но и пенсионерам.

Калькулято рефинансирования кредита в Альфа банке

Источники

  • https://alfabankpro.ru/refinansirovanie-kredita/
  • https://TopCreditObzor.ru/credits/refinansirovanie-alfabank
  • https://brobank.ru/refinansirovanie-credit-alfabank/
  • https://zaym-go.ru/kredity/refinancing/1598-credit-alfa-bank-refin.html
  • https://credits7.ru/perekreditovanie/alfa-bank
  • https://alfabanktut.ru/kredity/refinansirovanie-kredita-v-alfa-bank/
  • https://probanki.org/banki/alfa-bank/kredity/refinansirovanie/
  • https://fin-plus.ru/refinansirovanie-kreditov-v-alfa-banke/
  • https://AlfaBank.ru/get-money/credit/refinancing/calculator/

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Weebl.ru